Verifica dell'età: è necessaria per la tua azienda?

Diverse aziende non sono consapevoli dell'importanza che la verifica dell'età riveste per la loro attività. Le società di gioco d'azzardo del Regno Unito hanno pagato £ 19.6m in sanzioni dovute al riciclaggio di denaro e al gioco d'azzardo minorile condotto sulle loro piattaforme. 

Le autorità di regolamentazione stanno introducendo norme rigorose in materia di antiriciclaggio (AML) e di vendita limitata ai minori per eliminare il rischio di riciclaggio di denaro e di dipendenza dal gioco d'azzardo minorile. 

Ad esempio, la United Kingdom Gambling Commission ha modificato la verifica dell'identità and KYC Normative per i siti di gioco d'azzardo online. Le nuove normative impongono ai siti web di gioco d'azzardo online di verificare almeno il nome, l'indirizzo e l'età dei propri giocatori prima di registrarli. Anche i giocatori già registrati dovranno essere verificati. 

A seguito delle rigide modifiche alle normative sulla verifica dell'età, le aziende devono acquisire una conoscenza approfondita della verifica stessa, dei suoi metodi e dei suoi vantaggi. Molte aziende, per svariati motivi, necessitano di integrare software di verifica dell'età nei propri sistemi, ma non ne comprendono l'urgenza a causa di una scarsa informazione. 

Che cos'è la verifica dell'età?

La verifica dell'età è un processo in cui il documento d'identità dell'utente/cliente di un'azienda viene esaminato per verificare se le informazioni sull'età fornite siano veritiere. Questo processo può essere eseguito manualmente o tramite un sistema automatizzato. La verifica manuale non è una pratica comune a causa dell'elevato rischio di errore umano e della complessità del processo. 

Per risolvere questo problema verifica dell'età online È ampiamente utilizzato da molte aziende. Consente la verifica a distanza dell'età dei clienti da qualsiasi parte del mondo. 

Come viene effettuata la verifica dell'età online?

 

La verifica dell'età online è un processo rapido che fornisce risultati in un minuto, facendo risparmiare molto tempo e fatica al responsabile antifrode e al dipartimento di conformità. 

• All'utente finale (il vostro cliente) viene chiesto di inserire la propria data di nascita e di mostrare la carta d'identità o un altro documento di identità (passaporto, patente di guida) che riporti tale data. 
• Il sistema analizza il documento per verificarne il formato predefinito e confronta la data di nascita presente sul documento con quella inserita dall'utente finale. 
• Una volta completata la procedura di verifica, i risultati vengono mostrati all'utente finale e aggiornati nel back office. 

Perché le aziende hanno bisogno della verifica dell'età?

 

Di seguito sono elencati i principali motivi per cui le aziende devono verificare l'età dei propri clienti:

Conformità normativa

 

La conformità normativa è spesso uno dei motivi principali per cui le aziende devono verificare l'età dei propri clienti. Le normative in diversi paesi, come il Regno Unito e gli Stati Uniti, hanno reso obbligatoria la verifica dell'età per alcune aziende e prevedono sanzioni ingenti in caso di inadempienza. 

Il rispetto delle normative aiuta le aziende a ottenere un buon rating creditizio e un maggiore valore di mercato. 

Responsabilità Sociale Corporativa

 

La responsabilità sociale d'impresa comprende le operazioni e le attività di un'azienda che non generano profitto monetario, ma contribuiscono a migliorarne il valore di mercato e l'immagine del marchio presso il pubblico. 

Le aziende che vendono prodotti soggetti a restrizioni di età possono utilizzare la verifica dell'età per dimostrare il loro impegno a favore della collettività. Ogni giorno muoiono bambini a causa del consumo eccessivo di droghe e alcol; negli Stati Uniti, nel 2015, 442 bambini sono deceduti per overdose. I venditori di alcolici dovrebbero utilizzare la verifica dell'età per contribuire a ridurre i decessi dovuti al consumo di alcol da parte di minori. 

Ciò aiuterà il negozio di liquori ad acquisire visibilità come attività commerciale conforme alle normative e socialmente responsabile. 

Rischio di false identità

 

Spesso i bambini utilizzano i documenti d'identità dei genitori o di persone anziane per acquistare beni online. In questi casi, se un'azienda non utilizza la verifica dell'identità, rischia di perdere credibilità e di incorrere in sanzioni.

Un'altra fonte di rischio per alcune aziende è rappresentata dai ladri di identità che utilizzano l'identità di altre persone per ottenere servizi e benefici gratuiti. Spesso, alcuni benefici come pensioni e sussidi di vecchiaia sono destinati a persone bisognose. I criminali potrebbero utilizzare false identità per ottenere illegalmente tali benefici. 

Aziende che necessitano di verificare l'età dei propri clienti

 

I negozi di alcolici online presentano un alto rischio perché non prevedono un'interazione diretta con i clienti. Pertanto, è molto facile per i minori acquistare droghe e alcolici online utilizzando il numero della carta d'identità dei genitori o di altri adulti. 

Diverse aziende hanno bisogno di utilizzare online Verifica dell'età per ottenere i vantaggi sopra menzionati. È opinione comune che solo i siti di giochi e scommesse richiedano la verifica dell'identità, ma la realtà è l'opposto. Di seguito è riportato un elenco di aziende che devono verificare l'età dei propri clienti: 

 

• Siti web di giochi e scommesse online

 

I siti web di giochi e scommesse online sono soggetti a una rigorosa supervisione da parte delle autorità di regolamentazione. Devono effettuare un'approfondita verifica dell'identità (KYC) dei giocatori prima di ammetterli alle piattaforme, e la verifica dell'età è parte integrante di questa normativa. L'obiettivo principale è ridurre la dipendenza dal gioco tra i giovani. Inoltre, la maggior parte di questi siti non è adatta ai minori. 

La verifica dell'età online aiuta le aziende di giochi online a ridurre il rischio di sanzioni per mancata conformità, offrendo una copertura globale per la verifica dell'età. Semplifica gli adempimenti normativi fornendo risultati rapidi. Aiuta le aziende a fidelizzare i clienti legittimi e a tenere lontani i minori.  

 

• Spazi per l'e-commerce 

 

L'e-commerce è un mercato enorme. Spesso queste piattaforme offrono una vasta gamma di prodotti, alcuni adatti ai minori e altri riservati agli adulti. Tali piattaforme faticano a gestire il proprio pubblico a causa delle normative relative alla verifica dell'età. 

Ad esempio, se un negozio online vende anche generi alimentari e alcolici, dovrà introdurre degli ostacoli nella progettazione del suo sito web per impedire le vendite ai minori. In questo caso, un software di verifica dell'età online si rivela uno strumento efficace per una prevenzione dei rischi senza intoppi.  

 

• Farmacie e ospedali (marijuana terapeutica)

 

Le farmacie e gli ospedali online hanno il diritto di vendere alcuni farmaci molto costosi. Spesso, tali farmaci si rivelano fatali se usati in modo improprio. Le farmacie e gli ospedali online (che operano sia online che fisicamente) nascono con l'intento di fornire farmaci prescritti ai pazienti bisognosi. 

I bambini usano le prescrizioni dei genitori per procurarsi farmaci. In questi casi, spesso sviluppano una dipendenza e i genitori, la farmacia o l'ospedale non si rendono conto dei danni causati dalla loro negligenza. 

 

• Siti web di lotterie online 

 

È prassi comune utilizzare le identità rubate di minori per registrarsi ai siti web di lotterie online. Questi siti vengono sfruttati dai criminali per riciclare denaro sporco. Se un sito web di lotterie non verifica l'età dei propri clienti prima di registrarli, dovrà affrontare diverse conseguenze qualora un criminale utilizzi la sua piattaforma per riciclare denaro sfruttando l'identità di un minore.

Il sito web della lotteria dovrà pagare sanzioni per la vendita ai minori e per la non conformità con Normative antiriciclaggioPertanto, la verifica dell'età è inevitabile per evitare pesanti sanzioni normative e danni alla reputazione.

 

• ONG e fondi pensione governativi

 

Le ONG e le organizzazioni governative offrono numerosi programmi di assistenza agli anziani, tra cui buoni pasto, pensioni, assistenza sanitaria, detrazioni fiscali, ecc. I criminali utilizzano i documenti d'identità di queste persone per ottenere illegalmente benefici. Queste organizzazioni devono implementare procedure di identificazione (KYC), inclusa la verifica dell'età, per evitare di abusare dei diritti delle persone bisognose. 

 

• Settore legale

 

Il settore legale deve eseguire KYC e Screening antiriciclaggio sui propri clienti per la conformità alle normative antiriciclaggio. A volte i rappresentanti legali si trovano nella situazione in cui i diritti vengono trasferiti a una persona dopo che questa ha raggiunto una certa età. In questi casi, spesso si ricorre a documenti d'identità falsi per manipolare i rappresentanti legali. 

Online verifica dell'identità Un software di verifica dell'età si rivelerà molto utile in questi casi, in quanto aiuterà i rappresentanti legali a effettuare rapidamente lo screening KYC e la verifica dell'età in un minuto. Ciò semplifica l'intero processo di verifica sia per i clienti che per i rappresentanti legali. 

Le agenzie governative possono utilizzare la verifica dell'età per il voto elettronico. Ciò ridurrà notevolmente le complicazioni e i costi delle elezioni. Misure rigorose di verifica dell'identità e di verifica dell'età in tempo reale ridurranno il rischio di frode elettorale. 

In conclusione, i vantaggi e le applicazioni della verifica dell'età vanno ben oltre la conoscenza comune. Molte aziende possono utilizzare software di verifica dell'età per aumentare la fidelizzazione dei clienti e prevenire le frodi. Questo strumento aiuta le aziende a ottimizzare le proprie operazioni di sicurezza, garantendo l'acquisizione di clienti affidabili.