Conformità AML/CFT: perché l'Australia è un paradiso fiscale per il riciclaggio di denaro.

Le recenti indagini e i procedimenti giudiziari contro i principali casinò australiani hanno sollevato interrogativi sulle misure adottate dal settore del gioco d'azzardo per contrastare i reati finanziari. L'inchiesta sul casinò Star ha mostrato al mondo come milioni e miliardi di dollari siano stati riciclati attraverso il casinò. 

Non solo ha riciclaggio di denaro Il problema ha colpito l'industria del gioco d'azzardo, ma il denaro sporco riciclato attraverso i casinò ha contribuito all'aumento dei prezzi degli immobili e viene investito anche in beni di lusso. La questione ha ora portato le autorità a chiedersi se a questi operatori del settore del gioco d'azzardo debba essere consentito di continuare a fornire servizi dopo aver permesso il riciclaggio di denaro e le frodi.

I casinò Crown and Star: una macchia sulla reputazione dell'Australia.

Le indagini sui casi di riciclaggio di denaro nei casinò Star e Crown hanno dimostrato che l'Australia gode di una pessima reputazione a livello internazionale nella lotta contro la criminalità finanziaria. Si stima che ogni anno nel Paese vengano riciclati decine di miliardi di dollari. Ad oggi, i dirigenti e gli amministratori dei casinò sono stati ritenuti responsabili di casi di riciclaggio di denaro, interferenze straniere e altre forme di criminalità organizzata. Tuttavia, gli esperti ritengono che interrogare i vertici non sia sufficiente a contrastare efficacemente il finanziamento illecito del settore del gioco d'azzardo.

Nel marzo di quest'anno, un inchiesta del Senato federale È stato pubblicato un rapporto in cui si afferma che l'Australia non è riuscita a rispettare gli obblighi internazionali del Gruppo d'azione finanziaria internazionale (GAFI) in materia di lotta al riciclaggio di denaro. Il rapporto del Senato ha anche lanciato un allarme sull'aumento dei costi nel settore bancario australiano. L'economia del Paese nel suo complesso è stata colpita da una reputazione compromessa e non potrà riprendersi se non verranno inasprite le leggi antiriciclaggio (AML) e quelle sul finanziamento del terrorismo.

L'Australian Banking Association ha espresso la stessa opinione, come affermato nell'inchiesta del Senato, secondo cui le banche del paese devono fornire ulteriori informazioni e garanzie agli investitori stranieri in merito al loro regime antiriciclaggio, dopo che il FATF ha classificato l'Australia come non conforme in alcune aree. Il governo federale ha ripetutamente discusso l'inasprimento delle norme. Leggi AML/CFT dal 2015, quando l'organismo di vigilanza globale con sede a Parigi criticò per la prima volta i suoi controlli contro la criminalità finanziaria. L'Australia, essendo uno dei membri fondatori del GAFI, non prende alla leggera le critiche.

Il regime australiano antiriciclaggio

Nel 2015, il GAFI ha evidenziato l'incapacità delle leggi australiane antiriciclaggio e antiterrorismo (AML/CFT) che regolano gli istituti finanziari e i fornitori di servizi di gioco d'azzardo di includere avvocati e agenti immobiliari nel loro ambito di applicazione. Ancora oggi, le leggi non obbligano le società di servizi professionali a segnalare attività sospette. Al contrario, la Cina e gli Stati Uniti, anch'essi citati dal GAFI per lo stesso motivo, hanno già iniziato a compiere sforzi per includere le società di servizi professionali nel loro ambito di applicazione. Leggi AML/CFT.

La Commissione australiana per l'intelligence criminale (ACIC) e la Polizia federale australiana hanno affermato che le società di servizi professionali e la costituzione di trust e società tramite prestanome e terze parti consentono ai criminali di occultare la vera provenienza dei fondi ottenuti illegalmente. 

Derwent Coshott, esperto di diritto fiduciario e riciclaggio di denaro presso l'Università di Sydney, ha affermato: "Non abbiamo ancora l'obbligo per gli agenti immobiliari di sapere con chi hanno a che fare. Riteniamo però che gli immobili australiani siano stati utilizzati per riciclare denaro."

Se l'Australia estendesse le normative antiriciclaggio anche ad avvocati, agenti immobiliari e commercialisti, oltre che a istituzioni finanziarie e casinò, le forze dell'ordine potrebbero esercitare un maggiore controllo sui rischi di criminalità finanziaria. Gli organismi di regolamentazione finanziaria come AUSTRAC e l'Ufficio delle imposte australiano, così come le forze dell'ordine come la Polizia Federale Australiana (AFP) e l'Agenzia delle Entrate Australiana (ACIC), potrebbero facilmente risalire ai beneficiari effettivi di beni e fondi illeciti.

"Affidando a professionisti del settore secondario il compito di svolgere la dovuta diligenza nei confronti dei clienti e di segnalare eventuali attività sospette ad AUSTRAC, sarà possibile individuare molti di questi casi. Vogliamo estendere tali obblighi anche a questi professionisti del settore secondario, come del resto hanno già fatto praticamente tutti gli altri Paesi del mondo." afferma Derwent Coshott.

Secondo l'esperto, la mancata inclusione delle professioni secondarie nell'ambito delle leggi antiriciclaggio sta portando l'Australia a ottenere i punteggi peggiori di sempre nell'indice globale di Transparency International sulla corruzione, dove la lotta alla corruzione transnazionale è uno dei fattori chiave.

Come casinò e aziende possono proteggere le proprie attività

L'Australia ha introdotto il Diritto ai dati del cliente (CDR) Nel 2019 è entrata in vigore una legge che obbliga molti settori, comprese le istituzioni finanziarie, a richiedere e verificare le informazioni personali dei propri clienti. La CDR (Customer Data Regulation) consente alle società finanziarie e alle aziende FinTech di proteggere le proprie operazioni attraverso la verifica dell'identità dei clienti. Offre inoltre ai clienti la possibilità di condividere le proprie informazioni a livello federale, statale o territoriale.

Nel giugno 2021, l'Australia ha visto nuove riforme AML note come Tranche 1.5. La nuova normativa ha permesso alle aziende che operano in Australia di incorporare soluzioni di verifica dell'identità di terze parti al fine di conformarsi ai requisiti KYC internazionali. La struttura aziendale australiana può essere protetta dalla criminalità finanziaria se le aziende implementano sistemi robusti basati sull'IA. soluzioni KYC per registrare utenti legittimi e identificare entità ad alto rischio. 

Le imprese e gli istituti finanziari devono identificare e segnalare le attività sospette che conducono a reati finanziari come il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Adottando un approccio basato sul rischio, le società finanziarie e gli operatori di gioco d'azzardo online devono monitorare le transazioni che coinvolgono importi elevati, quelle prive di uno scopo definito e quelle con improvvise variazioni di importo.

Cosa offre Shufti Pro

Sebbene la vulnerabilità dell'Australia al riciclaggio di denaro e alla criminalità organizzata sia evidente, le aziende che integrano una solida soluzione di screening AML possono evitare sia le sanzioni per riciclaggio di denaro che quelle normative. Le normative AML/CFT obbligano le imprese a identificare i titolari effettivi e le persone fisiche che effettuano transazioni per conto dei clienti aziendali. Il GAFI (Gruppo d'azione finanziaria internazionale) consiglia alle aziende di verificare l'identità dei propri clienti attraverso controlli documentali e di analizzare il rischio ad essi associato.

Shufti Pro è supportato dall'IA verifica dell'identità and Screening antiriciclaggio (AML) Le soluzioni consentono alle aziende finanziarie di adottare un approccio basato sul rischio. L'azienda, rinomata a livello globale, offre servizi in oltre 230 paesi e territori, superando in definitiva i problemi di trasparenza dei dati individuati dal FATF. In meno di un secondo, le organizzazioni finanziarie possono ottenere risultati di verifica dell'identità accurati al 98.67%. 

Per saperne di più sulla soluzione di screening AML di Shufti Pro, contatta i nostri esperti.