Uno sguardo approfondito alla regolamentazione globale del settore delle criptovalute [Aggiornamento 2022]

Con le tecnologie emergenti che continuano a proliferare sempre più velocemente e la digitalizzazione che ci circonda, naturalmente l'uso delle criptovalute sta accelerando. Invece di utilizzare valute fiat per una serie di casi d'uso, gli utenti ora utilizzano le criptovalute, che si sono dimostrate piuttosto redditizie per i consumatori, soprattutto grazie alla facilità di trasferimento di denaro. Il settore è un mercato relativamente nuovo e presenta caratteristiche uniche che non sono mai state affrontate prima. Nel novembre 2021, il valore complessivo di criptovaluta attraversato $ 3 trilioni, con la previsione di un ulteriore aumento nei prossimi anni. A causa della mancanza di regolamentazione nel settore delle criptovalute, questo è soggetto a un elevato numero di reati finanziari, in particolare riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo, il che rende ancora più urgente l'introduzione di normative rigorose.

Tutte le principali giurisdizioni a livello globale stanno lavorando per creare un quadro normativo completo che regolamenti il ​​settore delle criptovalute e lo renda un luogo sicuro per consumatori, imprese e investitori. Sebbene siano ancora enormemente indietro rispetto alle valute fiat, le criptovalute hanno il potenziale reale di sostituirne una grande parte. Un gran numero di aziende online sta anche accettando metodi di pagamento digitali per i propri servizi. Detto questo, le aziende di criptovalute hanno bisogno di strumenti efficaci. Antiriciclaggio (Antiriciclaggio) soluzioni per contrastare i reati finanziari nel settore. 

Panorama delle valute digitali [2022]

Il panorama delle criptovalute è in continua evoluzione, quindi è fondamentale per gli investitori rimanere aggiornati sulle normative nazionali e globali. Sebbene le criptovalute abbiano subito un forte calo nella prima metà del 2022, si stima che risaliranno nel 2023-2024, il che ha convinto molti dei primi investitori a mantenere i propri investimenti sul mercato. Bitcoin ed Ethereum, le due principali criptovalute, hanno subito un calo maggiore di 50% dai loro massimi storici nel 2021. È difficile prevedere dove andranno le cose a breve termine, ma gli esperti hanno sottolineato che le rigide normative nel industria delle criptovalute Ciò non solo tutelerà gli investimenti degli utenti, ma aumenterà anche la sua adozione, il che potrebbe portare, a lungo termine, a un incremento del suo valore di mercato.

Casi di criminalità di alto profilo presso piattaforme di scambio di criptovalute

È passato poco più di un decennio da quando le criptovalute sono entrate a far parte del mercato di massa, e questa è la ragione principale della debolezza del quadro normativo. Riciclaggio di denaro Il finanziamento del terrorismo attraverso le piattaforme di scambio di criptovalute è diventato sempre più diffuso, destando preoccupazione tra gli organi di vigilanza finanziaria, che devono implementare leggi rigorose per eliminare i criminali dal sistema. Analizziamo alcuni recenti casi di criminalità in cui i truffatori hanno cercato di sfruttare le lacune del sistema finanziario digitale per commettere diversi reati.

Due persone arrestate per riciclaggio di denaro per un valore di 4.5 miliardi di dollari tramite criptovalute.

Un raid della polizia a Manhattan ha portato all'arresto di due criminali coinvolti nel riciclaggio di denaro attraverso diverse criptovalute. È stato accertato che i truffatori si sono impossessati di $4.5 miliardi Attraverso crimini informatici, i criminali tentavano di riciclare denaro verso altri Paesi investendo in diverse piattaforme di scambio e criptovalute. Le forze dell'ordine hanno sequestrato finora 3.5 miliardi di dollari in criptovalute e hanno deferito i criminali al tribunale per ulteriori procedimenti. La polizia ha promesso che non permetterà che le valute digitali diventino rifugi sicuri per i riciclatori di denaro e i finanziatori del terrorismo.

Frode in criptovalute per 21 milioni di sterline nel Regno Unito

Le forze dell'ordine del Regno Unito hanno condannato quattro criminali che sono stati trovati coinvolti nell'ottenimento e nel riciclaggio di milioni di sterline in Bitcoin dall'Australia all'Inghilterra. Le indagini hanno scoperto che i criminali stavano investendo 21 milioni di sterline denaro della droga in vari scambi crittografici con l'obiettivo finale di riciclare i fondi. Il tribunale ha già condannato tutti i truffatori e le loro pene devono ancora essere stabilite.

Le autorità di regolamentazione globali monitorano le criptovalute.

Mentre i criminali utilizzano tecniche avanzate per sfruttare le lacune e commettere vari reati finanziari, tutte le principali giurisdizioni stanno lavorando instancabilmente per legiferare e attuare normative rigorose e aggiornate. Normativa AML/CFTEcco alcune delle leggi vigenti in diversi paesi in materia di criptovalute:

US

Il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) è il principale organismo di regolamentazione negli Stati Uniti responsabile del monitoraggio degli exchange di criptovalute. Sebbene non consideri la valuta digitale come moneta a corso legale, la definisce come un'importante modalità di trasferimento di denaro e suggerisce leggi severe per contrastare i crimini. Le piattaforme di criptovalute sono legali negli Stati Uniti ed è essenziale che tutte si registrino ai sensi del Bank Secrecy Act (BSA) e garantire Conformità AML/CFT mantenendo un'adeguata documentazione di tutte le transazioni finanziarie.

UK

Il governo inglese può sembrare piuttosto permissivo nei confronti degli scambi di criptovalute, ma tutte le piattaforme devono seguire norme e regolamenti rigorosi. La Financial Conduct Authority (FCA) ha incaricato tutti i fornitori di servizi Crypto di tenere traccia di tutti gli utenti e di implementare Conosci il tuo cliente Misure KYC (Know Your Customer) per rintracciare i criminali in caso di violazioni. Di recente, le forze dell'ordine del Regno Unito hanno arrestato diversi criminali e li hanno sanzionati in base alle leggi sulle valute digitali, dimostrando una politica di tolleranza zero nei confronti dei truffatori finanziari in questo settore nuovo e in rapida crescita.

Canada

In Canada le criptovalute non sono a corso legale come negli Stati Uniti, ma molti negozi online le accettano come pagamento. Questo è il motivo principale per cui il governo canadese ha iniziato a regolamentarle.  scambi crittografici rendendo obbligatoria la registrazione delle piattaforme tramite Agenzia delle entrate del CanadaLe autorità hanno dichiarato di monitorare costantemente l'utilizzo e l'evoluzione delle criptovalute e che, nel tempo, emaneranno ulteriori leggi per regolamentarle.

Australia

Centro australiano per la segnalazione e l'analisi delle transazioni (AUSTRAC) ha reso obbligatorio per tutti gli exchange di criptovalute registrare e identificare i propri utenti mantenendo un registro trasparente di tutte le transazioni finanziarie. Nel 2021, le autorità di polizia in Australia hanno preso provvedimenti contro un gran numero di piattaforme di valuta digitale che non erano registrate ai sensi della legge e non erano conformi con Normativa AML/CFT.

Singapore

A Singapore, il trading e gli scambi di criptovalute sono legali, ma le autorità hanno reso obbligatorio per tutti i fornitori di servizi registrare i propri utenti e implementare misure antiriciclaggio per contrastare i criminali finanziari. L'Autorità Monetaria di Singapore (DI PIÙ) ha dichiarato chiaramente la sua posizione affermando che non permetterà a nessuna piattaforma di criptovalute di operare senza la licenza e un rigoroso KYC e AMisure ML/CFT.

Corea del Sud

La Corea del Sud è uno dei paesi che ha una posizione piuttosto rigida sul riciclaggio di denaro tramite criptovalute. Il Servizio di vigilanza finanziaria (FSS) è il principale organismo autorevole che regola le piattaforme di valuta digitale e ha reso obbligatorio per loro implementare norme rigorose Misure AML e condividere le identità dei propri utenti con le banche per mantenere una cultura di controllo finanziario.

Punti chiave

La lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo è fondamentale per tutti gli exchange di criptovalute, in quanto li protegge dalle perdite finanziarie e consente ai propri utenti di investire in sicurezza. La tecnologia all'avanguardia di Shufti Soluzioni AML Sono l'opzione più praticabile per le aziende di criptovalute, in quanto le aiuteranno a rimanere conformi alle normative globali. La soluzione AML di Shufti ha accesso a oltre 1700 liste di sanzioni e confronta i dati degli utenti con tali liste, fornendo risultati in pochi secondi con una precisione di circa il 99%.

Desideri ricevere maggiori informazioni sulle soluzioni di verifica KYC e AML per gli exchange di criptovalute e su come le soluzioni Shufti possono esserti d'aiuto?