Evitare costi miliardari per frodi e non conformità con Shufti

Ogni anno le aziende investono milioni di dollari in tecnologie obsolete, formazione dei dipendenti e altre iniziative per garantire la conformità a normative, leggi e politiche aziendali globali. Eppure, frodi e illeciti finanziari continuano a dilagare nel mondo aziendale. Perché? Perché innumerevoli aziende considerano la conformità un mero adempimento burocratico. Mentre sottopongono i dipendenti a lunghe ore di formazione e li obbligano a certificare per iscritto la loro comprensione, non si rendono conto delle debolezze dei meccanismi interni di conformità. 

Le imprese devono porre rimedio a questa situazione collegando più strettamente i meccanismi di conformità a obiettivi predefiniti: prevenire le frodi, individuarle quando si verificano e minimizzare i costi aziendali legati alla conformità. 

Un'analisi più approfondita degli alti costi e dell'aumento delle frodi 

Milioni di account falsi su Wells Fargo. Sempre crescente frode sull'assicurazione contro la disoccupazione negli Stati Uniti. Corruzione diffusa presso Petrobras in Brasile. Mentre queste truffe finanziarie hanno fatto notizia negli ultimi tempi, numerose organizzazioni hanno segnalato perdite fino a USD 3 milioni in entrate dovute a frodi. 

Nel Regno Unito, la verifica manuale inefficiente dell'identità del cliente (KYC) costa alle banche 10 milioni di sterline. ogni anno, come riportato da Consult Hyperion. Nonostante l'enorme somma spesa per i controlli KYC, i risultati sono a malapena fruttuosi. Studi condotti nel Regno Unito hanno dimostrato che i tassi di abbandono delle domande nelle banche aumentato di 35% dove venivano impiegati processi manuali di KYC e AML. Ciò dimostra che i clienti sono sempre più frustrati dai processi obsoleti, che richiedono molto tempo. Al contrario, richiedono alternative più snelle. 

Dove e perché interviene la conformità?

Nel settore aziendale, la compliance si riferisce al processo di garanzia che un'azienda rispetti tutte le leggi, i regolamenti, gli standard globali e le pratiche etiche applicabili in quel settore. Per settori come quello bancario e finanziario, ciò significa implementare pratiche che seguono il KYC globale (Conosci il tuo cliente) e AML (Antiriciclaggio) norme. 

Le normative KYC (Know Your Customer) sono concepite per proteggere le aziende da frodi come il furto d'identità, il riciclaggio di denaro, il finanziamento di attività terroristiche e i crimini informatici più sofisticati. Ecco alcune statistiche sui crimini informatici che confermano la necessità delle normative KYC.

Per prevenire queste attività illecite, il processo KYC inizia già nella fase iniziale di acquisizione del cliente. Le fasi coinvolte includono: la verifica dell'identità del cliente, la comprensione della vera natura delle transazioni del cliente e l'identificazione dell'origine dei suoi fondi. 

Le normative antiriciclaggio perseguono lo stesso scopo. Tuttavia, riguardano le modalità con cui le imprese devono dotarsi di meccanismi di difesa sufficienti per individuare, prevenire e segnalare qualsiasi segno di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo. 

Rispettando gli obblighi normativi, le imprese possono prevenire e individuare efficacemente qualsiasi violazione di legge, evitando così pesanti sanzioni, multe e cause legali. 

Ottimizzare la spesa per la prevenzione delle frodi e la conformità normativa.

Le procedure di verifica manuale dell'identità, se più rigorose, possono variare da ulteriori domande di persona durante la fase di apertura di un conto bancario, fino all'assunzione di centinaia di dipendenti per monitorare i clienti, esaminare i loro documenti e supervisionare la conformità. Sebbene queste procedure possano essere utili per verificare l'identità, i criminali si sono evoluti ben oltre. 

Per combattere i malintenzionati e mantenere la conformità normativa allo stesso tempo, è necessario sostituire i meccanismi manuali di verifica dell'identità e di sicurezza. Invece, i fornitori di verifica automatizzata dell'identità come Shufti Offriamo la soluzione perfetta. Ecco come.

Ampliare l'utilizzo dell'IA e dell'apprendimento automatico

L'intelligenza artificiale (IA) è in grado di analizzare enormi quantità di dati in un periodo di tempo relativamente breve. Ciò rende il processo più efficiente nell'individuazione di incongruenze e attività sospette rispetto ai metodi manuali. Inoltre, l'apprendimento automatico (ML) può identificare con precisione i modelli, risultando utile per individuare con esattezza i clienti che potrebbero commettere frodi. 

Le soluzioni automatizzate di verifica AML e KYC sfruttano modelli di intelligenza artificiale e apprendimento automatico. Poiché l'automazione non ha bisogno di pause, offre il vantaggio aggiuntivo di fornire servizi 24 ore su 24, 7 giorni su 7. Con un processo KYC ridotto al minimo, è possibile verificare un numero maggiore di clienti all'anno, consentendo alle aziende di crescere.

Inoltre, grazie alle soluzioni basate sull'intelligenza artificiale, l'errore umano durante la raccolta dei dati è ridotto al minimo e si ottengono risultati estremamente precisi. Shufti offre un tasso di accuratezza del 98.67%, filtra i documenti falsi presentati dai criminali e verifica con precisione oltre 3000 tipi di documenti d'identità, il tutto in pochi secondi. 

Introduzione della tecnologia biometrica 

La tecnologia biometrica sta suscitando un crescente interesse istituzionale in settori quali la pubblica amministrazione, la sanità, i viaggi, l'immigrazione e il settore bancario e finanziario. Ad esempio, le principali banche hanno implementato la verifica biometrica. JP Morgan e Chase, Wells Fargo e Bank of America hanno permesso ai propri clienti di accedere alle app di mobile banking tramite autenticazione con impronta digitale. Queste banche utilizzano anche il riconoscimento vocale per un'identificazione accurata dei clienti.