Indice di Basilea AML 2021 – Valutazione del rischio di riciclaggio di denaro a livello mondiale

La minaccia del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo continua ad aumentare, con le sanzioni globali per la non conformità alle normative antiriciclaggio (AML) che hanno raggiunto livelli altissimi nel 2021. Circa 17 banche sono state sanzionate nella prima metà del 2021 e la multa più elevata inflitta è stata pari a 1,250,521,695 dollari. 

Il rapporto Basel AML Index, pubblicato nel settembre 2021, ha valutato circa 200 paesi e territori in tutto il mondo. I punteggi e le valutazioni, sorprendenti ma al contempo preoccupanti, evidenziano un cambiamento significativo nelle politiche di conformità in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CFT) tra le diverse giurisdizioni. Mentre alcuni territori hanno implementato protocolli rigorosi, in molti altri sono state riscontrate vulnerabilità nei sistemi AML/CFT. 

Questo blog mette in evidenza tutti gli aspetti importanti del rapporto sull'indice di Basilea per il riciclaggio di denaro (AML) del 2021, insieme alla valutazione del rischio e ai punteggi assegnati alle regioni esaminate. 

Andamento e rating del rischio di riciclaggio di denaro nel 2021

Secondo il rapporto, le attività virtuali o le criptovalute, l'efficacia dei sistemi AML/CFT, la titolarità effettiva e le imprese e i professionisti non finanziari designati (DNFBP) sono le principali tendenze in materia di rischio di riciclaggio di denaro nel 2021 e negli anni successivi. 

Risorse virtuali 

Sebbene le risorse virtuali presentino molti vantaggi per l'economia (ad esempio, possono aumentare l'inclusione finanziaria se adottate su larga scala), hanno anche diverse caratteristiche favorevoli ai criminali. L'anonimato permette ai riciclatori di denaro di nascondere i proventi illeciti e la mancanza di regolamentazione rappresenta un ulteriore grave ostacolo per il settore. 

Il gruppo di lavoro sulle azioni finanziarie Nel 2018, il GAFI (Gruppo d'azione finanziaria internazionale) ha rivisto la sua Raccomandazione 15 per incoraggiare i paesi a seguire un approccio basato sul rischio anche per i fornitori di servizi di asset virtuali (VASP). Il livello di rischio di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo che essi rappresentano per la regione è significativamente elevato. Secondo la raccomandazione rivista, tutti gli asset virtuali devono essere autorizzati e le transazioni superiori a 1,000 dollari devono essere valutate secondo le modalità previste. due diligence rafforzata (EDD) Le politiche e le segnalazioni di attività sospette (SAR) devono essere presentate ogniqualvolta sia richiesto. 

Il rapporto di Basilea ha inoltre rivelato che: 

• Delle giurisdizioni valutate, 19 hanno abbassato il loro punteggio di rischio, cinque sono riuscite a mantenerlo e tre lo hanno migliorato 
• Il punteggio medio di conformità si è ridotto dal 70% al 60%. 
• Delle 10 giurisdizioni valutate per i rapporti di valutazione reciproca del GAFI, solo tre sono risultate ampiamente conformi, cinque parzialmente conformi e due non conformi. 

consigliato: La Travel Rule del GAFI: una nuova era di regolamentazione per i servizi relativi agli asset virtuali.  

Sistemi AML 

L'efficacia dei sistemi antiriciclaggio (AML) è un altro parametro per valutare il rischio e assegnare un punteggio ai paesi. Il rapporto dello scorso anno ha rivelato che molte regioni del mondo hanno adottato protocolli AML/CFT inadeguati. Inoltre, non si registrano segnali di miglioramento nei sistemi AML/CFT di questi paesi e territori. 

Il rapporto, evidenziando un'applicazione insoddisfacente delle misure antiriciclaggio e antiterrorismo, afferma che:

• L'efficacia media nella prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo è stata del 27% rispetto al 31% per l'applicazione delle soluzioni
• Il 17% delle giurisdizioni valutate ha ottenuto un punteggio pari a zero per l'efficacia delle misure preventive. 
• Nove giurisdizioni hanno ottenuto un punteggio pari a zero sia nell'applicazione della legge che nella prevenzione. 
• Solo il Regno Unito e la Spagna hanno raggiunto il punteggio più alto in materia di prevenzione e applicazione della legge, pari o superiore al 67%.
  

  DNFBP

Infine, il rapporto ha valutato le imprese e le persone non finanziarie designate (DNFBP) e ha rivelato una notevole lacuna nelle normative e nei sistemi antiriciclaggio e antiterrorismo per queste entità. Il problema deve essere affrontato al più presto, prima che le attività criminali prendano di mira con maggiore frequenza le aziende di questo settore. 

La valutazione suggerisce che Due Diligence del cliente Protocolli simili a quelli previsti per il settore finanziario devono essere seguiti anche per le DNFBPs. Tra le regioni valutate:

• 12 sono classificati come R.22 (Raccomandazione 22 del GAFI), ovvero non conformi ai requisiti CDD per le DNFBP.
• Otto giurisdizioni sono pienamente conformi alla regola 22, mentre 17 sono conformi solo alla regola 10.

Indice AML di Basilea: punteggio e classifica 

Tutte le regioni valutate sono state classificate in base al livello di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo. Di seguito, 35 regioni estratte da questa valutazione, ordinate dalla più alta alla più bassa. 

Fonte: Rapporto sull'antiriciclaggio di Basilea 2021

Punti chiave 

I rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo continuano ad aumentare nel tempo. Sia le valutazioni del Rapporto di Valutazione Reciproca del GAFI che quelle dell'Indice di Basilea per la lotta al riciclaggio di denaro indicano che la situazione potrebbe peggiorare. Molte regioni devono riconsiderare le proprie politiche e i propri sistemi antiriciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo per contrastare il crescente numero di reati finanziari. Secondo il Rapporto di Basilea, sistemi antiriciclaggio inefficaci hanno contribuito all'aumento delle attività di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo. 

Un modo per affrontare le crescenti attività di criminalità finanziaria è impiegare un sistema basato sull'intelligenza artificiale AML screening Soluzione. La suite AML di Shufti analizza ogni entità confrontandola con oltre 1700 watchlist globali e fornisce risultati accurati al 98.6%, consentendo alle organizzazioni di interagire solo con entità legittime. 

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