Fondi illeciti ed evasione fiscale: il settore delle criptovalute può essere tutelato?

Sebbene Binance sia vietato negli Stati Uniti poiché i suoi titoli non sono registrati presso la Commodity Futures Trading Commission, Bloomberg ha rivelato che la piattaforma consiglia agli utenti americani di utilizzare VPN per nascondere la propria posizione quando accedono alla piattaforma. Per questo motivo, secondo fonti di Bloomberg, le autorità di regolamentazione stanno anche indagando se Binance abbia permesso a cittadini statunitensi di effettuare transazioni illegali.

Gli attacchi di ingegneria sociale stanno prendendo il sopravvento

Una truffa di phishing si riferisce a un attacco di ingegneria sociale in cui i truffatori Tentativo di rubare i dati di un'altra persona, come le credenziali di accesso all'account o i dettagli della carta di credito. Spesso, i malintenzionati si spacciano per entità legittime per attirare le vittime. 

Questo è esattamente ciò che è accaduto negli Stati Uniti nel settembre 2020, dove il Il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti ha incriminato due russi per aver messo in atto una truffa di phishing pluriennale ai danni dei clienti di tre piattaforme di scambio di criptovalute. Gli utenti di Binance, Poloniex e Gemini hanno subito perdite per un valore di circa 17 milioni di dollari. 

Gli schemi Ponzi continuano a rappresentare una minaccia

Nel marzo 2020, un truffatore ha hackerato più di 30 account YouTube e li ha rinominati come marchi verificati Microsoft per eseguire un Schema Ponzi ispirato a Bill Gates. Durante questo periodo, l'hacker ha trasmesso in diretta una falsa "distribuzione gratuita di criptovalute" e ha indotto gli utenti a trasferire piccole somme di criptovaluta sul suo conto. Di conseguenza, numerosi account YouTube sono stati compromessi e gli utenti caduti nella trappola hanno perso i loro fondi per sempre. 

Evasione fiscale tramite criptovalute: un gioco emergente 

Il manuale sui reati fiscali dell'IRS (Internal Revenue Service) illustra come l'evasione fiscale possa essere di due tipi: evasione del pagamento ed evasione dell'accertamento. 

L'evasione fiscale, la più comune delle due, si verifica quando un individuo tenta intenzionalmente di nascondere i propri redditi ai fini fiscali, sottostima sostanzialmente i propri guadagni finanziari o esagera le detrazioni per evitare di pagare le tasse. Nell'evasione del pagamento, invece, l'accertamento fiscale viene effettuato ma il contribuente nasconde i fondi per evitare di pagare le tasse. 

Occorre aggiungere un esempio recente, rappresentativo di entrambe queste strategie elusive. John David McAfeeIl 6 ottobre 2020, un ingegnere di software antivirus è stato arrestato in Spagna con l'accusa di evasione fiscale. Secondo il Dipartimento di Giustizia statunitense, McAfee avrebbe guadagnato milioni di dollari operando nel settore delle criptovalute, ma non avrebbe presentato le dichiarazioni dei redditi. Inoltre, avrebbe occultato beni di lusso per eludere il fisco. 

A livello globale, l'evasione fiscale è considerata un reato grave. Chi viene scoperto rischia multe fino a 100,000 dollari (500,000 dollari per le aziende) o pene detentive fino a cinque anni. 

C'è una via d'uscita? 

Per gli exchange di criptovalute che mirano a tenere a bada le attività fraudolente come il riciclaggio di denaro, tenendo al contempo sotto stretto controllo i clienti ad alto rischio, Conformità alle normative AML (Antiriciclaggio) potrebbe essere un buon inizio. L'obiettivo del globale Normative antiriciclaggio L'obiettivo è quello di assistere le aziende nell'individuazione e nella segnalazione di attività sospette, tra cui il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. 

Per snellire questo processo, è possibile utilizzare soluzioni di screening AML basate sull'intelligenza artificiale. Tali soluzioni sono in grado di verificare ogni cliente che accede alla piattaforma. Attraverso un'accurata verifica dei precedenti e un meccanismo di monitoraggio continuo delle transazioni, è possibile individuare e tenere sotto stretto controllo i clienti a rischio, come gli evasori fiscali. Grazie a questi metodi trasparenti, il rischio di frode può essere sostanzialmente ridotto al minimo e la fiducia dei clienti ulteriormente rafforzata. 

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