Servizi di verifica documentale: il segreto per tenere lontani i truffatori.

Falsificare i documenti di qualcuno è già di per sé una cosa grave, ma venderli sul dark web è come mettere il dito nella piaga.

Secondo il Dati del Consumer Sentinel della FTC, le segnalazioni di furto d'identità sono quasi ai massimi storici e in molte di queste segnalazioni il documento sottostante è assemblato dall'IA o scambiato attraverso canali del dark web. Nel frattempo, Ricerca della Federal Reserve sulla frode basata sull'identità sintetica Lo identifica come uno dei crimini finanziari in più rapida crescita negli Stati Uniti, con gli aggressori che combinano dati reali e falsificati che sfuggono facilmente ai controlli tradizionali.

È qui che entrano in gioco i servizi di verifica dei documenti, che rappresentano una vera e propria speranza, proteggendo le aziende non solo dal furto di identità e di dati, ma offrendo molto di più. Prima di esplorare i numerosi vantaggi che offrono alle imprese, cerchiamo di capire cos'è un servizio di verifica dei documenti.

Che cos'è un servizio di verifica dei documenti?

Un servizio di verifica dei documenti è una soluzione software (in genere fornita tramite API) che controlla se un documento d'identità è autentico e se la persona che lo presenta ne è il legittimo titolare. Questo avviene tramite la convalida delle caratteristiche di sicurezza, l'estrazione e il controllo incrociato dei campi dati e l'abbinamento del documento a un controllo biometrico per confermare l'identità. Le aziende utilizzano questi servizi per conformarsi alle normative KYC/AML, per prevenire le frodi al momento dell'onboarding e per proteggersi dalle conseguenze legali e finanziarie derivanti dall'accettazione di identità fraudolente.

La crescente necessità di autenticazione dei documenti

I casi di furto di identità e di dati sono in aumento, con conseguenti pesanti multe per le aziende. Quasi 2.4 milioni Fino a giugno 2022 sono stati segnalati casi di furto d'identità e altre forme di frode. Pertanto, la verifica dei documenti è diventata uno strumento fondamentale per qualsiasi azienda al fine di autenticare l'identità dei clienti. Non solo verifica i clienti durante la fase di onboarding, ma offre alle aziende numerosi altri vantaggi.

Le aziende necessitano di servizi di verifica dei documenti per prevenire le frodi e conformarsi alle normative governative. L'automazione dei servizi di verifica dei documenti previene le perdite dovute alle frodi, migliora l'esperienza utente e contribuisce alla crescita dell'azienda.

Come verificare i documenti?

La verifica dei documenti controlla elementi come filigrane, caratteri, timbri, ologrammi o altri indicatori di sicurezza per accertarsi che siano autentici o falsi.

Ecco come i servizi di verifica dei documenti svolgono il loro lavoro:

Fase 1: Raccolta dei documenti e acquisizione dei dati

All'utente viene richiesto di caricare una foto del proprio documento d'identità. Gli algoritmi analizzano attentamente il documento, inclusi i dati crittografati, e lo riconoscono.

I documenti vengono pre-elaborati per prepararli alla seconda fase. Questa fase include il controllo dei bordi, la correzione della distorsione delle immagini e il miglioramento della luminosità e del colore per garantire un'adeguata estrazione dei dati.

Passaggio 2: estrazione dei dati

I dettagli richiesti vengono recuperati dai documenti e tutte le informazioni irrilevanti vengono scartate. Il motore intelligente estrae tutte le informazioni utilizzando Riconoscimento ottico dei caratteri tecnologia (OCR).

Passaggio 3: verifica del documento

I dati recuperati vengono quindi confrontati con il database per verificarne l'autenticità. I ​​controlli di validazione effettuati includono:

• Riconoscimento del volto e dell'orientamento
• Rilevamento dei bordi e ritaglio
• Correlazione fronte-retro
• Corrispondenza incrociata con altri ID globali
• Esame dello spazio colore
• integrità del ritratto
• Abbinare il selfie all'immagine sulla carta d'identità

Fase 4: Risultati generati

Dopo la verifica dei documenti, i risultati vengono forniti all'utente finale e archiviati nel back office per utilizzi futuri.

Come i servizi di verifica dei documenti Previeni le frodi

I servizi di verifica dei documenti rappresentano la prima linea di difesa nel processo di onboarding. Questi servizi eseguono controlli automatizzati, come la corrispondenza dei modelli, la convalida OCR, il rilevamento di manomissioni e l'abbinamento biometrico, per bloccare i documenti fraudolenti prima che entrino nel sistema. Il vantaggio principale rispetto alla revisione manuale risiede nella scalabilità e nella coerenza che questi servizi offrono, poiché eseguono gli stessi controlli su ogni documento inviato, senza affaticamento, a un volume che nessun team umano potrebbe eguagliare. Linee guida del GAFI sull'identità digitale Ciò rafforza tale direzione, spingendo le aziende regolamentate verso una verifica stratificata e basata sulla tecnologia, anziché su controlli limitati ai soli documenti.

Vantaggi dei servizi automatizzati di verifica dei documenti

Le frodi sono in costante aumento e le aziende sono alla ricerca di soluzioni che non solo contrastino questi crimini efferati, ma che le aiutino anche a consolidare la propria reputazione in un mercato competitivo. Per questo motivo, la verifica dei documenti basata sull'intelligenza artificiale rappresenta la soluzione ideale, garantendo un ritorno sull'investimento più rapido, un'acquisizione clienti più veloce, la prevenzione delle frodi, la riduzione delle sanzioni per mancata conformità e la costruzione di un'immagine positiva del marchio.

• Ritorno sull'investimento più rapido: Le aziende che utilizzano l'elaborazione automatizzata dei documenti possono ridurre i costi di gestione e aumentare il ritorno sull'investimento (ROI) rispetto alle tecnologie tradizionali.
• Processo di onboarding dei clienti rapido e sicuro: I servizi di verifica digitale dei documenti consentono di acquisire clienti più rapidamente rispetto alle procedure manuali, poiché i clienti non devono attendere a lungo in coda per la verifica. È sufficiente che forniscano i propri dati e il sistema di verifica dei documenti basato sull'intelligenza artificiale ne controlla rapidamente l'autenticità in tempo reale.

Stai cercando un fornitore di servizi di verifica affidabile a livello globale? Bene, Shufti è un'ottima scelta in quanto offre un 25% Maggiore tasso di acquisizione clienti con un numero minimo di falsi positivi.

• Conformità alle normative KYC/AML: I servizi di verifica dei documenti impongono alle aziende di rispettare Conosci il tuo cliente and Antiriciclaggio (Regolamenti KYC/AML), che impediscono loro di incorrere in pesanti sanzioni per mancata conformità.
• Migliore esperienza del cliente: Le aziende sono impegnate in una corsa per superare la concorrenza e possono fare la differenza offrendo un'esperienza cliente superiore. La soddisfazione del cliente è ciò che costruisce l'immagine di un'azienda o ne distrugge la reputazione. È qui che i servizi automatizzati di verifica dei documenti si rivelano preziosi. Quando un'azienda è conforme alle normative KYC/AML, i clienti si sentono sicuri. Questo contribuisce automaticamente a creare un'immagine positiva del marchio, aiutando l'azienda a generare maggiori ricavi e ad affermarsi nel competitivo mercato globale.

Come Shufti entra in scena

La verifica dei clienti in tempo reale è una necessità per soddisfare la conformità KYC/AML. È qui che entra in gioco Shufti Si inserisce perfettamente nel puzzle, consentendo l'acquisizione di clienti legittimi a livello globale in meno di un secondo e con un tasso di precisione superiore al 99%. Grazie ai servizi di verifica dei documenti d'identità di Shufti, le aziende possono ridurre rapidamente i tassi di abbandono dei clienti e incrementare le conversioni. Cerchi un processo di verifica dei documenti personalizzato per la tua attività? Contattaci Contattateci oggi stesso per scoprire come la verifica dei documenti può automatizzare i vostri processi e aiutarvi a crescere oltre confine.