e-IDV: Migliorare l'onboarding dei clienti per banche e fintech

Spesso, privati ​​e imprenditori si trovano a dover gestire notevoli vincoli di tempo quando si recano fisicamente in banca, preferendo la comodità delle interazioni online con i propri istituti finanziari. La sfida più grande per le banche tradizionali e le aziende FinTech riguarda la verifica dei documenti per prevenire attività fraudolente durante il processo di onboarding del cliente. Questa sfida è diffusa in diversi settori finanziari, come i mutui, i prestiti auto o l'avvio di una nuova attività imprenditoriale.

I clienti che lavorano di notte spesso necessitano di maggiore supporto a causa degli orari di apertura limitati di banche e altri enti finanziari. Ad esempio, se si deve firmare un documento ma si è vincolati dai tipici orari bancari, questa situazione rappresenta una vera sfida. Inoltre, l'approvazione di un prestito prevede diverse fasi e il processo subisce ritardi in attesa delle firme del cliente. Questi ritardi possono comportare la perdita di clienti per banche e istituti finanziari, rendendo l'intera procedura inefficiente. In alternativa, se gli istituti finanziari potessero effettuare verifiche online, ciò potrebbe apportare notevoli vantaggi ai clienti, in particolare nelle transazioni transfrontaliere. Tuttavia, e-IDV Riduce la necessità per i clienti di percorrere lunghe distanze solo per ottenere i documenti. Ai clienti basta fornire online il proprio numero identificativo univoco e il gioco è fatto.

Comprendere la verifica elettronica dell'identità (e-IDV)

Il sistema e-IDV sfrutta sia informazioni accessibili al pubblico che database privati ​​per verificare l'autenticità dell'identità di un individuo. Questo processo di validazione richiede che i numeri identificativi univoci dei clienti vengano confrontati con i database governativi per garantirne la legittimità. L'esito del processo e-IDV conferma l'identità dichiarata, una corrispondenza parziale o l'individuazione di un'identità contraffatta o rubata.

Il settore finanziario impiega regolarmente l'e-IDV come misura robusta per mitigare il rischio di frode finanziaria e per garantire la conformità con Conosci il tuo cliente (KYC), Antiriciclaggio (AML) e Contrastare il finanziamento del terrorismo (Regolamenti CTF). Inoltre, numerosi altri settori hanno adottato pratiche di verifica elettronica dell'identità, tra cui agenzie governative, compagnie assicurative, piattaforme di gioco online, professionisti legali, agenzie di reclutamento e agenti immobiliari. Questi diversi settori riconoscono il ruolo fondamentale della verifica elettronica dell'identità (e-IDV) nel migliorare la sicurezza e promuovere la fiducia nelle loro operazioni.

Fasi dell'e-IDV

La verifica elettronica dell'identità si completa in 4 fasi, offrendo ai clienti un'esperienza senza intoppi. Ecco come si svolge il processo di e-IDV:

1. Il cliente è tenuto a inserire il numero del documento
2. Su di loro viene eseguito il rilevamento del volto e il controllo della vitalità
3. I dati dei clienti vengono confrontati con i database ufficiali del governo.
4. I risultati vengono visualizzati e conservati in ufficio per usi futuri.

In che modo l'e-IDV avvantaggia banche e aziende fintech?

I servizi di verifica elettronica dell'identità offrono una moltitudine di vantaggi. In passato, banche, istituti finanziari e aziende FinTech impiegavano tempo e risorse finanziarie considerevoli per verificare manualmente identità e documenti. L'avvento della tecnologia ha portato a una trasformazione, consentendo agli istituti finanziari di abbandonare la pratica tradizionale della raccolta di documenti di identità cartacei. Possono invece optare per la verifica elettronica dell'identità, che prevede il confronto incrociato delle informazioni fornite dai clienti durante il processo di onboarding. Autenticare l'identità di una persona comporta un costo considerevole. Tuttavia, a lungo termine, si rivela spesso un approccio molto più conveniente per mitigare il rischio di interagire con individui che utilizzano documenti falsi o rubati.

Prevenzione delle frodi

e-IDV è uno strumento cruciale per prevenire le frodi esaminando i passaporti forniti dai clienti, confermando così la legittimità della loro identità. Inoltre, e-IDV convalida i potenziali clienti rispetto a diversi elenchi. Ciò include il confronto incrociato con le watchlist internazionali, gli elenchi di Persone politicamente esposte (PEP), o altri elenchi che potrebbero indicare un potenziale rischio per le banche e altri istituti finanziari. Elettronico verifica dell'identità Il suo utilizzo si estende oltre la convalida dei documenti e dell'identità del cliente; può essere impiegato anche per mantenere registri aggiornati e precisi dei clienti esistenti..

Onboarding rapido dei clienti

La verifica elettronica dell'identità è fondamentale per migliorare il processo di onboarding dei clienti per banche e FinTech. Uno dei suoi principali vantaggi è l'efficienza che apporta al processo. Automatizzando la verifica dell'identità e incrociando le informazioni fornite dal cliente con vari database, l'e-IDV riduce significativamente i tempi e le risorse necessarie rispetto ai metodi manuali. Ciò accelera onboarding del cliente Inoltre, garantisce una maggiore accuratezza, in quanto contribuisce a confermare l'autenticità delle identità dei clienti e riduce il rischio di errori e attività fraudolente. Processi di onboarding semplificati rendono più agevole per i clienti l'apertura di conti o l'accesso ai servizi finanziari online, con conseguente aumento della soddisfazione e della fidelizzazione della clientela.

Rischio operativo ridotto

Un altro vantaggio significativo della verifica elettronica dell'identità per banche e FinTech è la riduzione del rischio operativo. L'e-IDV minimizza le possibilità di errore umano nel processo di onboarding del cliente. Automatizzando verifica dell'identità Il controllo incrociato dei dati rispetto a più database garantisce che le informazioni raccolte siano accurate e coerenti. Ciò riduce il rischio di basarsi su dati dei clienti errati o obsoleti, che possono comportare perdite finanziarie e danni alla reputazione. Riducendo il rischio operativo, l'e-IDV aiuta gli istituti finanziari a mantenere l'integrità e la stabilità delle proprie attività, contribuendo in ultima analisi al loro successo a lungo termine e alla loro resilienza in un settore altamente competitivo.

In che modo Shufti può essere d'aiuto?

Shufti offre un Soluzione e-IDV che autentica i clienti da remoto utilizzando ID elettronici centralizzati, verificati tramite database governativi ufficiali. La nostra soluzione e-IDV offre un percorso senza carta, in quanto non richiede al cliente di fornire documenti per la verifica dell'identità, ma solo i suoi ID univoci, e il gioco è fatto. Eseguiamo verifiche attive e passive in pochi secondi con un tasso di precisione superiore al 99%. La nostra soluzione e-IDV offre una semplice integrazione che aumenta i tassi di conversione e la soddisfazione del cliente. La nostra soluzione e-IDV non solo aiuta le banche e le società fintech a tenere lontani i truffatori, ma le rende anche conformi alle normative KYC e AML per evitare pesanti sanzioni.

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