e-IDV: Tutelare le imprese e i clienti nell'era digitale

Nell'era della digitalizzazione, i casi di furto d'identità sono in aumento. 2022L'India si è classificata al primo posto tra i paesi con il maggior numero di casi di furto d'identità a livello mondiale, colpendo circa 27.2 milioni di adulti. Seguono gli Stati Uniti, con circa 13.5 milioni di consumatori vittime di furto d'identità nello stesso anno. Il Giappone si è posizionato al terzo posto, con tre milioni di persone vittime di furto d'identità ogni anno. Queste statistiche dimostrano perché l'implementazione di solide soluzioni di sicurezza sia diventata una necessità impellente nell'era digitale. Tali soluzioni non solo proteggono le aziende e i loro clienti dal furto d'identità e dalle frodi, ma li tutelano anche da pesanti sanzioni per mancata conformità.

Comprendere la verifica dell'identità elettronica 

e-IDV è la versione automatizzata e digitalizzata del convenzionale Conosci il tuo cliente (Processo KYC). La verifica elettronica dell'identità è il metodo moderno per verificare i clienti online e accertarsi che siano effettivamente chi dichiarano di essere, riducendo il rischio di frode. 

e-IDV verifica le informazioni di identificazione personale (PII) dei clienti per accertare la loro vera identità e confrontarle con i dati governativi. database, watchlist e liste di sanzioni. I clienti devono fornire il proprio numero di identificazione o il codice fiscale (SSN) affinché i loro dati possano essere recuperati automaticamente da diverse fonti per la verifica. Il processo è semplice e intuitivo, in quanto i clienti non devono fare lunghe code per la verifica né compilare lunghi moduli con i propri dati.

Come funziona l'e-IDV?

1. 1. Numero del documento di identificazione: Il richiedente deve inserire il numero del proprio documento d'identità. La verifica automatizzata sfrutta la tecnologia OCR per acquisire, recuperare e analizzare le informazioni dal documento, consentendo alle aziende di verificare l'identità di chiunque in pochi secondi. 
   2. Rilevamento della vivacità: Questa è una forma avanzata di biometria facciale. La sofisticata la tecnologia Utilizza la biometria per verificare che la persona sottoposta a verifica sia fisicamente presente. Non solo, ma rileva anche maschere 3D, video inseriti, deepfake e altre tattiche utilizzate dai truffatori per commettere frodi. Il rilevamento della presenza in tempo reale funziona scansionando il volto della persona, analizzando i suoi dati biometrici e creando una mappa facciale 3D, applicando l'apprendimento profondo per verificare qualsiasi struttura complessa nei dati forniti. 

• I dati vengono verificati incrociatamente: I richiedenti documenti vengono verificati incrociando i dati con le banche dati ufficiali del governo.

• Risultati generati: Il processo di verifica è completato e il risultato è memorizzato nel back office per utilizzi futuri.

e-IDV per Paese

Con il crescente numero di casi di furto di identità A livello globale, la maggior parte dei paesi ha implementato normative sull'identità elettronica, consentendo alle aziende di utilizzare la verifica elettronica dell'identità (e-IDV) per l'autenticazione dei clienti. L'India è leader mondiale in questo settore, con una notevole diffusione dell'identità digitale tra la popolazione. Tuttavia, anche l'Unione Europea si sta muovendo attivamente verso l'adozione e una maggiore accessibilità dell'e-IDV. L'UE prevede che a breve più della metà dei suoi cittadini utilizzerà identità digitali per l'autenticazione. Analogamente, il Regno Unito e gli Stati Uniti stanno compiendo progressi nell'era della cittadinanza digitale, integrando sistemi di identità digitale e incorporando metodi di verifica biometrica.

Perché la vaccinazione elettronica (e-IDV) è importante?

A causa di problemi di conformità e di casi crescenti di riciclaggio di denaro, frode e furto di identità, gli istituti finanziari non si risparmiano nella lotta. Le aziende stanno investendo massicciamente in AML e soluzioni KYC annuali. Tali ingenti volumi di spesa sottolineano la serietà con cui queste istituzioni si impegnano a salvaguardare l'identità e il denaro dei propri clienti.

Pertanto, soluzioni come l'e-IDV sono diventate di fondamentale importanza.

1. Verifica rapida dell'identità

Le moderne normative antiriciclaggio impongono alle società finanziarie di raccogliere e analizzare enormi quantità di dati. Tuttavia, i reati finanziari vengono commessi rapidamente, oltre confine e su piattaforme digitali. È qui che l'e-IDV può essere d'aiuto, verificando rapidamente l'identità di un individuo a rischio e dando così alle aziende il tempo di agire con prontezza ed efficacia.

2. Automatizza i processi KYC

La verifica manuale dell'identità è stata a lungo la procedura standard per le aziende, richiedendo la verifica manuale dei documenti e visite di persona. La verifica elettronica dell'identità può semplificare il processo automatizzando la verifica dell'identità dei clienti. Le istituzioni possono garantire la conformità alle normative KYC (Know Your Customer) riducendo al contempo i costi operativi.

3. Migliora la sicurezza delle transazioni

La verifica elettronica dell'identità aumenta la sicurezza delle transazioni riducendo la possibilità di transazioni fraudolente. L'e-IDV contribuisce a prevenire accessi non autorizzati e garantisce che solo entità legittime siano coinvolte nella transazione, confermando l'identità delle persone che partecipano alle transazioni finanziarie. Metodi di autenticazione a più fattori, come verifica biometricaI codici via SMS o le domande basate sulla conoscenza possono essere utilizzati come parte di questo processo di verifica per fornire un ulteriore livello di protezione alla transazione.

4. Riduce le frodi nei pagamenti online 

I pagamenti online e l'e-commerce hanno guadagnato popolarità, così come le frodi nel mondo digitale. I truffatori utilizzano false identità, dati di carte di credito rubati o frodi di chargeback a proprio vantaggio, causando perdite economiche ad aziende e clienti. Confermare l'identità di coloro che effettuano transazioni online transazioni, La verifica elettronica dell'identità riduce il rischio di frodi nei pagamenti online. Gli istituti finanziari e le imprese online possono diminuire il rischio di transazioni fraudolente e fornire un ambiente più sicuro per il commercio online convalidando l'identità dell'utente.

Sfide dell'e-IDV

Le aziende si trovano ad affrontare diverse sfide quando si occupano di e-IDV, tra cui:

• Gestione dei documenti dei clienti provenienti da diversi paesi
• Autenticare i clienti che dispongono di ID digitali anziché di documenti fisici. Ad esempio, i richiedenti provenienti dall'India
• Garantire che i dati raccolti siano protetti dagli attacchi informatici.
• Tenersi al passo con le nuove tattiche di frode
• Massimizzare i tassi di onboarding nel rispetto delle normative.

Le aziende possono sprecare molte risorse imparando normative diverse e adattandosi al panorama digitale in continua evoluzione. È qui che una soluzione automatizzata come l'eIDV viene in loro aiuto, occupandosi di tutte le attività più complesse. Non solo, ma verifica i documenti provenienti da tutto il mondo e gestisce le specificità di ogni Paese. In questo modo, l'autenticazione può essere completata in pochi secondi.

In che modo Shufti può essere d'aiuto?

Shufti offre un Soluzione e-IDV che protegge le imprese dal furto di identità e dalle frodi e le aiuta a stare al passo con il panorama normativo in continua evoluzione, rivoluzionando i settori in tutto il mondo.

Ecco cosa rende il nostro servizio e-IDV unico:

• Semplice integrazione
• Verifica le identità tramite numeri identificativi univoci
• Documento d'identità completamente senza carta e trasportabile digitalmente.
• Verifica affidabile in pochi secondi
• Un'esperienza utente senza intoppi
• Massimizzazione del tasso di acquisizione clienti
• Adattabile al luogo e alla lingua
• Conforme a livello globale

Ancora non capisci perché l'eIDV rappresenti un ottimo investimento per tenere lontani i truffatori nell'era digitale?