Conformità antiriciclaggio efficace: 5 consigli principali per le aziende in Australia

Dato il significativo aumento delle attività di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo, molti paesi hanno inasprito le normative antiriciclaggio. L'incapacità di conformarsi efficacemente alle leggi antiriciclaggio è tra i casi più segnalati. Molti grandi nomi del settore finanziario e delle criptovalute sono sotto inchiesta per violazione delle leggi antiriciclaggio. Ad esempio, Binance – uno dei principali exchange di criptovalute è stato esaminato per aver violato le politiche AML/CFT. D'altra parte, Deutsche Bank è stato nella lista nera per inadempienza negli ultimi anni. 

Considerando tutti questi scenari, il governo australiano si dimostra proattivo nell'applicare leggi più severe contro il riciclaggio di denaro. Le norme modificate e le nuove riforme sono tutte volte a impedire ai criminali finanziari di raggiungere i loro loschi obiettivi. Ma la domanda più importante è: come si adeguerà il sistema aziendale australiano a tutti questi cambiamenti? 

1. Strutturare politiche conformi alle leggi antiriciclaggio e antiterrorismo

La principale normativa che disciplina il contrasto al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo in Australia è l'AML/CFT Act del 2006. La raccolta di depositi, i servizi di elaborazione delle buste paga, i cambi valuta, ecc. sono regolamentati da tale legge. Queste entità devono registrarsi presso l'AUSTRAC e presentare segnalazioni di soglia di transazione (TTR) e segnalazioni di attività sospette (SAR). Le aziende australiane devono mantenere un solido processo di segnalazione per un'efficace Conformità antiriciclaggioSegnalare attività sospette all'AUSTRAC sarebbe molto più semplice.

L'Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) è l'autorità di regolamentazione e di intelligence finanziaria del paese. Il compito dell'autorità è quello di contrastare i reati finanziari e di garantire la sicurezza del settore finanziario, delle fintech, del settore dei giochi e di altri settori. 

Qualche giorno fa, la National Australia Bank (NAB) e la Commonwealth Bank of Australia (CBA) sono state nuovamente oggetto di un'indagine da parte dell'AUSTRAC per violazione delle normative antiriciclaggio. Uno dei due istituti era sotto esame a seguito delle sanzioni imposte alla Papua Nuova Guinea (PNG). 

Ora, alle banche e ad altre entità aziendali è stato consigliato di rafforzare le politiche antiriciclaggio in conformità con le leggi di AUSTRAC. 

Consigliato: NAB e CBA nuovamente sotto inchiesta per riciclaggio di denaro. 

2. Garantire la privacy dei dati dei clienti 

In 2019, l' Diritto ai dati del cliente (CDR) La normativa CDR è stata applicata nel paese a diversi settori, incluso quello bancario. La CDR ha un impatto significativo su tutte le aziende che acquisiscono dati dei clienti, per qualsiasi motivo, rendendo le banche e le aziende FinTech le più esposte a tale responsabilità. Conferisce ai clienti il ​​diritto di scegliere con chi condividere le proprie informazioni ed è operativa a livello federale, statale e territoriale. Pertanto, la privacy dei dati dei clienti deve essere la massima priorità per ogni azienda del paese. Garantire un sistema di monitoraggio AML sicuro, in grado di proteggere i dati dei clienti, non solo aiuterà le aziende a conformarsi alle leggi antiriciclaggio, ma anche a rispettare la normativa CDR.

3. Impiegare AML Screening Monitoraggio di soluzioni e transazioni  

Il 18 giugno 2021 sono entrate in vigore nuove riforme AML note come Fetta 1.5In base alla nuova legge, le aziende in Australia possono ora utilizzare soluzioni di verifica dell'identità di terze parti per soddisfare i requisiti KYC (Know Your Customer). Il contesto aziendale australiano ha maggiori possibilità di acquisire utenti finali verificati e di identificare tempestivamente le entità ad alto rischio prima che diventino un problema per l'azienda. 

Il passo successivo è il monitoraggio delle transazioni, un requisito normativo per le aziende. Le attività sospette che potrebbero essere associate al riciclaggio di denaro e ad altri reati finanziari devono essere identificate e segnalate. Questo sistema deve essere basato sul rischio rappresentato da ciascun cliente. Ecco cosa deve essere monitorato:

• Transazioni che coinvolgono grandi quantità di denaro
• Transazioni senza uno scopo preciso 
• Transazioni di natura complessa 
• Aumenti improvvisi della frequenza dei depositi

consigliato: Operazioni ad alto rischio: in che modo la due diligence rafforzata (EDD) può essere d'aiuto? 

4. Verificare i clienti per escludere sanzioni 

Le normative antiriciclaggio stabiliscono inoltre che tutti i clienti devono essere sottoposti a controlli incrociati con le liste di controllo globali, come quelle relative alle persone politicamente esposte (PEP) e alle sanzioni. Il governo australiano e il Consiglio di sicurezza delle Nazioni Unite (UNSC) hanno imposto sanzioni applicabili non solo alle aziende presenti sul territorio nazionale, ma anche a quelle con sede all'estero. 

5. Due diligence rafforzata durante la fase di onboarding 

Le leggi antiriciclaggio dello stato richiedono un'accurata verifica della clientela durante il processo di onboarding. I controlli devono accertare con precisione l'identità di ogni individuo prima dell'onboarding. Inoltre, il monitoraggio continuo è un ulteriore requisito imposto da AUSTRAC per stabilire un livello di rischio. Oltre alla valutazione del rischio dei clienti, l'aggiornamento periodico dei profili dei clienti è un requisito obbligatorio. 

Dopo aver soddisfatto i requisiti standard di due diligence e aver creato profili cliente basati su valutazioni di rischio, le aziende devono eseguire verifiche di due diligence rafforzate su tutte le entità ad alto rischio. Il confronto con le watchlist globali è obbligatorio. 

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Alla luce delle recenti modifiche e della Tranche 1.5, le aziende australiane hanno un disperato bisogno di una soluzione AML in grado di soddisfare tutti i requisiti normativi. Poiché la nuova riforma prevede che il settore aziendale debba adottare soluzioni di screening antiriciclaggio di terze parti, abbiamo buone notizie per le aziende australiane! La suite AML di Shufti È una soluzione valida per garantire la conformità a tutte le normative AML/CFT. Il sistema impiega circa 15-30 secondi per completare il processo. Inoltre, i risultati della verifica hanno un'accuratezza del 98.67%, non lasciando alcuna possibilità ai malintenzionati di entrare nell'ecosistema. Dopo aver verificato ogni identità rispetto a oltre 1700 watchlist globali, i risultati vengono salvati nel nostro intuitivo back-office per la successiva elaborazione di casi.  

Conclusione

La conformità alle normative antiriciclaggio in Australia e in altre regioni del mondo non è più una passeggiata. Il panorama normativo si è evoluto drasticamente quest'anno. AUSTRAC ha modificato le leggi, mentre il governo ha emanato nuove riforme antiriciclaggio denominate Tranche 1.5 e AUSTRAC ha pubblicato anche le relative norme di supporto. A prescindere da tutto, il mondo imprenditoriale australiano è ora obbligato ad adottare una soluzione antiriciclaggio di terze parti. Per una conformità efficace a tutte le leggi, le aziende devono considerare la legislazione antiriciclaggio/antiterrorismo, la privacy dei dati, le leggi di AUSTRAC e una strategia completa. AML screening soluzione. 

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