Migliorare la sicurezza sul lavoro: il ruolo della verifica dei precedenti lavorativi.

Il reclutamento di nuovi dipendenti può spesso rivelarsi un compito arduo, in quanto si tratta di un processo lungo e impegnativo. Durante il processo di selezione, i responsabili delle risorse umane devono accertarsi che il candidato non abbia alcun legame con attività illegali e non abbia precedenti penali, poiché ciò potrebbe avere gravi ripercussioni sull'azienda. Instaurare rapporti con soggetti coinvolti in attività criminali può comportare accuse di inadempienza e danneggiare gravemente la reputazione aziendale. 

Gli Stati Uniti sono responsabili di quasi il 44% di tutte le sanzioni globali in materia di antiriciclaggio/KYC e del 91% del valore totale, che è $23.52 miliardi. Queste multe chiariscono quanto sia importante per le aziende rispettare Conosci il tuo cliente (KYC) e regolamenti KYB. Lo screening dell'occupazione è una parte essenziale dello standard Procedura KYC ed è necessario in quanto garantisce la sicurezza ed elimina la possibilità di reati finanziari. 

Che cos'è lo screening pre-assunzione?

Lo screening dei dipendenti prevede la raccolta di informazioni su un candidato e il passaggio di tali informazioni attraverso controlli di verifica dell'identità (IDV) per individuare eventuali minacce. Si prevede che il mercato dei servizi di screening dei dipendenti crescerà da 5.360 miliardi di dollari da 2022 a 9.296 miliardi di dollari entro il 2028.

 Nella maggior parte dei casi, i documenti standard includono documenti di identità governativi, prova di idoneità al lavoro, trascrizioni scolastiche, licenze professionali, test antidroga e precedenti penali. Questi documenti vengono quindi verificati rispetto a database ufficiali e registri governativi per garantire che l'entità sia legittima e non correlata ad attività illegali. La verifica dell'impiego viene condotta per determinare l'idoneità di un individuo al lavoro. Il dipendente Processo di onboarding Il processo inizia una volta verificati i documenti e accertata la legittimità dell'entità. 

Poiché la maggior parte delle aziende ha digitalizzato le proprie attività per soddisfare le esigenze del mondo digitale, anche il processo di assunzione si è adeguato a questa trasformazione, svolgendosi per lo più su piattaforme e siti web come LinkedIn e Indeed. In genere, un'ampia platea di utenti può candidarsi a diverse posizioni aperte. Una volta inviata la candidatura, il processo di selezione sul portale si conclude e l'azienda contatta personalmente il candidato. A questo punto, non è possibile per l'azienda valutare con precisione le reali intenzioni del candidato o stabilire se rappresenti una minaccia. I servizi di screening del personale si rivelano utili in queste fasi, consentendo alle aziende di identificare i potenziali rischi prima che possano causare danni.

Screening dei candidati per aziende e dipendenti

Effettuare la verifica dell'impiego è un obbligo di legge che impone sia ai datori di lavoro che ai singoli individui di conformarsi. Per una corretta verifica, entrambe le parti devono presentare documenti validi e accurati. Il pubblico in generale ha una scarsa conoscenza di cosa sia un rapporto di lavoro e di cosa comporti l'inserimento di un nuovo dipendente.

 Questi requisiti presentano alcuni elementi essenziali che devono essere presi in considerazione:

• Legge sulla segnalazione del credito equo (FCRA)

Questa legge, emanata nel 1970, consente ai consumatori di contestare le inesattezze nei rapporti di credito e impone alle società di verifica dei precedenti di raccogliere, distribuire e utilizzare i dati dei dipendenti con il loro consenso informato. Si è resa necessaria per migliorare la trasparenza nel settore e consentire alle aziende di avere una visione più chiara dei propri dipendenti. Grazie alla disponibilità, per le autorità di regolamentazione, di informazioni legali cruciali sui dipendenti, è diventato relativamente semplice distinguere i trasgressori dalle entità legittime. 

• Legge sulle agenzie investigative di informazione sui consumatori (ICRAA)

Questa legge ha consentito alle aziende e ai titolari di imprese private di accedere ai dati personali dei propri dipendenti. L'emanazione di questa legge è avvenuta in collaborazione con gli organismi di regolamentazione globali, dopodiché è stato chiarito che i titolari di aziende sono tenuti a ottenere preventivamente il consenso della persona interessata. Una volta raccolti, i dati personali vengono verificati incrociandoli con i registri legali in stretta collaborazione con le autorità di regolamentazione.

• Leggi statali e locali in materia di pari opportunità di assunzione

Lo scopo di questa legge era quello di semplificare ulteriormente il verifica dell'impiego Il processo si è rivelato conveniente sia per le aziende che per i privati. In genere, i candidati devono fornire i propri dati insieme alla domanda di lavoro. In caso contrario, le aziende erano autorizzate a raccogliere queste informazioni previo consenso del candidato. La raccolta di dati senza autorizzazione era vietata, ma anche la mancata fornitura delle informazioni richieste da parte del candidato costituiva un'infrazione, con conseguente esclusione dalla selezione.

Come stabilito da queste leggi, fornire informazioni di base sui candidati era necessario e le aziende erano libere di verificare tali informazioni presso gli enti di regolamentazione. Tuttavia, la minaccia di documenti falsificati e furti di identità persiste in questo sistema. È necessaria una soluzione di verifica più solida e diretta per colmare questa lacuna.

Screening pre-assunzione con tecnologie moderne 

L'avvento di tecnologie moderne come il riconoscimento di pattern, l'apprendimento automatico e l'intelligenza artificiale ha completamente trasformato i processi di selezione del personale. Innanzitutto, le aziende hanno iniziato a utilizzare sistemi di tracciamento dei candidati (ATS) che consentono loro di filtrare le candidature in base alle proprie esigenze. Ad esempio, se un'azienda cerca solo laureati in informatica, utilizzando una soluzione ATS può creare un filtro che scarti tutti i laureati in discipline diverse dall'informatica, presentando solo quelli in questo campo e aiutando i recruiter a gestire meglio il processo di onboarding dei nuovi dipendenti. 

Un contributo significativo al processo di verifica dei precedenti pre-assunzione è la verifica dell'identità. Utilizzando verifica dell'identità Può aiutare le aziende a ottimizzare il processo di inserimento dei nuovi dipendenti. Si occupa di tutti gli aspetti cruciali dell'onboarding, come la distinzione tra entità a basso rischio e ad alto rischio e la gestione di tutta la documentazione necessaria. 

I settori ben regolamentati e con un rischio maggiore di reati finanziari solitamente utilizzano tali soluzioni.

Verifica dell'identità (IDV)

Una solida soluzione di verifica dell'identità (IDV) esegue verifiche accurate sulle entità prima dell'onboarding per garantirne la legittimità. Queste soluzioni software utilizzano l'integrazione OCR verifica del documento Per verificare i documenti legali dei candidati, questi vengono controllati per escludere falsificazioni e furti d'identità, garantendo che non si tratti di entità fittizie. Vengono inoltre effettuate verifiche biometriche, rilevamento della presenza in vita e verifica dell'indirizzo, per escludere individui falsi dal processo di candidatura. Si tratta anche di una misura preventiva contro i criminali informatici e le truffe, che possono causare danni significativi se non contrastate. 

Finanziario e AML Screenings 

Antiriciclaggio Quando un'azienda si avvale di un sistema di verifica dell'identità (IDV) per lo screening dei dipendenti, vengono effettuati anche controlli e verifiche delle transazioni. Questo per garantire che il candidato non abbia alcun legame con reati finanziari o attività illecite. È preferibile evitare entità che potrebbero essere coinvolte in attività finanziarie illegali. Infatti, se si scoprisse che un dipendente con tali precedenti lavora per un'azienda, ciò potrebbe danneggiarne gravemente la reputazione e causare perdite finanziarie. Inoltre, se il dipendente utilizzasse i sistemi aziendali per svolgere tali attività, il problema si aggraverebbe ulteriormente.

Per contribuire a prevenire tali attività, IDV Solutions effettua verifiche antiriciclaggio (AML) e sulle transazioni dei candidati durante il processo di verifica pre-assunzione. Le informazioni personali raccolte sull'entità vengono verificate rispetto alle liste di controllo e alle sanzioni globali per garantire che l'entità non sia coinvolta in attività finanziarie illegali. 

Mantenimento della conformità 

Una soluzione IDV aiuta inoltre le aziende a garantire che i candidati che vengono assunti rispettino le normative del paese o della giurisdizione in cui operano. Questo processo olistico prevede report da tutti gli aspetti dell' processo di verifica dell'identitàQuesti report vengono verificati rispetto agli standard stabiliti dagli organismi di regolamentazione, che determinano se l'entità è conforme. 

Questo viene fatto perché, se un'entità non è conforme, la sua inclusione nel sistema esporrebbe l'azienda al rischio di multe e sanzioni. 

Scegliere il partner giusto per la verifica dei precedenti lavorativi

 Per mantenere processi di onboarding sicuri e garantire che nessuna entità illegale riesca a eludere i controlli, le aziende devono scegliere una soluzione di verifica dell'identità che effettui una verifica approfondita delle entità.

Shufti Shufti offre una soluzione completa di verifica dell'identità (IDV) che consente alle aziende di verificare con precisione l'identità delle entità. Grazie alle soluzioni di screening del personale di Shufti, le aziende possono orientarsi facilmente nel complesso panorama normativo e acquisire clienti legittimi, effettuando controlli in tempo reale su oltre 1700 database di reati finanziari con risultati accurati al 99%.