Garantire la conformità KYC/AML nelle aziende di criptovalute: il ruolo di Shufti

Con le tecnologie emergenti nel settore finanziario, le criptovalute stanno prendendo piede e gli investitori preferiscono moltiplicare il proprio denaro attraverso questo nuovo settore. Sebbene le criptovalute abbiano ancora molta strada da fare per sostituire le valute fiat, contribuiscono in modo significativo al sistema monetario, che ha trasformato l'intero sistema economico. Un gran numero di fornitori di servizi online accetta criptovaluta come metodo di pagamento, e le persone utilizzano ampiamente queste piattaforme. Inoltre, molte aziende in tutto il mondo hanno iniziato a pagare gli stipendi dei propri dipendenti in criptovalute, il che sta riducendo l'uso delle valute fiat.

Nel 2021, la dimensione complessiva del mercato delle criptovalute ha superato $ 3 trilioni, con la prospettiva di un aumento nei prossimi anni. Questo massiccio afflusso di entrate nel settore delle criptovalute ha incoraggiato i criminali a partecipare ad attività fraudolente, coinvolgendosi nel riciclaggio di denaro, nel finanziamento del terrorismo e in altre truffe finanziarie. Oltre al fatto che il mercato cresce con il passare del tempo, le autorità non si stanno impegnando seriamente per regolamentarlo, il che ha creato molte lacune nell'intero sistema. L'implementazione della verifica dell'identità e Antiriciclaggio Le soluzioni di screening antiriciclaggio (AML) possono aiutare le aziende di criptovalute a contrastare i crimini più diffusi e a consegnare i colpevoli alla giustizia.

Le aziende di criptovalute: il fulcro della criminalità finanziaria?

Per comprendere l'aumento della percentuale di criminalità, è fondamentale conoscere il meccanismo alla base delle criptovalute. Tutte le criptovalute si basano sui principi della Digital Ledger Technology (DLT), un sistema completamente decentralizzato e privo di un'unica autorità. Questo aspetto permette ai criminali di mascherare la propria identità o di registrarsi sulle piattaforme utilizzando dati rubati. Una volta entrati nel sistema, diventa estremamente difficile rintracciarli proprio a causa della decentralizzazione. Pertanto, la soluzione più efficace in questo settore è contrastare i truffatori già durante la fase di registrazione e denunciarli alle forze dell'ordine.

In 2021 sola, $3.2 miliardi sono state rubate criptovalute, il che rappresenta il 72% in più rispetto alle perdite dell'anno precedente. Tutti gli organismi di vigilanza finanziaria globali hanno inoltre evidenziato le vulnerabilità degli exchange di criptovalute al riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo mentre istruisce tutti i paesi membri a rispettare le linee guida per contrastare gli attori malintenzionati nel sistema. Sebbene il 2022 non stia andando bene per le criptovalute, dato che il valore complessivo di tutte le monete, inclusi Bitcoin ed Ethereum, è sceso al minimo, gli esperti prevedono che riprenderà presto ritmo. Mentre tornerà sulla giusta strada nel prossimo futuro, anche i criminali parteciperanno più vigorosamente alle attività fraudolente. Quindi è il momento più opportuno per gli exchange di criptovalute di investire nel Conosci il tuo cliente (KYC) e Misure AML per contribuire a combattere ogni tipo di reato finanziario.

Come le forze dell'ordine stanno lavorando per contrastare la criminalità

A causa del crescente tasso di criminalità e della pressione esercitata dagli organismi di vigilanza finanziaria globali, tutte le principali giurisdizioni stanno lavorando in modo efficiente per affrontare la sfida del riciclaggio di denaro attraverso imprese crittograficheCina, Stati Uniti, Canada ed Europa sono le principali regioni colpite dai crimini informatici e in questi paesi si sono registrati numerosi casi, a dimostrazione dell'impegno delle forze dell'ordine nel contrastare i malintenzionati.

Arrestati otto criminali per una truffa da 100 milioni di dollari legata alle criptovalute.

Nel corso di un'indagine internazionale, la polizia britannica ha arrestato una banda di otto criminali coinvolti nell'hacking di account di criptovalute di celebrità e nel furto dei fondi. La National Crime Agency (NCA) del Regno Unito ha dichiarato che i truffatori erano impegnati in queste attività da molti anni e, durante questo periodo, sono riusciti a rubare $100 milioni da diverse fonti. L'NCA non ha rivelato i nomi delle celebrità e ha affermato che sono stati aperti procedimenti penali contro tutti i criminali e che sarà il tribunale a decidere il loro destino.

Condannati i truffatori per una perdita di 21 milioni di sterline in criptovalute.

Quattro criminali sono stati condannati nel Regno Unito perché ritenuti responsabili di aver ottenuto e riciclato fraudolentemente Bitcoin per un valore di milioni di sterline Da una società di criptovalute con sede in Australia. Durante le indagini, le forze dell'ordine hanno fatto irruzione in un luogo sospettato di essere la residenza dei criminali e hanno sequestrato denaro contante e oro di provenienza illecita. Il tribunale e la polizia hanno condannato tutti i truffatori e hanno ammonito tutti i criminali coinvolti in attività illegali.

Il ruolo del GAFI nella regolarizzazione delle aziende di criptovalute

Migliori Task force Azione finanziaria Il GAFI (Gruppo d'azione finanziaria internazionale) è il principale organismo di vigilanza globale impegnato nella lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo. Dopo l'11 settembre, tutte le principali giurisdizioni hanno implementato normative rigorose in linea con le direttive del GAFI, il che ha notevolmente aiutato le forze dell'ordine a contrastare la criminalità. È passato poco più di un decennio da quando le criptovalute si sono diffuse a livello globale e, in pochi anni, hanno attirato l'attenzione degli organismi di vigilanza internazionali.

Il GAFI ha definito gli asset virtuali molto vantaggiosi per gli utenti, ma anche esposti a rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo. Insieme ad altre organizzazioni globali come il G20, il GAFI ha formato un quadro globale congiunto e ha emesso linee guida. Ha reso vincolante per tutti gli Stati membri l'attuazione di misure di verifica dell'identità e antiriciclaggio per contrastare i criminali durante l'iscrizione. Il GAFI ha raccolto i dati dei riciclatori di denaro sotto forma di liste di sanzioni e ha dato istruzioni a tutti gli Stati membri. scambi crittografici di confrontare i dati dei propri utenti con questi elenchi e di segnalare i casi sospetti alle autorità di polizia locali.

Trovare il giusto equilibrio tra conformità KYC e antiriciclaggio negli exchange di criptovalute.

Il KYC è un processo mediante il quale gli exchange di criptovalute possono identificare e verificare la vera identità dei loro utenti. Processo KYC comporta verifica biometrica e l'autenticazione dei documenti in tempo reale utilizzando diverse tecniche avanzate. Utilizzando un efficace verifica dell'identità sistema, diventa quasi impossibile per i criminali entrare nel sistema usando identità false o rubate. Quindi se le aziende di criptovalute optano per il approccio KYC, ci saranno buone probabilità che i criminali informatici vengano eliminati durante i controlli di verifica.

Inoltre, AML screening è anche una procedura semplice che può aiutare le piattaforme di criptovalute a controllare i dati dei loro utenti nuovi ed esistenti rispetto alle liste di sanzioni globali e di persone politicamente esposte (PEP) e a segnalare i criminali alle forze dell'ordine, limitando il loro accesso al sistema. Incorporando Misure KYC/AML Ciò non solo aiuterà le piattaforme di criptovalute a contrastare i criminali, ma le renderà anche un luogo sicuro per gli investitori più esperti.

Come Shufti può essere d'aiuto

Combattere il riciclaggio di denaro, il furto di identità e il finanziamento del terrorismo è fondamentale per il settore delle criptovalute. In questo momento, il settore sta attraversando una grave recessione, il che lo rende il momento perfetto per gli exchange di investire in Misure KYC/AML.

I servizi di verifica dell'identità KYC di Shufti sono la soluzione perfetta per le aziende di criptovalute per aiutarle a verificare la vera identità degli utenti. Inoltre, l'intelligenza artificiale AML screening La soluzione di Shufti ha accesso a oltre 1700 liste di sanzioni e ai relativi dati di verifica; fornisce risultati in pochi secondi con una precisione di circa il 99%.

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