Sessione plenaria del GAFI di giugno 2021: iniziative strategiche e specifiche per paese.

La quarta riunione plenaria del Task force Azione finanziaria La riunione virtuale del GAFI (Gruppo d'azione finanziaria internazionale) si è svolta dal 20 al 25 giugno di quest'anno. Il presidente tedesco, il dott. Marcus Pleyer, ha presieduto l'incontro, a cui hanno partecipato 205 membri della Rete globale del GAFI e altri organismi di controllo, tra cui la Banca Mondiale, le Nazioni Unite e il Fondo Monetario Internazionale. L'unico obiettivo della riunione era quello di valutare i crescenti rischi di riciclaggio di denaro nel contesto della crisi sanitaria COVID-19 e di sviluppare un piano d'azione per affrontarli attraverso la trasformazione digitale. 

Il GAFI è un organismo di vigilanza finanziaria indipendente con sede a Parigi che mira a utilizzare standard normativi efficaci per contrastare il riciclaggio di denaro a livello globale. La recente riunione dei delegati ha espresso importanti preoccupazioni in merito agli standard del GAFI basati sul rischio e alla loro implementazione per impedire ai terroristi di sfruttare le lacune del sistema finanziario legale. Il blog evidenzia i punti chiave della sessione plenaria che sono essenziali per una corretta AML / CFT conformità. 

Proposte strategiche per una conformità efficace in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo.

Utilizzo di soluzioni digitali

Tecnologia di fascia alta 

Questa sessione plenaria, GAFI ha riconosciuto i vantaggi della trasformazione digitale e il suo ruolo nello sviluppo di soluzioni economiche e in tempo reale per la conformità AML/CFT. Il GAFI ha identificato che utilizzando l'apprendimento automatico, la condivisione dei dati e l'analisi avanzata, le organizzazioni possono sviluppare programmi di conformità AML che potrebbero identificare meglio i comportamenti sospetti e i modelli transazionali abituali. Il rapporto presentato durante la riunione elenca le politiche, le procedure e le tecnologie necessarie per migliorare l'efficacia delle misure antiriciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CFT). 

Raccolta dati e condivisione delle informazioni 

Senza dubbio, la crescente adozione di strumenti di analisi dei dati ha permesso alle istituzioni finanziarie di elaborare grandi quantità di dati in modo efficace. È in questo contesto che l'analisi collaborativa e la condivisione dei dati possono aiutare le banche e le istituzioni monetarie a valutare, identificare e contrastare il riciclaggio di denaro, come evidenziato in plenaria. rapporto Il documento pubblicato il 1° luglio sottolinea inoltre la necessità di tutelare la privacy e la protezione dei dati mentre imprese e governi attuano le proprie procedure antiriciclaggio utilizzando tecnologie avanzate incentrate sulla privacy. 

Per saperne di più: Le economie globali uniscono le forze con il FATF contro il riciclaggio di denaro.

Revisione dell'attuazione della durata di 12 mesi 

La plenaria ha redatto una seconda revisione di 12 mesi per l'introduzione di nuove modifiche agli standard del GAFI per i fornitori di servizi di risorse virtuali (VASP). relazione sulle linee guida riviste descrive 128 giurisdizioni di segnalazione di cui 58 hanno ora implementato le nuove raccomandazioni. 52 di queste hanno regolamentato le operazioni dei VASP mentre 6 di esse hanno vietato ai fornitori di criptovalute di svolgere attività commerciali. La maggior parte di questi paesi non si è ancora conformata con il Regola di viaggio GAFI e altri requisiti essenziali che richiedono maggiori sforzi a livello globale. 

La relazione presentata durante la riunione ha sottolineato l'importanza di regolamentare gli exchange di criptovalute affinché gli asset virtuali non possano essere utilizzati in attività criminali. L'assemblea plenaria ha concordato di finalizzare le linee guida riviste entro ottobre 2021, includendo misure per prevenire l'utilizzo di asset virtuali tramite ransomware. 

Sfide nel recupero dei beni 

Quando si parla di requisiti antiriciclaggio, il recupero dei beni è un aspetto significativo. Questo aiuta le autorità di regolamentazione a scoraggiare i reati e a creare migliori opportunità per risarcire le vittime sottraendo i profitti derivanti da denaro ottenuto illecitamente. Sebbene il recupero dei beni sia un punto importante delle 40 raccomandazioni del GAFI, rapporto del FATF Il documento mostra che molti paesi hanno raggiunto ben pochi degli obiettivi prefissati. Analizza tutti i principali ostacoli che impediscono ai governi di recuperare adeguatamente i beni e propone una soluzione praticabile. 

Aggiornamenti basati sulla giurisdizione 

Valutazione delle normative in materia di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo in Sudafrica e Giappone.

La plenaria del FATF ha discusso lo stato della criminalità finanziaria sia nella Repubblica del Sudafrica (RSA) che in Giappone, considerando i loro sforzi in materia di antiriciclaggio e la conformità ai piani d'azione. A questo proposito, l'associazione congiunta del FATF e del Gruppo antiriciclaggio per l'Africa orientale e meridionale (ESAAMLG) ha effettuato una valutazione che è stata poi esaminata dai rappresentanti del FATF.

Durante la riunione è stato deciso che, sebbene il Sudafrica disponga di una solida infrastruttura antiriciclaggio, è necessario affrontare le problematiche legate al riciclaggio di denaro in base al proprio profilo di rischio. Le autorità di regolamentazione devono sviluppare canali migliori per la condivisione di informazioni finanziarie e migliorare l'applicazione di modelli basati sul rischio. 

Inoltre, la valutazione effettuata nell'ambito del GAFI congiunto Gruppo Asia/Pacifico sul riciclaggio di denaro È stato inoltre esaminato il Piano d'azione per la lotta al terrorismo (AGP), che ha concluso che il Giappone ha compiuto progressi significativi nel soddisfare i requisiti del proprio piano d'azione. Nonostante i risultati promettenti ottenuti nella mitigazione dei rischi di finanziamento del terrorismo e di riciclaggio di denaro, il Giappone deve migliorare la supervisione delle misure preventive per le organizzazioni finanziarie e le imprese o professioni non finanziarie (NFBP). 

Aggiornamenti all'elenco di monitoraggio rafforzato

L'osservatore finanziario aggiorna regolarmente il suo Giurisdizioni sottoposte a maggiore monitoraggio Il GAFI (Ghana Alliance for Financial Control) aggiorna la lista dei paesi ad alto rischio durante le sue riunioni ufficiali, che si tengono tre volte l'anno a febbraio, giugno e ottobre. Questi paesi collaborano strettamente con il GAFI per ridurre le carenze strategiche e il finanziamento del terrorismo e della proliferazione. Il 25 giugno 2021, il GAFI, a seguito di un'ispezione in loco, ha deciso di rimuovere il Ghana dalla lista dei paesi ad alto rischio. D'altro canto, l'organismo di controllo, dopo un'analisi dettagliata, ha aggiunto nuove restrizioni alla lista di monitoraggio, includendo Filippine, Sud Sudan, Haiti e Malta. 

Rafforzare gli sforzi globali contro il riciclaggio di denaro

Dato l'aumento della domanda di prevenzione dei reati finanziari, la plenaria ha riconosciuto il ruolo di Organismi regionali in stile GAFI (FSRB) nella lotta al riciclaggio di denaro a livello globale. Queste unità, che operano in modo indipendente, garantiscono che gli standard stabiliti dal GAFI siano effettivamente attuati dai paesi membri. Per assistere al meglio gli FSRB nella tempestiva presentazione dei loro rapporti di valutazione reciproca (ME), nonostante il contesto COVID-19, il GAFI sta ora fornendo supporto prioritario e risorse aggiuntive.  

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