Soluzione per il rilevamento delle frodi, la conformità e la verifica dell'identità a supporto della sicurezza del settore delle telecomunicazioni.

Migliori settore delle telecomunicazioni Il settore delle telecomunicazioni ha svolto un ruolo cruciale nella digitalizzazione, nell'innovazione e nella crescita globale. Durante la pandemia di coronavirus, il ruolo delle aziende del settore è diventato ancora più evidente. A causa delle restrizioni di viaggio, del distanziamento sociale e del lavoro da casa, i fornitori di servizi di telecomunicazione hanno sostituito l'interazione fisica con mezzi digitali. Il settore si sta impegnando per trasformare le modalità tradizionali di riunione, aiutando le aziende a rimanere operative nell'attuale contesto incerto. Nonostante l'innovazione, questo settore è diventato anche il principale bersaglio dei criminali informatici.

Per questo motivo, la verifica dell'identità è diventata un servizio fondamentale per proteggere il settore delle telecomunicazioni dal crescente numero di truffe. Poiché questi servizi sono direttamente o indirettamente interconnessi con altri settori come quello sanitario, governativo e finanziario, la verifica dell'identità riveste un'importanza cruciale in questo settore. Un totale di Sono andati persi 32.7 miliardi di dollari nelle frodi nel settore delle telecomunicazioni durante il periodo della pandemia. Tuttavia, l'aumento dei crimini può essere controllato e il settore può essere protetto attraverso sistemi automatizzati di verifica dell'identità.

Casi reali di frode nelle telecomunicazioni

Il settore delle telecomunicazioni presenta un elevato rischio di frode. Il furto di SIM, l'appropriazione indebita di account, il phishing/vishing e numerose altre truffe stanno diventando problemi globali. Da singoli individui a piattaforme di comunicazione internazionali come WhatsApp e Twitter, si sono verificati attacchi hacker, compromissione di database e furto di dati. Tuttavia, le aziende fintech sono determinate a supportare le imprese di telecomunicazioni per migliorare le misure di sicurezza attraverso sistemi di verifica dell'identitàDi seguito sono riportati alcuni casi di frode nel settore delle telecomunicazioni;

Membri della "Chuckling Squad" arrestati per frode con lo scambio di SIM

La National Crime Agency (NCA) del Regno Unito ha arrestato i membri di un famoso gruppo criminale organizzato chiamato "Chucking Squad", che ha truffato celebrità e altri individui attraverso le piattaforme dei social media utilizzando la frode dello scambio di SIM. La NCA ha dichiarato di aver arrestato altri otto individui per reati correlati. La polizia metropolitana di Londra ha accusato un'entità di aver rubato oltre 1 milione di dollari in criptovalute tramite il furto di SIM. Lo stesso gruppo è stato anche direttamente collegato al caso di furto dell'account del CEO di Twitter, Jack Dorsey, nel 2019. Tuttavia, i sospettati sono stati arrestati nel 2020. Inoltre, la NCA ha collaborato con il Dipartimento per la Sicurezza Interna, l'FBI, i Servizi Segreti statunitensi e altre autorità di polizia per individuare ed eliminare i responsabili del furto di SIM.

Truffa su WhatsApp: messaggio "Ciao mamma" che svuota il conto bancario

In Gran Bretagna, i criminali informatici stanno sfruttando la premura dei genitori, fingendosi bambini, per impossessarsi dei conti bancari altrui. I truffatori si presentano solitamente come minori e inviano messaggi chiedendo aiuto finanziario. Messaggi come "ciao mamma" o "ciao papà" circolano in tutto il paese. A causa di questi messaggi, i genitori cadono nella trappola dei truffatori e finiscono per inviare denaro sui conti dei criminali. Inoltre, per rendere la truffa più credibile, i criminali inventano storie come lo smarrimento del cellulare della figlia o del figlio, giustificando così il cambio di numero. Affermano anche che il bambino non è in grado di accedere all'online banking e forniscono un conto alternativo. In questo modo, i genitori, ignari di tutto, finiscono per inviare migliaia di dollari ai criminali.

La frode dello scambio di SIM si diffonderà in Sudafrica

Secondo il South African Banking Risk Information Center (SABRIC), la truffa dello scambio di SIM è presente da decenni in Sudafrica. Negli ultimi anni, le frodi legate allo scambio di SIM sono cresciute fino a raggiungere il 91% dei crimini finanziari online. Tuttavia, le indagini degli enti regolatori hanno concluso che gli operatori di rete mobile (MNO) dovrebbero sviluppare strategie e procedure per verificare i clienti che richiedono lo scambio di SIM. Ciò eliminerebbe il rischio che i criminali tentino di manipolare gli operatori di telefonia mobile per scambiare SIM utilizzando identità fittizie.

Requisiti normativi globali per il settore delle telecomunicazioni

La Commissione federale delle comunicazioni (FCC)

Il settore delle telecomunicazioni negli Stati Uniti è regolamentato a livello federale dal Communications Act del 1934, come modificato dalla legge precedente. Questo fornisce un quadro giuridico nazionale per la regolamentazione dei servizi di telecomunicazione e dei fornitori di servizi di telefonia mobile. Il Communications Act consente inoltre alla FCC (Federal Communications Commission) di sviluppare nuove norme, politiche e linee guida per i servizi di telecomunicazione. Tuttavia, i servizi sono regolamentati dai singoli stati e dalle autorità locali, sebbene il Communications Act conferisca alla FCC il diritto di prevalere sulle leggi locali o statali in determinate circostanze.

Le aree di regolamentazione possono includere:

• Privacy e sicurezza dei dati dei clienti
• Servizi globali
• Chiamata di emergenza

La legge britannica sulle comunicazioni del 2003 

Il Communication Act 2003 sostituisce il Telecommunication Act 1984. Questa è una legge essenziale che stabilisce il Ufficio delle comunicazioni (Ofcom) in qualità di autorità di regolamentazione per il settore delle telecomunicazioni. Questo ente ha implementato nel Regno Unito il nuovo quadro normativo dell'UE, entrato in vigore nel luglio 2003. Invece di rilasciare licenze secondo il Telecommunication Act, la nuova legge regola i fornitori di servizi di telefonia mobile tramite un'autorizzazione generale, in base alle condizioni del mercato in cui operano. Tuttavia, la Sezione 51 di tale legge definisce l'insieme di norme che Ofcom include nelle condizioni generali. La sezione 51(1)(c) specifica “le condizioni che rendono necessarie le disposizioni che OFCOM ritiene appropriate per garantire il corretto ed efficace funzionamento delle reti pubbliche di comunicazioni elettroniche” e ciò consente a Ofcom di imporre l'articolo 23 della Direttiva sul servizio universale, intitolato "integrità della rete".

Le conseguenze della mancata conformità per gli operatori di telefonia mobile

Gli organismi di regolamentazione globali hanno emanato diverse normative con l'obiettivo di tutelare il settore delle telecomunicazioni. Con l'aumento delle frodi, la situazione sta diventando allarmante sia per le aziende che per le autorità di regolamentazione. È responsabilità sociale del settore delle telecomunicazioni rispettare gli obblighi normativi. Tuttavia, la violazione delle leggi può comportare gravi problemi per le aziende del settore, tra cui sanzioni, multe salate e divieti permanenti. Di seguito sono riportate le conseguenze della mancata conformità alle normative FCC:

1. La FCC si riserva il diritto di imporre sanzioni pecuniarie ai fornitori di servizi di telecomunicazione che violano il Communications Act o le linee guida della FCC. Tuttavia, prima dell'imposizione delle sanzioni, viene emesso un avviso di comparizione ai soggetti coinvolti.
2. Oltre a pesanti multe e sanzioni, la FCC dispone anche di strumenti di applicazione non finanziari. Questi strumenti includono la revoca della licenza, ordini di cessazione e ammonimenti a seconda della gravità dell'inadempienza.
3. La FCC può anche intentare un'azione civile presso un tribunale federale contro l'azienda di telecomunicazioni che non ha rispettato il Communications Act o la norma definitiva della FCC.
4. Il Dipartimento di Giustizia può citare in giudizio le aziende non conformi presso un tribunale federale. La prima condanna ai sensi della normativa FCC prevede una multa massima di 10,000 dollari e/o la reclusione fino a un anno. Tuttavia, in caso di recidiva, la multa e la durata della reclusione possono aumentare.

Come Shufti può essere d'aiuto

Shufti's servizi di verifica dell'identità all'avanguardia Sono una soluzione ideale per il settore delle telecomunicazioni, in quanto consentono alle aziende di verificare l'identità reale dei clienti prima di acquisirli. La soluzione di verifica dell'identità basata sull'intelligenza artificiale, con servizi di convalida dei documenti, autentica i documenti con una precisione del 98.67% in meno di un secondo. Inoltre, i fornitori di servizi di telecomunicazione possono anche generare report di valutazione del rischio per i clienti potenzialmente ad alto rischio.

Considerazioni finali

Il settore delle telecomunicazioni e i fornitori di servizi mobili faticano a combattere le frodi basate sul reverse engineering o ad acquisire clienti legittimi. A causa di ciò, i portafogli digitali e i conti bancari dei clienti vengono compromessi. Di conseguenza, la reputazione e l'immagine del settore ne risentono. Pertanto, gli operatori di rete mobile devono integrare sistemi di verifica dell'identità online Questo li aiuterà a massimizzare l'esperienza del cliente e a guadagnare la sua affidabilità.

Desideri saperne di più sui servizi di verifica dell'identità per il settore delle telecomunicazioni? Contattaci!