Prevenzione delle frodi nel settore immobiliare

Prevenzione frodi strumenti che includonoServizio KYC di terze parti fornitori Nel settore immobiliare è fondamentale chiarire cosa intendiamo. Immaginate questa situazione: vivete comodamente nella vostra casa. Ce l'avete da parecchio tempo. L'avete acquistata con i soldi ricevuti in eredità. Ha un buon valore di mercato e siete fortunati a non avere mutui o prestiti da pagare. Un giorno vi alzate e andate a controllare la posta. Trovate una lettera di un'agenzia immobiliare di cui non avete mai sentito parlare. La aprite pensando che si tratti di una pubblicità o qualcosa del genere, ma in realtà è una lettera indirizzata a voi. Mentre la leggete, assumete un'espressione seria e il cuore inizia a battere forte. Pensate che si tratti di un errore o di un malinteso. Chiamate l'agenzia immobiliare e chiedete di parlare con la persona menzionata nella lettera. Le dite il vostro nome e lei vi dice che avete saltato la rata del mutuo per il primo mese. Voi le spiegate che non avete mai richiesto un mutuo per la vostra proprietà. Lei insiste dicendo che avete firmato tutti i contratti e tutto il resto. Gli dici che vorresti incontrarlo e lui accetta e vai all'indirizzo indicato nella lettera. Quando arrivi sul posto chiedi alla segretaria di indicarti la persona con cui hai parlato. Entri nel suo ufficio e la persona seduta dietro la scrivania ti chiede come può aiutarti? Gli dici il tuo nome e gli dici che hai parlato con lui al telefono. Improvvisamente perde il sorriso sul volto e con uno sguardo serio ti chiede se è uno scherzo. Gli dici che sei quasi svenuto quando hai visto la lettera. Dice che l'uomo per cui ha elaborato il mutuo era più giovane e una persona completamente diversa. Gli mostri il tuo documento d'identità e poi è lui che sembra sul punto di svenire. Sei appena diventato vittima di frode sui titoli, ti chiedi perché la società immobiliare non abbia fatto nulla controlli in background.

Per fortuna hai un'assicurazione sulla proprietà, anche se non avresti mai pensato che sarebbe stata necessaria...

Un altro motivo per i controlli è che il settore immobiliare è un'attività molto redditizia e ad alto capitale. Questo fatto di per sé attrae molte persone a investirvi. A volte non tutti gli investitori sono onesti. Alcuni pianificano di riciclare il proprio denaro per utilizzarlo in attività criminali o persino nel terrorismo. Pertanto, AML / CFT Il rispetto delle normative (antiriciclaggio/contrasto al finanziamento del terrorismo) è imprescindibile.

I fornitori di servizi KYC rappresentano lo strumento ideale per la prevenzione delle frodi?

L'incidente descritto sopra è uno scenario plausibile e un processo KYC, comprensivo di un controllo approfondito dei precedenti, avrebbe di fatto impedito che si verificasse. Oggi, agenti e aziende immobiliari possono avvalersi di fornitori di servizi KYC di terze parti per soddisfare le proprie esigenze di verifica. Questi fornitori di servizi di terze parti utilizzano un'intelligenza artificiale avanzata che non solo semplifica l'intero processo, ma lo rende anche estremamente veloce. Il software SaaS si integra con quasi tutti i sistemi. L'IA sfrutta la potenza di Internet, una webcam o la fotocamera di uno smartphone per eseguire la procedura KYC. Illustriamo il processo prendendo come esempio lo scenario di frode menzionato in precedenza. Quando un cliente si presenta per richiedere un mutuo, gli viene chiesto di compilare un modulo online. Una volta compilato il modulo, il software SaaS del fornitore di servizi KYC si attiva e informa il cliente del processo e del fatto che la sessione verrà registrata. Successivamente, chiede all'individuo di posizionarsi davanti alla telecamera o, in mancanza di una, invia un link sul suo smartphone per consentirgli di utilizzare la fotocamera frontale. L'IA controlla qualsiasi elemento che possa alterare o nascondere il volto, come un trucco eccessivo, una maschera o l'utilizzo di una foto al posto di mostrare il volto reale. Il sistema è sufficientemente avanzato da tenere conto di barba, occhiali, gioielli e tagli di capelli. Dopodiché, il sistema chiede alla persona di mostrare il proprio documento d'identità alla telecamera e di mettere a fuoco la propria foto, il nome, la data di nascita e il numero (se applicabile). L'IA quindi confronta la foto con il volto e controlla la presenza di segni di manomissione o falsificazione sul documento d'identità. Durante questo periodo, l'IA esegue anche un controllo dei precedenti. Ricerca nelle watchlist globali qualsiasi menzione di frode, riciclaggio di denaro o qualsiasi collegamento con organizzazioni terroristiche; garantendo così la conformità con AML / CFT regole e regolamenti. Se tutto è a posto, il sistema dà il via libera all'elaborazione della richiesta di mutuo. Tutte queste caratteristiche rendono i fornitori di servizi KYC efficaci ed efficienti prevenzione frodi strumento.

Cosa cercare in un buon strumento di protezione dalle frodi?

Non tutti i fornitori di servizi KYC sono uguali, quindi menzioniamo alcune cose che ti aiuteranno a trovare un buon fornitore. prevenzione frodi strumento.

Il punto più importante è assicurarsi che l'azienda che si sta selezionando sia conforme a tutti norme e regolamenti nel settore, poiché la mancata conformità può comportare pesanti sanzioni sia per l'azienda che per il settore immobiliare. L'altro fattore importante è la velocità. Le persone tendono a evitare processi lunghi e complessi che richiedono molto tempo. Tenendo presente questo aspetto, la maggior parte delle aziende valide effettua le verifiche in pochi secondi e fornisce istruzioni facili da seguire. controlli in background Il sistema esegue le operazioni simultaneamente, quindi vengono elaborate nello stesso arco di tempo.

Quasi tutti i fornitori di servizi KYC offrono soluzioni avanzate basate sull'intelligenza artificiale, ma i migliori offrono un ulteriore livello di verifica effettuato da persone. Una volta che l'IA emette un verdetto, questo viene verificato da un operatore umano per garantire l'assenza di falsi positivi. L'intero processo si completa in meno di un minuto.

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