How to Create a Wow! Fraud Prevention System with Shufti Pro

La minaccia, già in costante aumento, del furto d'identità è esplosa con lo scoppio della pandemia di coronavirus in tutto il mondo. Mentre tutti cercavano di proteggersi, i truffatori pianificavano le loro prossime mosse per raggiungere obiettivi illeciti. Shufti Pro’s Global ID Fraud Report 2020 È emerso che il tasso di frode d'identità è aumentato di ben il 3.36% nel 2020. Secondo i nostri esperti, questi numeri impressionanti non accenneranno a diminuire o stabilizzarsi a breve. Banche, istituti finanziari non bancari, aziende FinTech, piattaforme di gioco, exchange di criptovalute e molti altri settori sono a rischio di furto d'identità, frode con identità sintetica, frode di acquisizione di account (ATO) e altro ancora. Cosa si può fare per fermare questa ondata di criminalità digitale? La risposta più semplice è un solido sistema di prevenzione delle frodi in grado di proteggere le aziende da frodi di vario tipo.

Building a strong fraud prevention system may not be as easy as it sounds but Shufti Pro is there to help. We can help you in structuring a suitable system that can secure your company from the terrifying identity fraud predictions of the year. 

Come le frodi d'identità minacciano le aziende

La frode d'identità potrebbe non sembrare un grosso problema, ma ogni anno i truffatori sottraggono ingenti somme alle aziende. La perdita finanziaria è solo uno degli esempi. Sfortunatamente, uno dei modi per commettere frode d'identità è la violazione dei dati, quindi le aziende sono costantemente a rischio di perdere dati sensibili. D'altra parte, Compromissione della posta elettronica aziendale (frode BEC) rappresenta un'ulteriore minaccia per le imprese. Tutte queste frodi comportano i seguenti gravi problemi per il settore aziendale:

• I clienti possono intentare cause legali in caso di perdita di informazioni
• La reputazione del marchio è gravemente danneggiata 
• Riprendersi da tali perdite diventa quasi impossibile 
• I clienti perdono fiducia e l'azienda rischia di registrare un calo dei ricavi.

Consigliato: Verifica dell'identità in loco: una soluzione per prevenire le violazioni dei dati. 

Fraud Prevention System with Shufti Pro

In the fight against identity fraud, you have to gear up with the perfect system that can identify, assess and mitigate the risk of fraud in the blink of an eye. Let’s take a look at how you can equip yourself with a robust fraud prevention system with Shufti Pro. 

KYC – Verifica dell'identità durante l'onboarding 

La verifica "Know Your Customer" (KYC) ha dimostrato nel tempo la sua importanza fondamentale. Secondo un rapporto dell'Association of Certified Fraud Examiners, le aziende perdono circa 3.5 miliardi di dollari ogni anno a causa delle frodi. La maggior parte di questa somma è dovuta alle frodi d'identità. Grazie ai protocolli di verifica dell'identità KYC, le aziende possono ora identificare gli impostori già in fase di registrazione. Dopo la registrazione, la verifica digitale dell'identità aiuta a convalidare i documenti d'identità rilasciati dal governo, oltre a effettuare controlli di vitalità. 

Do you know Shufti Pro KYC ensures 98.67% accuracy of verification results?

KYC in corso = Prevenzione continua delle frodi 

Anche conosciuto come il KYC perpetuoLa soluzione di verifica continua dell'identità ti offre la possibilità di monitorare regolarmente tutti i tuoi clienti. Cosa succederebbe se, dopo aver acquisito un cliente legittimo, questi si rivelasse il tuo peggior incubo? Per quanto spaventoso possa sembrare, il sistema KYC continuo aggiornerà il profilo di ogni utente finale a intervalli regolari o in seguito a un evento scatenante. Ecco alcuni motivi per cui il KYC continuo è fondamentale al giorno d'oggi:

• Il tuo cliente ha scelto una giurisdizione ad alto rischio. 
• Il titolare effettivo della società è cambiato 
• Hai acquisito un cliente a basso rischio che ora è sotto osservazione a livello globale.

consigliato: Sicurezza multilivello: un'ulteriore linea di difesa contro le frodi sui conti bancari. 

Autenticazione biometrica facciale per accessi sicuri

Proteggi tutti gli accessi con l'autenticazione biometrica. Bastano pochi secondi per accedere a un account con un selfie. Non solo i tuoi utenti apprezzeranno la possibilità di accedere tramite verifica, ma potrai anche assicurarti che solo i clienti autorizzati accedano al sistema. Impedisci l'accesso non autorizzato e tieni a bada ogni frode d'identità. 

Cerchi maggiore robustezza? Che ne dici della verifica NFC? 

Nel mondo digitale in cui viviamo, anche i criminali hanno accesso a tecnologie avanzate. Possono decifrare codici, decifrare le password più sicure dopo un po' di fatica e, gradualmente, stanno prendendo di mira il settore aziendale con metodi sorprendenti. Perché le aziende dovrebbero rimanere indietro in un mondo in continua evoluzione? Per aumentare la robustezza del sistema di verifica dell'identità, cosa c'è di meglio che utilizzare Verifica dell'identità basata su NFCOltre il 20% degli utenti di smartphone ha accesso alla tecnologia NFC (Near Field Communication). Con il tempo, questo numero è destinato ad aumentare. Pertanto, la verifica NFC si rivelerà molto utile. 

Verificare le identità è questione di un semplice tocco, con la massima precisione possibile del processo. Ecco il processo di Verifica NFC:

• L'utente finale mostra il documento d'identità con chip alla telecamera e il nostro sistema acquisisce tutti i dati 
• Ora il cliente avvicina il documento d'identità al telefono (dotato di tecnologia NFC). 
• I dati estratti dal chip vengono confrontati con le informazioni presenti sul documento e voilà! Hai acquisito un cliente legittimo.

Are You Ready to Prevent ID Fraud with Shufti Pro?

So you see how easy it is to structure a fraud prevention system with Shufti Pro. Gone are the days when manual ID checks and screening against domestic watchlists was the only means of fraud prevention. With artificial intelligence and machine learning, there are several ways for businesses to steer clear of identity thieves. 

In sintesi, le attività criminali non cesseranno, ma è possibile proteggere la propria azienda con un sistema di prevenzione delle frodi di prim'ordine. La verifica continua dell'identità (KYC), l'autenticazione biometrica e la verifica NFC sono solo alcuni dei metodi o livelli di sicurezza. I nostri esperti possono guidarvi nella scelta di ulteriori soluzioni per consentire alla vostra organizzazione di contrastare i truffatori senza difficoltà.