Conosci il tuo giocatore: prevenire le frodi d'identità negli eventi sportivi.

La tendenza alla globalizzazione delle attività sportive, in atto da diversi decenni, ha portato a un aumento del numero di spettatori e a un incremento degli introiti per gli organizzatori. Ovunque si svolgano eventi sportivi, si scommette anche. In molte parti del mondo, le scommesse sono un'attività legale che contribuisce al finanziamento degli eventi sportivi attraverso lotterie pubbliche.

Proprio come gioco d'azzardo e gioco d'azzardo onlineLe scommesse sportive sono note anche come fonte di numerose attività fraudolente. La manipolazione nelle scommesse e nello sport ha inciso negativamente sia sulla reputazione degli organizzatori sportivi che su quella dei giocatori.

Una panoramica sulle frodi negli eventi sportivi

Nel 2020, i principali club calcistici europei sono stati sponsorizzati soprattutto da operatori di scommesse, dopo quelli al dettaglio. Secondo gli esperti del settore, EURO 2020 ha contribuito a migliorare le economie delle nazioni partecipanti. Durante il mese in cui si è svolto EURO 2020, si è registrato un aumento significativo dei profitti per le piccole imprese, i pub e i servizi di consegna di cibo a domicilio. Oltre alle attività commerciali tradizionali, anche le scommesse sportive hanno visto un incremento del numero di clienti. Questo aumento del traffico sulle piattaforme di scommesse sportive online ha comportato un conseguente aumento dei casi di frode, in cui vengono utilizzate false identità per accedere agli account di scommesse e frodare le piattaforme.

Il settore dei giochi e delle scommesse è particolarmente soggetto a crimini finanziari come il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Secondo quanto riportato, lo scorso anno sono stati scommessi ben 30 milioni di sterline sulle principali piattaforme di gioco d'azzardo nel Regno Unito. Detto questo, una delle principali preoccupazioni per le piattaforme di scommesse sportive online riguarda l'accesso dei minori a tali servizi. Secondo il Federal Trade CommissionNon solo i bambini sviluppano abitudini di gioco che creano dipendenza, ma fino a 50,000 minori di 17 anni hanno avuto accesso a piattaforme di gioco online. 

Considerato l'accesso dei minorenni a contenuti con restrizioni di età, le nuove e aggiornate normative antiriciclaggio impongono alle piattaforme di scommesse sportive online di effettuare verifiche dell'identità e dell'età prima di registrare nuovi giocatori. Tali normative sono imposte sia dagli enti di regolamentazione finanziaria che dalle associazioni di gioco d'azzardo che rilasciano licenze alle piattaforme di scommesse sportive. Le piattaforme di scommesse sportive online che integrano soluzioni di verifica dell'età possono evitare di essere coinvolte in truffe che portano a gravi reati come frode, riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo.

E-sport e videogiochi

Il progresso tecnologico sotto forma di piattaforme di e-sport e di gioco ha influenzato negativamente anche il panorama sportivo in tutto il mondo. Il pubblico degli e-sport è cresciuto da Da 380 milioni di utenti nel 2018 a 557 milioni nel 2021Sebbene queste piattaforme mettano in contatto giocatori provenienti da diverse località per giocare insieme, offrono anche un certo livello di anonimato. Gli acquisti e i livelli personalizzati all'interno del gioco sono accessibili ai truffatori una volta che le credenziali di accesso di un giocatore vengono rubate o il suo ID viene violato. 

C'è anche il fattore della corruzione all'interno delle organizzazioni sportive e di scommesse. Ogni sport e ogni settore in cui sono in gioco le finanze sono vulnerabili alle entità criminali e alla criminalità organizzata. Il calcio in particolare è stato ripetutamente preso di mira da gruppi criminali illeciti come mezzo per riciclare fondi ottenuti illegalmente. La mancanza di verifica KYC e Screening antiriciclaggio Consente alle entità fraudolente di sfruttare l'assenza di sistemi di monitoraggio delle transazioni. Inoltre, il coinvolgimento di terze parti rende spesso le società calcistiche vulnerabili alle frodi, soprattutto in periodi difficili come la pandemia di COVID.

Conosci il tuo giocatore: una soluzione a molti problemi

La disponibilità illimitata di internet sugli smartphone ha permesso a un numero sempre maggiore di bambini di interagire con applicazioni e accedere a servizi talvolta non adatti alla loro età. È facile incolpare i genitori per l'incapacità di impedire ai minori di accedere alle piattaforme di scommesse online, ma il problema è ben più complesso. Se da un lato i genitori non possono garantire che i propri figli non apriranno un'applicazione di scommesse sui loro cellulari, dall'altro anche le piattaforme sportive e di scommesse hanno la responsabilità di implementare controlli che impediscano l'accesso ai minori a servizi vietati ai più giovani. Quando si parla di piattaforme sportive e di scommesse online, è necessario considerare sia le normative antiriciclaggio che le responsabilità sociali. Verifica dell'età Nell'ambito del sistema di verifica "Know Your Player" (KYC), le piattaforme possono affermare la propria leadership di mercato creando un ambiente privo di frodi.

Verifica dell'identità

I vecchi modi di esibirsi verifica dell'identità Semplicemente falliscono nell'era odierna, in cui i truffatori evolvono costantemente i loro metodi per perpetrare le frodi. 

Know Your Player è una soluzione che esegue una verifica completa dei giocatori che si registrano su una piattaforma di scommesse sportive. Il processo comprende una verifica dell'identità basata sull'intelligenza artificiale che richiede ai giocatori di inviare i propri documenti di identità. Le informazioni presenti sul documento di identità vengono quindi confrontate con le informazioni "Know Your Customer" (KYC) inserite dal giocatore. 

Tuttavia, sussiste il problema della vendita di informazioni personali sul mercato nero, a cui possono accedere truffatori in cerca di ingenti profitti. Una percentuale significativa di minori gioca d'azzardo online utilizzando piattaforme di scommesse tramite gli account dei genitori o dei tutori. Alcune piattaforme di scommesse sportive online hanno optato per la verifica dell'identità tramite video (Video KYC) con un responsabile KYC, al fine di ridurre ulteriormente i rischi di frode. Il video del giocatore viene confrontato in tempo reale con la sua foto presente sul documento d'identità presentato.

Cosa offre Shufti

Le piattaforme di scommesse sportive online sono chiaramente vulnerabili al crescente numero di frodi e ai sofisticati metodi che i truffatori adottano per commettere reati finanziari come il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Per impedire che le piattaforme di scommesse sportive diventino vittime di continue frodi, Shufti offre una solida soluzione di verifica "Know Your Player" (KYC). Verificando l'identità e l'età dei giocatori al momento dell'accesso, le piattaforme di scommesse sportive possono conformarsi agli standard internazionali e al contempo tutelare gli interessi dei propri clienti.

La tecnologia all'avanguardia di Shufti servizi di verifica dell'identità sono una soluzione ideale per le aziende che desiderano fornire servizi di gioco d'azzardo e di gioco online. La soluzione di verifica dell'identità basata sull'IA consente alle aziende di determinare la vera identità dei clienti prima di registrarli. Shufti fornisce anche Servizi di screening AML affidabili che può verificare a fondo i clienti rispetto a oltre 1700 watchlist finanziarie con una precisione del 98.67% in meno di un secondo. 

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