Conformità KYC/AML: una salvaguardia contro il riciclaggio di denaro nel mercato NFT

L'instabilità nel token non fungibile (NFT) Il settore è in forte espansione, come dimostrano le vendite record di 25 miliardi di dollari nel 2021 e l'impennata dei crimini finanziari legati agli NFT nel 2022. Gli NFT sono la versione digitale di opere d'arte che sono costantemente al centro dell'attenzione mediatica per il loro elevato valore e per le vendite online a ricchi collezionisti di tutto il mondo. 

L'arte è stata acquistata da ricchi magnati degli affari e politici corrotti molto prima che gli NFT venissero introdotti nel 2014. Proprio come l' mercato dell'arte e delle antichitàGli NFT offrono ai riciclatori di denaro il mezzo perfetto per spendere ingenti somme dei fondi ottenuti illegalmente, senza che vengano sollevati dubbi sulla provenienza del denaro. 

Il mercato dell'arte e gli NFT

La discrezione e l'anonimato nel mondo dell'arte hanno contribuito a renderlo un rifugio sicuro per i riciclatori di denaro. A differenza delle borse valori o del commercio dell'oro, il valore delle opere d'arte o degli NFT dipende fortemente dai collezionisti. Molte opere d'arte famose prima degli NFT erano valutate nell'ordine dei milioni di dollari, tra cui il Salvator Mundi di Leonardo da Vinci, che è stato venduto per oltre 450 milioni di dollari. 

I prezzi dei token non fungibili (NFT) che rappresentano opere d'arte digitali sotto forma di immagini o video, così come quelli delle criptovalute, sono schizzati alle stelle nell'ultimo anno. Per chi ha saputo prevedere e anticipare questi aumenti, investire in questi asset digitali si è rivelato molto redditizio. Non solo gli investitori, ma anche le case d'asta hanno guadagnato milioni di dollari vendendo NFT raffiguranti semplici cartoni animati. Persino i marchi più famosi al mondo, come Gucci e Coca-Cola, hanno venduto NFT nel corso dell'ultimo anno.

La preoccupazione per il riciclaggio di denaro

Il Mercato degli NFT e dell'arte Poiché non è ancora regolamentato come le banche e altri istituti finanziari, esistono numerose opportunità per i criminali finanziari di riciclare fondi illeciti. Alla luce dei crescenti casi di riciclaggio di denaro nel settore, gli organismi di regolamentazione e le autorità finanziarie di tutto il mondo stanno esplorando la possibilità di introdurre regolamentazioni per gli NFT. L'adozione diffusa degli NFT stessi è diventata una preoccupazione per i regolatori, poiché la vendita e l'acquisto di queste rappresentazioni digitali coinvolgono principalmente l'uso di criptovalute. L'uso di asset digitali per acquistare NFT rende più difficile per le autorità rintracciare coloro che cercano di eludere la portata sempre più ampia di La normativa antiriciclaggio (AML). per il mercato dell'arte.

Regolamentazione per il mercato dell'arte

Secondo la quinta direttiva antiriciclaggio (AMLD5) dell'UE, la compravendita di opere d'arte di valore superiore a 10,000 euro deve essere soggetta alla procedura di adeguata verifica della clientela (Customer Due Diligence - CDD). La galleria d'arte o la casa d'aste che vende l'opera deve conformarsi alle normative antiriciclaggio e segnalare le attività sospette alle autorità competenti. Tuttavia, permangono dubbi sull'applicabilità della 5AMLD agli NFT, poiché non esiste una definizione univoca di "opera d'arte". Un'opinione diffusa è che gli NFT possano essere considerati opere d'arte digitali e quindi rientrare nell'ambito di applicazione delle normative KYC (Know Your Customer) e antiriciclaggio/contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CFT).

Un altro regolamento UE applicabile agli NFT è il Regolamento sui mercati delle criptovalute del 2020 (MiCA). Il MiCA definisce gli NFT come "una rappresentazione digitale di valore e diritti che possono essere trasferiti elettronicamente, utilizzando la tecnologia del registro distribuito o tecnologie simili.La categoria "altri asset crittografici" del MiCA può includere gli NFT nel suo ambito di applicazione, il che significa che i distributori di NFT non saranno obbligati a ottenere licenze, ma dovranno comunque operare come entità legali. Ciò si applica anche alle aziende che trattano NFT e che hanno sede al di fuori dell'UE. Gli emittenti di NFT devono rispettare i requisiti stabiliti nel MiCA e implementare Screening antiriciclaggio controlli. Allo stesso modo, gli Stati Uniti non hanno una regolamentazione specifica per gli NFT, ma alcuni stati hanno formulato le proprie leggi per tenere sotto controllo gli NFT.

Come gli NFT vengono utilizzati per il riciclaggio di denaro

Anche se i metodi per ripulire il denaro sporco sono in continua evoluzione, il riciclaggio di denaro tramite NFT funziona con la stessa metodologia di base. Secondo l'organismo di vigilanza finanziaria globale con sede a Parigi GAFI (Task Force di Azione Finanziaria) Le linee guida, i rischi di riciclaggio di denaro e le normative da attuare per contrastare tali rischi dipendono fortemente dalla natura dell'asset digitale e dalle modalità di scambio.  

Quest'anno, il Tesoro statunitense è stato emesso un avviso riguardante il rischio di riciclaggio di denaro tramite NFT nel settore artistico. "La possibilità di trasferire alcuni NFT via internet senza preoccuparsi della distanza geografica e oltre confine in modo quasi istantaneo rende l'arte digitale vulnerabile allo sfruttamento da parte di coloro che cercano di riciclare proventi illeciti derivanti da attività criminali, poiché il trasferimento di valore può essere effettuato senza incorrere nei potenziali costi finanziari, normativi o investigativi della spedizione fisica."

Inoltre, il Dipartimento del Tesoro ha anche affermato che i criminali finanziari possono riciclare denaro attraverso l'acquisto di NFT e il trasferimento di asset digitali a diversi portafogli elettronici o conti. Il Dipartimento del Tesoro ha anche affermato che i criminali possono creare una registrazione di vendita dei loro NFT prima di venderli a un'entità legittima e ricevere denaro reale. La maggior parte degli enti regolatori finanziari in tutto il mondo ha recentemente iniziato ad adottare misure per regolamentare le criptovalute come Bitcoin (BTC) o Ether (ETH). Ad esempio, l'UE ha esteso l'ambito di applicazione di Normative antiriciclaggio includendo le criptovalute nella 5a direttiva antiriciclaggio (5AMLD). Nel settembre 2020, la Commissione europea ha proposto una regolamentazione per le criptovalute sotto forma di MiCA (Markets in Cryptoassets Regulations). 

In questa proposta, l'UE ha definito per la prima volta un criterio per classificare un asset crittografico come “Rappresentazione digitale di valori o diritti che possono essere trasferiti e archiviati elettronicamente, utilizzando la tecnologia del registro distribuito o tecnologie simili”. 

Considerando questa definizione, almeno metà della normativa si estende agli NFT. Sebbene la proposta MiCA sia ancora in fase di elaborazione, mira a contrastare il riciclaggio di denaro tramite NFT in un momento in cui i volumi di scambio sono al loro massimo.

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