La conformità alle normative KYC e AML può aiutare le criptovalute a ottenere legittimità

Attualmente l'uso delle criptovalute è limitato agli appassionati di valuta virtuale o a chi partecipa a lotterie alla ricerca di soldi facili, promessi dalla volatilità dei prezzi delle criptovalute. KYC Le pratiche e le misure di conformità AML possono aiutare le criptovalute a guadagnare la legittimità di cui hanno tanto bisogno non solo agli occhi delle autorità di regolamentazione nazionali, ma anche a quelli della popolazione in generale. A dire il vero, al momento le criptovalute sono perseguitate dalla reputazione di "strumento monetario per i criminali informatici". Negli ultimi anni, gli attacchi ransomware e la richiesta di pagamenti in bitcoin da parte degli hacker non hanno certo giovato alla reputazione delle criptovalute. Le forze convenzionali e lo status quo nel mondo finanziario stanno già spendendo ingenti somme per minimizzare l'utilità e la portata delle criptovalute. Servizi KYC affidabili e facili da usare possono aiutare cryptocurrencies per acquisire la stessa reputazione dei metodi di transazione convenzionali. La conformità AML darà inoltre all'autorità di regolamentazione finanziaria una tregua dalla continua repressione di individui e piattaforme di scambio che operano nel settore delle criptovalute.

Perché le criptovalute necessitano di conformità KYC e AML?

Migliori potenzialità delle criptovalute È di fondamentale importanza in un'economia decentralizzata in cui ogni applicazione o impresa basata su blockchain può avere la propria criptovaluta specifica per effettuare transazioni e acquistare beni e oggetti. Cryptoxchange rende ancora più facile pagare da una valuta all'altra.

L'impennata di interesse ha fatto sì che molti exchange di criptovalute, dove vengono scambiate le monete, fossero sommersi dalla domanda. Molti dei più grandi hanno chiuso le porte ai nuovi clienti a causa dell'arretrato accumulato nelle verifiche degli utenti. Sebbene il settore delle criptovalute rimanga in gran parte non regolamentato, le autorità di regolamentazione di tutto il mondo hanno segnalato di monitorarlo attentamente. Le società di criptovalute hanno adottato proattivamente le stesse procedure di verifica dell'identità e della provenienza dei fondi che sono comuni nel mondo della finanza tradizionale, nel tentativo di prevenire futuri problemi normativi.

Conformità alle normative antiriciclaggio per le criptovalute

Grazie alla tecnologia blockchain, le criptovalute possiedono intrinsecamente il potenziale per ridurre i rischi di riciclaggio di denaro rispetto alle valute fiat. La blockchain è un registro pubblico online in cui ogni transazione viene supervisionata, convalidata e registrata come cronologia completa. Chi consulta il registro pubblico e i miner di criptovalute vengono immediatamente informati di qualsiasi trasferimento da un detentore all'altro. Inoltre, a differenza della contraffazione di valuta tradizionale, che i governi cercano di contrastare spendendo somme considerevoli, le criptovalute sono quasi impossibili da falsificare, poiché ognuna possiede caratteristiche uniche, verificate end-to-end dai miner. Senza la verifica di tutte le fasi della transazione, inclusi il portafoglio di partenza, il portafoglio di destinazione, il tipo di valuta e l'importo, la transazione viene bloccata istantaneamente senza alcun controllo umano. In questo senso, la traccia digitale potrebbe essere più efficace nel contrastare le normative antiriciclaggio rispetto all'attuale traccia cartacea delle valute fiat.

Per eseguire un KYC molto più efficace e utilizzare i servizi di conformità AML, le criptovalute devono rivolgersi a soluzioni affidabili di verifica dell'identità. Come abbiamo visto negli ultimi tempi, anche il settore finanziario liberale le autorità di regolamentazione hanno iniziato reprimere e multare gli exchange di criptovalute per essere coinvolti in attività di riciclaggio di denaro. Se gli appassionati di criptovalute e i pezzi grossi nel settore delle valute virtuali vogliono liberare i loro prodotti da criminali finanziari indesiderati, non c'è alternativa migliore di Shufti. È un prodotto SaaS di verifica dell'identità end-to-end che utilizza i meccanismi di Intelligenza ArtificialeI servizi KYC di Shufti aiuteranno gli exchange di criptovalute e i gestori di ICO ad accertare l'identità degli utenti che si registrano per le loro valute virtuali o che mostrano interesse per esse al momento dell'ICO. La soluzione di conformità AML li aiuterà a eliminare i rischi finanziari derivanti dagli investitori, indipendentemente dalla loro provenienza geografica.

Shufti vanta tempi di elaborazione tra i migliori del settore, pari a 30-60 secondi, per i servizi KYC. Shufti è in grado di verificare documenti stampati in qualsiasi lingua del mondo e i suoi servizi sono disponibili in ogni paese. La conformità AML di Shufti viene garantita tramite controlli approfonditi, utilizzando un'enorme banca dati contenente informazioni provenienti da 1000 whitelist e liste di sanzioni. Inoltre, la banca dati di Shufti include profili provenienti da 3000 database gestiti da autorità di vigilanza nazionali, internazionali e regionali.

Raccomandato per te:

Conformità AML e KYC: 5 modi in cui l'IA supporta la lotta contro i crimini finanziari