La conformità alle normative KYC diventerà il tuo vantaggio competitivo

Le aziende, in particolare il settore dei servizi finanziari, hanno osservato la procedura "Conosci il tuo cliente" Conformità KYC Le norme KYC esistono praticamente da quando sono nate. Si tratta di un processo attraverso il quale banche, istituzioni finanziarie, rivenditori, commercianti online e qualsiasi altra attività vulnerabile alle frodi possono proteggersi dalle attività fraudolente. Le normative KYC sono state rese più rigorose in seguito alla crisi finanziaria del 2008, quando le banche sono state coinvolte in scandali di riciclaggio di denaro di proporzioni enormi. Dalla crisi che ha minacciato il collasso del sistema finanziario mondiale, governi, nazioni e autorità di regolamentazione globali hanno lavorato duramente per introdurre politiche e leggi più severe ed efficaci per prevenire i crimini finanziari.

Questo scenario è stato esacerbato dallo scandalo dei Panama Papers, in cui sono stati esposti molti importanti leader e organizzazioni mondiali. A ciò si aggiunge il fatto che molte attività di riciclaggio di denaro sono risultate collegate al finanziamento del terrorismo. Questo ha spinto organismi di regolamentazione come il FATF a imporre multe e sanzioni severe a governi e istituzioni finanziarie, al fine di dare loro un impulso sufficiente per migliorare le proprie strutture di conformità. Anche le aziende hanno dovuto implementare la verifica KYC a seguito del FACTA (Fair and Accurate Credit Transactions Act), introdotto per proteggere i consumatori da frode con carte di credito e furto d'identità.

Il ruolo della tecnologia nella conformità KYC

Al fine di implementare un'efficace conformità antiriciclaggio (AML) Grazie alle procedure e alla tecnologia, le banche e altre aziende hanno potuto implementare procedure di identificazione e verifica della clientela più rapide ed efficienti, nonché procedure di due diligence più efficaci. Hanno inoltre permesso loro di migliorare i sistemi di monitoraggio delle transazioni e di gestione del rischio.

Le moderne tecnologie, tra cui l'intelligenza artificiale (IA) e i big data, hanno permesso alle aziende di automatizzare completamente le proprie procedure AML e KYC. Fino ad ora, le banche si affidavano in gran parte a verifiche manuali e processi di due diligence. Tuttavia, con l'inasprirsi dei requisiti normativi negli ultimi anni, la necessità di soluzioni più efficaci ha dato origine al settore RegTech. La tecnologia regolamentare si concentra sullo sviluppo di soluzioni tecnologiche avanzate per supportare i team di compliance negli istituti finanziari.

Perché la conformità KYC è importante per le aziende?

Il principale incentivo per aziende, banche e istituzioni finanziarie ad implementare un'efficace conformità KYC è quello di evitare multe e sanzioni esorbitanti da parte delle autorità di regolamentazione finanziaria. L'utilizzo di strumenti tecnologici a supporto della conformità può migliorare le strutture di compliance e ridurre significativamente i costi. La digitalizzazione delle procedure di compliance non solo ha permesso l'automazione dell'acquisizione di nuovi clienti, ma ha anche conferito alle aziende un notevole vantaggio competitivo.

Offrendo ai propri clienti una protezione migliore e più efficace contro frodi e crimini finanziari, le aziende sono in grado di costruire fiducia e, di conseguenza, fedeltà. Quando le aziende vengono multate per non conformità, finiscono per causare danni significativi alla reputazione della propria posizione sul mercato. Una soluzione KYC strutturata riesce a contrastare questo rischio. Shufti è un'azienda SaaS che offre KYC come servizio a una vasta base di clienti, tra cui fornitori di servizi finanziari, rivenditori online, società di crittografia, cambi valutari e molto altro ancora.

Migliorare la conformità KYC tramite l'intelligenza artificiale

Shufti è una soluzione KYC digitale completa a disposizione delle aziende per adempiere ai propri obblighi in materia di KYC. Grazie alla sua soluzione strutturata AML e KYC, le aziende possono accertare l'identità dei propri clienti. L'interfaccia di Shufti sfrutta tecnologie all'avanguardia come intelligenza artificiale, deep learning e biometria facciale, combinate con le capacità dell'intelligenza umana, consentendo alle aziende di verificare i propri clienti in tempo reale. I servizi offerti si articolano in diverse procedure di verifica e screening e vengono gestiti in base alle specifiche esigenze di ciascuna azienda.

Verifica dell'identità

Migliori servizio di verifica dell'identità è suddiviso in due metodi di autenticazione di base:

• Verifica del documento: Viene eseguita digitalmente quando un utente scansiona il proprio documento d'identità, che viene controllato per eventuali manomissioni e per la sua autenticità tramite un formato standard. Le diverse credenziali che vengono verificate includono nome, data di nascita, numero del documento, date di scadenza e di emissione e indirizzo. Shufti è in grado di verificare documenti provenienti da oltre 230 paesi e può estrarre dati tramite OCR (riconoscimento ottico dei caratteri) in pochi secondi.

• Verifica del viso: Il livello successivo di verifica dell'identità viene eseguito tramite la biometria facciale. La funzione di riconoscimento facciale di Shufti autentica le caratteristiche fisiche di un utente attraverso protocolli basati sull'intelligenza artificiale. Convalida l'identità della persona sulla base del rilevamento della vitalità, della percezione della profondità 3D e della logica fuzzy. È in grado di identificare facilmente le immagini modificate con Photoshop e di prevenire gli attacchi di spoofing.

AML Screening

Shufti fornisce in tempo reale Controlli antiriciclaggio, consentendo alle aziende di migliorare le proprie procedure di due diligence. Offre agli istituti finanziari una migliore gestione dei profili di rischio dei propri clienti attraverso un processo di screening approfondito. AML screening Il processo avviene incrociando le credenziali del cliente – nome e data di nascita – con le liste globali di sanzioni antiriciclaggio e con le liste delle persone politicamente esposte (PEP). Le aziende possono attivare lo screening continuo per la propria clientela ad alto rischio o per l'intera clientela. Queste watchlist vengono aggiornate ogni 14 minuti e possono fornire risultati in 5 secondi.

Il servizio KYC di Shufti consente alle aziende di stabilire un processo AML e KYC competente, automatizzando efficacemente le procedure di onboarding dei clienti. Sono in grado di eseguire Verifiche KYC in tempo reale, consentendo una valutazione immediata del rischio per i clienti ad alto rischio.

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