KYC per gli istituti finanziari

E-KYC per gli istituti finanziari

Immagina di essere il proprietario di una società di intermediazione. Non sei esattamente il Lupo di Wall Street, dato che segui una certa etica aziendale. Sai che più guadagni per i tuoi clienti, più guadagni tu. La tua azienda sta andando piuttosto bene, hai un buon numero di clienti e la tua reputazione e popolarità si sono diffuse, tanto che alcuni dei migliori broker azionari lavorano per la tua organizzazione. Le persone che si fidano della tua etica si offrono di assumere la tua azienda per operare sul mercato azionario. Molti clienti chiedono se offrite opzioni di registrazione e pagamento online. Rendendoti conto che ci sono molte aziende che utilizzano il web per offrire i loro servizi di intermediazione, avvii anche tu un progetto per portare i tuoi servizi online. Avendo lavorato nel settore finanziario e avendo anche avuto la possibilità di lavorare per un bancario Hai l'abitudine di valutare attentamente gli svantaggi di ogni iniziativa prima di avviarla. Fai delle ricerche e scopri che una società di intermediazione è sotto inchiesta per aver inconsapevolmente agevolato e favorito il riciclaggio di denaro, dato che un paio di politici corrotti di alto profilo di un certo paese si sono avvalsi dei suoi servizi per riciclare il proprio denaro. Ti rendi conto che questo potrebbe essere un problema: come si può distinguere una persona onesta da una corrotta?

Mentre rifletti e cerchi prevenzione frodi e una soluzione AML (Antiriciclaggio) ti imbatti in un altro incidente che coinvolge una frode con carta di credito, in cui una persona ha utilizzato una Carta Nera per pagare l'investimento iniziale in una società di intermediazione con la condizione che metà dell'importo investito sarebbe stato trasferito su un conto estero da cui avrebbe gestito il suo conto di intermediazione. Il broker, vedendo la somma redditizia che veniva depositata, ha accettato la condizione. Un paio di mesi dopo la società di intermediazione ha ricevuto un enorme chargeback. La carta di credito utilizzata era stata rubata e quando hanno cercato di rintracciare il cliente, tutte le informazioni che aveva fornito erano false. Non solo hanno perso denaro, ma hanno anche involontariamente partecipato al riciclaggio di denaro. Sorpreso ma più consapevole dopo aver letto questo hai una migliore comprensione dei rischi coinvolti. Alla ricerca di una soluzione, ti imbatti in qualcosa chiamato KYC  che le banche si affidano a loro per fornire ai propri clienti il ​​servizio di apertura di conti online. Mentre ne leggi, un sorriso ti attraversa il viso e sai hai trovato la soluzione Stavi cercando…

Cos'è l'e-KYC e come è utile nella prevenzione delle frodi?

KYC (Know Your Customer) è un servizio che bancario istituzioni e altre entità finanziarie e commerciali fanno affidamento su di esso. È anche un requisito del governo e di altri organismi di regolamentazione. Fa parte della soluzione AML. In essa le varie organizzazioni sono tenute a ottenere i dettagli completi dei loro clienti. Ciò può includere la fonte di reddito, nonché documenti di supporto che offrono prova di identità e per dimostrare l'autenticità delle informazioni fornite. Soluzione KYC, ovvero un servizio digitale online, fornito da società terze che, utilizzando l'IA avanzata e talvolta l'IA (Intelligenza Umana), verificano l'autenticità dei documenti forniti e della persona stessa in relazione alle informazioni fornite. Il vantaggio è che tutto ciò avviene in tempo reale con risultati di verifica forniti in pochi secondi. Queste soluzioni KYC online utilizzano la loro IA, Internet, una webcam o la fotocamera dello smartphone. Al potenziale richiedente viene chiesto di presentare il proprio volto davanti alla fotocamera e quindi di mostrare il proprio documento d'identità, mettendo a fuoco la foto, la data di nascita e il nome sul documento. Il sistema KYC digitale confronta la foto con il volto e il resto delle informazioni con le informazioni fornite dal richiedente. Se il risultato è positivo, procede con la transazione e ne dà comunicazione, altrimenti la transazione viene interrotta. Allo stesso tempo, se l'azienda lo desidera, può scegliere di far confrontare il nome e la foto delle persone selezionate con migliaia di watchlist globali per verificare eventuali sospetti di riciclaggio di denaro. Pertanto, diventa una buona prevenzione frodi .

In che modo la procedura KYC può essere d'aiuto alle società di intermediazione mobiliare?

Come accennato nella situazione ipotetica di cui sopra, un servizio KYC digitale può contrastare il riciclaggio di denaro e fornire un sistema di prevenzione delle frodi. Se la prima azienda si fosse affidata a un sistema di terze parti, questo avrebbe controllato il database globale e li avrebbe informati che i politici erano sospettati di corruzione. Nel secondo caso, con l'azienda che riceveva storni di addebito, il sistema avrebbe impedito che la frode avesse luogo, poiché quando al cliente sarebbe stato chiesto di mostrare il volto, un documento d'identità e la carta di credito utilizzata, avrebbe evitato di farlo sapendo che sarebbe stato scoperto.

Prevenzione delle frodi nel settore bancario

Oggigiorno le società bancarie offrono anche servizi di apertura conto online e servizi di gestione del denaro. Si affidano molto ai servizi online. soluzioni KYC per smascherare potenziali riciclatori di denaro e truffatori che potrebbero utilizzare un'identità falsa o rubata per aprire un conto o ottenere una carta di credito. È utile anche quando si ricevono pagamenti a distanza, poiché la persona non è fisicamente presente e il sistema KYC aiuta a identificare il mittente. Sapendo di dover mostrare il proprio volto e dimostrare la propria identità, quasi tutti i truffatori scappano. Pertanto, il KYC digitale si rivela uno strumento prezioso. prevenzione frodi strumento.

Anche le compagnie assicurative necessitano della procedura KYC.

Un altro istituto finanziario che si affida alle soluzioni KYC digitali sono le compagnie assicurative. Poiché offrono anche la registrazione online per i servizi assicurativi, hanno bisogno di sapere che la persona che viene assicurata è legittima e chi dichiara di essere. Inoltre, questo aiuta le compagnie assicurative a evitare potenziali casi di riciclaggio di denaro, garantendo che venga eseguito un corretto processo KYC e che venga presentata la documentazione verificata. KYC la soluzione fornisce comodità per i clienti e la sicurezza delle organizzazioni.

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