Sanzioni ingenti nel settore dei giochi e delle scommesse e il ruolo dell'e-IDV

Lo scoppio del Covid-19 ha cambiato il modo in cui facciamo affari. Molte aziende che prima operavano fisicamente sono state spinte nella sfera digitale, e il settore dei giochi e delle scommesse non fa eccezione. Si stima che il pubblico dei giochi online supererà 1.3 miliardi entro il 2025. Tuttavia, questa enorme crescita comporta un rischio maggiore di frode e gli operatori di gioco devono attuare controlli e contrappesi per salvaguardare i propri giocatori. È qui che entra in gioco l'e-IDV (Identificazione elettronica)La verifica dell'entità interviene proteggendo il settore dalle attività fraudolente e garantendo al contempo la conformità normativa..

Come fanno i truffatori a perpetrare frodi nel settore dei giochi e delle scommesse?

I siti di giochi e scommesse stanno diventando un terreno fertile per le attività criminali. I truffatori utilizzano diverse strategie per perpetrare le frodi, tra cui le più comuni sono:

1. Acquisizione dell'account

I criminali utilizzano qualsiasi mezzo, come il furto delle credenziali di accesso, inviando numerose email a potenziali vittime per ottenere l'accesso agli account di utenti legittimi. Dopo aver hackerato il Il truffatore utilizza il conto del giocatore per scopi illeciti. Tuttavia, possono passare settimane o mesi prima che il legittimo titolare della carta si accorga dei costi.      

2. Manipolazione

I giochi online sono vulnerabili alle frodi, con un impatto drammatico sull'esperienza di gioco dei giocatori onesti. I giocatori disonesti creano account diversi per barare e alterare i risultati delle partite. In seguito, sfruttano queste informazioni per ottenere premi al momento dell'iscrizione. Questi truffatori manipolano i giocatori per raggiungere i loro scopi illeciti.

3. Storni di addebito 

Una delle truffe più comuni che riguardano il gioco e gioco Gli operatori ne sono testimoni: si tratta di storni di addebito, noti anche come frode amichevole. Questo accade quando un cliente cerca di riavere i propri soldi affermando di non aver effettuato l'acquisto e di volere indietro il pagamento. Molti operatori ritengono che sia impossibile contrastare le frodi "amichevoli". Tuttavia, con l'avvento di solide soluzioni di sicurezza, come l'e-IDV, questo tipo di frode può essere facilmente identificato e prevenuto.

Agosto 2023: Un breve riepilogo delle principali multe inflitte nel settore dei videogiochi.

La FIAU multa un operatore di gioco online per 236,789 euro per riciclaggio di denaro.

L'Unità di analisi dell'intelligence finanziaria (FIAU) ha scoperto diversi Antiriciclaggio (AML) carenze in un operatore di gioco remoto con sede a Malta e accusato €236,789.

La FIAU ha rilevato numerose attività irregolari e modifiche nei modelli di gioco di sette giocatori, che non sono state segnalate. Inoltre, la società non ha effettuato verifiche né richiesto chiarimenti sulla provenienza dei fondi o del patrimonio dei giocatori. Ad esempio, un giocatore ha depositato 61,942 euro e ha subito una perdita netta di 12,040 euro in 13 mesi.

Durante l'analisi, il team ha anche rilevato diversi casi in cui l'azienda non ha eseguito Migliorata Dovuta diligenza, sebbene i clienti rappresentassero un rischio elevato per l'operatore di gioco. La revisione ha inoltre rilevato che l'azienda Valutazione del rischio del cliente (CRA) non ha affrontato adeguatamente i rischi associati ai suoi clienti. Durante l'esame, l'unità di analisi ha rilevato che l'operatore di gioco era privo di molte politiche e procedure, oppure queste erano incomplete o imprecise. La FIAU ha inoltre osservato che la valutazione del rischio aziendale della società (BRA) non ha affrontato molti dei rischi associati ai suoi prodotti. Inoltre, l'operatore di gioco non aveva obblighi interni di reporting e formazione.

Crown Casinos è stata multata per 450 milioni di dollari a causa di violazioni delle norme antiriciclaggio.

Migliori Rapporti e centro di analisi delle transazioni australiani (AUSTRAC) ha multato l'operatore di casinò Crown $450 milioni oltre 546 violazioni delle leggi antiriciclaggio. Secondo l'avvocato di AUSTRAC, Michael Hodge KC, il numero di Le violazioni commesse da Crown rimanevano incerte a causa di un monitoraggio insufficiente. Hodge sostenne che le azioni di Crown non indicavano negligenza deliberata, sebbene la società avesse tratto vantaggio dai programmi interessati e non fosse venuta meno ai propri doveri.

Il giudice Lee ha chiesto, “Se non c’è stato alcun tentativo intenzionale di violare le leggi, allora cosa ha spinto a un simile comportamento?” Hodge ha affermato che le ragioni per cui la Corona non ha rispettato la legge non sono chiare, sebbene la leadership sia stata sostituita in seguito a tali violazioni.

Dopo aver raggiunto l'accordo, Crown ha ammesso di non aver valutato correttamente il rischio associato alle proprie operazioni e ha implementato un programma di monitoraggio delle transazioni su scala ridotta. Il tribunale ha constatato che Crown attribuiva automaticamente un basso rischio di riciclaggio di denaro ai giocatori che in realtà presentavano un livello di rischio elevato.

La verifica dell'identità in soccorso

Il crescente numero di casi di frode nel settore dei giochi e la mancata osservanza delle normative stanno causando gravi danni al settore e ai giocatori legittimi. È qui che entra in gioco la verifica dell'identità, tenendo lontani i truffatori e aiutando al contempo il settore a evitare sanzioni grazie alla conformità con le normative. Conosci il tuo cliente (KYC) e normative AML. Tuttavia, le aziende cercano soluzioni di sicurezza che offrano ai clienti un'esperienza di verifica senza intoppi. Pertanto, l'e-IDV è un ottimo investimento che soddisfa esigenze aziendali specifiche senza compromettere l'esperienza utente. 

In che modo Shufti Pro può esserti d'aiuto?

Shufti Pro offre soluzioni basate sull'intelligenza artificiale Soluzioni IDV che superano i controlli KYC e AML convenzionali per migliorare i tassi di conversione combattendo le frodi e garantendo la conformità normativa. Abbiamo lanciato un Soluzione e-IDV Superare le sfide tradizionali dell'IDV migliorando al contempo l'esperienza del cliente. 

Ecco perché la nostra soluzione e-IDV rappresenta un investimento imprescindibile per i siti di giochi e scommesse: 

• Processo di verifica senza supporto cartaceo: Non sono richiesti documenti; l'utente viene verificato tramite il suo codice identificativo univoco.

• Verifica attiva e passiva: Effettuiamo verifiche passive e attive, controllando tutte le fonti, sia ufficiali che non ufficiali, oltre a quelle pubbliche e governative.
• Tempi di elaborazione più rapidi: Raccogli, analizza e autentica i dati dei clienti tramite un processo e-IDV per verificare le identità in pochi secondi.
• Tempi di onboarding più rapidi: Offre ai clienti un percorso di verifica senza pari, con un processo fluido e un onboarding più rapido rispetto al KYC tradizionale.
• Un'esperienza utente senza precedenti: La nostra soluzione e-IDV offre una semplice integrazione, è completamente adattabile a località e lingua, aumentando la soddisfazione del cliente e i tassi di conversione.
• Prevenzione delle frodi : Imbarco di giocatori online maggiorenni, prevenendo il riciclaggio di denaro e le frodi.
• Conforme a livello globale: La nostra soluzione e-IDV aiuta i siti di gioco a rispettare le normative e ad evitare sanzioni. 

Hai ancora dubbi su come una soluzione eIDV protegga il gioco d'azzardo e le attività fraudolente?