Verifica dell'identità online: una soluzione contro le frodi sui rimborsi fiscali.

L'aumento dei furti d'identità e delle frodi fiscali è diventato una delle principali preoccupazioni degli ultimi tempi. I criminali rubano l'identità altrui per accedere a benefici che non spettano loro. I governi sono sottoposti a forti pressioni per eliminare questi crimini. Nel 2019, un residente di St. Louis è stato condannato al carcere per furto d'identità e frode fiscale per un importo di circa 12 milioni di dollari. Per contrastare questo problema, vi presentiamo una soluzione in tempo reale: verifica dell'identità onlineGrazie a un servizio di verifica dell'identità online, i ladri di identità possono dire addio al furto del rimborso fiscale altrui. In questo articolo, analizzeremo cos'è la frode sul rimborso fiscale e come i servizi di verifica dell'identità online possono aiutare le autorità governative a combattere questi crimini. 

Frode di rimborso delle tasse

Furto d'identità Si verifica quando un individuo ruba le informazioni personali di qualcun altro, come nome, indirizzo, codice fiscale, ecc., per svolgere attività illegali. La frode sul rimborso fiscale si verifica quando un individuo utilizza le informazioni personali di qualcun altro per presentare una dichiarazione dei redditi al suo posto. Presentando una dichiarazione dei redditi con l'identità di qualcun altro, i criminali possono accedere ai rimborsi fiscali. Un rimborso fiscale è il rimborso delle somme pagate in eccesso al governo durante il pagamento delle tasse. 

Il primo caso documentato di furto d'identità in una frode fiscale risale al 1988. Secondo il Los Angeles Times, un uomo di nome Donald Penrod fu accusato di aver presentato elettronicamente dichiarazioni dei redditi false e di aver ricevuto rimborsi illeciti. 

Il ladro di identità utilizza l'identità di un contribuente legittimo. Può rubare o falsificare il suo codice fiscale o documento d'identità e richiedere il rimborso fiscale all'inizio della stagione. Solitamente presenta la richiesta di rimborso fiscale con largo anticipo, in modo da poterlo ottenere prima che la vittima presenti la propria dichiarazione dei redditi. La presentazione telematica delle dichiarazioni dei redditi ha reso più facile per i ladri di identità richiedere rimborsi fiscali fraudolenti. Anche grazie ai sistemi online, ottenere informazioni personali è diventato più semplice.

Uno dei metodi utilizzati dai ladri di identità per ottenere informazioni personali è il phishing. I truffatori contattano la potenziale vittima via e-mail o telefono, fingendosi rappresentanti di un ente governativo come l'Agenzia delle Entrate. La vittima, fidandosi, rivela i propri dati personali ai criminali. Un altro metodo comune per rubare informazioni personali consiste nel fatto che i dipendenti ottengono informazioni su altri colleghi tramite i database aziendali. Queste informazioni vengono poi utilizzate per rubare il rimborso fiscale o per venderle ai truffatori. 

Il problema che deriva dalla frode sui rimborsi fiscali 

Le frodi sui rimborsi fiscali sono un problema crescente che ogni anno priva il governo di milioni di dollari. L'ispettore generale del Tesoro statunitense, J. Russell George, afferma che il furto d'identità legato alle frodi sui rimborsi fiscali è una "epidemia in crescita". Si tratta di un problema che aumenta rapidamente di anno in anno. Il furto d'identità è classificato al primo posto tra le frodi dall'IRS (l'agenzia delle entrate statunitense). 

Secondo l'IRS statunitense, nel 2011 si sono verificati 2.2 milioni di casi di frode fiscale. Di questi, 6.6 miliardi di dollari riguardavano furti d'identità. Gli investigatori del Dipartimento del Tesoro hanno stimato che l'IRS abbia versato circa 5 miliardi di dollari a ladri d'identità per frodi fiscali nel 2011 e circa 21 miliardi di dollari nel 2016. Ciò dimostra che il problema è in aumento nel tempo. 

Il governo non solo si trova ad affrontare la perdita di miliardi di dollari a causa del furto di identità nelle dichiarazioni dei redditi fraudolente, ma questo fenomeno ha ripercussioni anche sull'economia del paese e sul bilancio nazionale annuale. Una parte considerevole del budget viene stanziata per contrastare le frodi fiscali. Negli Stati Uniti, si stima che vengano spesi annualmente 5.2 miliardi di dollari per le dichiarazioni dei redditi fraudolente. A ciò si aggiungono i 31.8 miliardi di dollari spesi per la verifica di milioni di dichiarazioni dei redditi. Questo problema è estremamente ineludibile.

Insieme al governo, anche i cittadini devono affrontare molti problemi. La loro identità viene utilizzata impropriamente in attività criminali. Vengono derubati del rimborso fiscale a cui hanno diritto e, per di più, devono affrontare la seccatura di verificare la propria identità presso le organizzazioni governative. Secondo Bill Smith, amministratore delegato di Secondo l'ufficio fiscale nazionale di CBIZ MHM, l'IRS impiega circa 6 mesi per indagare e restituire i fondi alla vittima del furto d'identità. 

autorità fiscale statunitense Servizio di verifica dell'identità dell'IRS

L'Internal Revenue Service (IRS) sta adottando misure per eliminare le frodi fiscali. Sebbene molti ritengano che l'IRS non stia facendo abbastanza, l'agenzia dispone di un proprio processo di verifica dell'identità.

Nel caso in cui l'IRS sospetti attività fraudolente o la dichiarazione dei redditi sia stata presentata due volte, invierà una 5071C o figura 5747C La lettera verrà inviata all'indirizzo fornito per avvisare la persona di un potenziale furto d'identità. Vi guiderà quindi attraverso ulteriori passaggi per la verifica della vostra identità. Dovrete verificare la vostra identità fornendo la dichiarazione dei redditi dell'anno precedente e di quello in corso, il vostro codice fiscale e la data di nascita, il numero di conto corrente, i dati della carta di credito, informazioni su prestiti studenteschi, mutui, ecc., un numero di cellulare e una copia della lettera inviata dall'IRS. Vi verranno poste domande a cui solo voi sapete rispondere. Se la vostra identità verrà confermata, riceverete il rimborso; in caso contrario, verranno avviate ulteriori indagini per individuare il ladro d'identità. 

Il processo di verifica da parte dell'IRS richiede molto tempo. Il crescente numero di furti d'identità ha reso difficile per l'IRS individuare e indagare su tutti i criminali. Per questo motivo, è necessaria una soluzione più efficiente e rapida a questo enorme problema.

Assistenza per la verifica dell'identità online  

Verifica dell'identità online Le soluzioni adottate potrebbero aiutare le organizzazioni governative a combattere la frode fiscale. 

Se nel mondo odierno i criminali utilizzano la tecnologia per commettere reati, il modo migliore per combatterli è rispondere con la stessa moneta. Ciò significa utilizzare la tecnologia per fermare le attività fraudolente e criminali. I software basati sull'intelligenza artificiale, in collaborazione con l'intelligenza umana, possono rappresentare una grande risorsa per il governo. L'introduzione di servizi di verifica dell'identità online può aiutare le autorità a verificare l'identità dei truffatori in pochi secondi, evitando che i cittadini innocenti subiscano perdite di denaro e tempo. 

Con l'aiuto di verifica dell'identità onlineIn questo modo, il governo può guadagnare la fiducia dei cittadini verificando e arrestando rapidamente i ladri di identità. Ciò può aiutare il governo a smascherare molti truffatori e a ridurre il tasso di criminalità. Questo può far risparmiare al governo molto tempo e denaro nella verifica delle identità. 

Come funziona la soluzione di verifica dell'identità

Una soluzione di verifica dell'identità online garantisce che le aziende clienti non siano coinvolte in furti di identità. Serve ad accertare che le persone siano effettivamente chi dichiarano di essere. Esistono diversi metodi di verifica dell'identità. Di seguito, un elenco di alcuni di essi con relativa spiegazione:

• Verifica del viso

Con la verifica del volto, il cittadino dovrà caricare il proprio selfie o tramite Rilevamento della vitalità 3D possono mostrare il loro volto tramite webcam. Il volto della persona verrà confrontato con la foto presente sul suo documento d'identità. In questo modo l'identità della persona verrà verificata prima che possa presentare la richiesta di rimborso fiscale. 

• Verifica del documento 

Autenticità del documento È possibile effettuare questo controllo anche tramite un servizio di verifica dell'identità online. Al cittadino verrà richiesto di inviare una propria foto insieme al documento d'identità per accertarsi che non stia utilizzando una carta d'identità o un codice fiscale rubati. Il volto della persona verrà confrontato con la foto del documento d'identità. Verrà inoltre verificata l'autenticità del documento per accertarsi che non sia falso. 

• Verifica dell'indirizzo

In questo sistema, l'identità della persona viene verificata tramite le informazioni relative al suo indirizzo. È richiesto di presentare un documento di identità rilasciato dal governo insieme a un secondo documento che riporti il ​​proprio indirizzo. Grazie alla verifica dell'indirizzo, il governo può anche assicurarsi che la corrispondenza importante, contenente informazioni sensibili, pagamenti o documenti legali, giunga all'indirizzo corretto. 

Soluzione di verifica dell'identità in loco

Una soluzione di verifica dell'identità on-premise può garantire l'accesso esclusivamente al governo, in modo che le informazioni personali dei cittadini non vengano compromesse. Il fornitore del servizio non avrà accesso ai dati dei cittadini, ma fornirà solo il software al governo, il cui database sarà protetto dallo stesso. 

Riassumendo

Si tratta di una soluzione di autenticazione semplice che permette di verificare l'utente finale in pochi secondi. Grazie all'intelligenza artificiale, il governo può verificare l'identità di tutti i cittadini prima di concedere loro qualsiasi tipo di rimborso fiscale. L'identità di chiunque può essere verificata, ovunque si trovi nel mondo. Con questi semplici passaggi, non solo il governo, ma anche i cittadini possono evitare stress inutili, sprechi di tempo e denaro.