Portafogli di criptovalute sicuri con e-KYC e AML Screening

Negli ultimi anni, con l'avvento dell'era delle criptovalute, i pagamenti e i trasferimenti di fondi hanno assunto una connotazione più digitale. Con il crescente utilizzo di valute decentralizzate, le autorità di regolamentazione emanano leggi e regolamenti più severi per prevenire i crimini legati alle criptovalute e il finanziamento del terrorismo. Per conformarsi e rispettare queste normative, è fondamentale che le aziende sappiano veramente a chi forniscono i propri servizi, tramite e-KYC and AML screeningOgni utente possiede un portafoglio separato, in cui può essere conservata tutta la sua criptovaluta. Questi portafogli sono oggigiorno un obiettivo primario per gli hacker, che subiscono perdite per milioni di dollari.

Processo di onboarding degli utenti per le app di portafogli di criptovalute

È necessario effettuare un'indagine approfondita sull'identità del cliente tramite e-KYC e AML screening, prevenendo potenziali frodi e crimini legati alle criptovalute come hacking, finanziamento del terrorismo e reati fiscali. Durante i processi di registrazione tramite le app di portafoglio mobile per criptovalute, verifica dell'identità È essenziale e richiesto dalla legge in misura maggiore o minore. Attraverso un'accurata procedura e-KYC, qualsiasi minaccia come hacker o truffatori verrà identificata utilizzando i loro documenti di identità e confrontandoli con le liste di controllo globali, le liste di sanzioni, le PEP (Persone Politicamente Esposte) e i database governativi. Se l'utente risulta presente in una qualsiasi di queste liste o presenta documenti falsi, la sua identità non verrà verificata e la procedura di registrazione verrà interrotta. In questo modo, le app per portafogli di criptovalute sono protette e accettano solo clienti verificati tramite e-KYC e AML (Antiriciclaggio). Misure come queste aiutano le aziende a rispettare anche le normative di conformità.   

E-KYC per portafogli di criptovalute offline basati su SMS

Di recente, molti exchange e iniziative nel settore delle criptovalute stanno prendendo in considerazione l'idea di un'attività offline, Criptovaluta basata su SMS portafoglio. Stanno creando kit di sviluppo software che si integrano nel telefono cellulare dell'utente. Funzionano tramite un'app, proprio come WhatsApp o Facebook Messenger; l'unica differenza è che questa app permette di trasferire criptovalute senza bisogno di internet. Aggiungendo semplicemente la persona alla propria lista contatti, è sufficiente digitare l'importo da trasferire e toccare "invia". Questo facilita il trasferimento di fondi e i pagamenti in criptovaluta a livello globale, anche da aree remote prive di connessione internet. Inviare e ricevere criptovalute è semplice come inviare e ricevere un SMS. In questo caso, diventa essenziale verificare l'identità dell'utente tramite e-KYC al momento della registrazione sull'app mobile, come menzionato in precedenza in questo articolo.

Punti positivi per l'utente

Non è passato più di un decennio dall'arrivo delle criptovalute nel settore dei pagamenti, e ancora meno tempo è trascorso dall'implementazione dell'e-KYC e della verifica AML. Questo, insieme all'aumento dei tassi di criminalità legata alle criptovalute, spiega perché molte persone non si sentono ancora a proprio agio nell'utilizzare le criptovalute come metodo abituale di trasferimento di denaro. Con l'introduzione dei portafogli basati su SMS, gli utenti provano una certa tranquillità nell'inviare e ricevere denaro. Inoltre, questo non richiede l'inserimento degli indirizzi dei portafogli dei destinatari, il che semplifica la navigazione in questa tecnologia emergente. In aggiunta, l'impiego dell'e-KYC sulle applicazioni dei portafogli di criptovalute offre un senso di sicurezza agli utenti. Avere persone autentiche e verificate sulla piattaforma garantisce transazioni sicure, minimizza i rischi di frode e truffa, impedisce agli hacker di accedere alla piattaforma e intercetta l'uso illecito dei portafogli, ad esempio per scopi di riciclaggio di denaro. Tutti questi aspetti possono essere inibiti con l'uso dell'e-KYC e AML screening servizi, come quelli offerti da Shufti.

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