Proteggere le startup FinTech con la soluzione AML/KYC di Shufti

Tecnologia finanziaria comunemente nota come FinTech sta crescendo rapidamente in tutto il mondo con un grande potenziale per enormi investimenti e adozioni. In particolare il COVID-19 ha dato il via a una nuova ondata di innovazione nel settore finanziario dove le aziende stanno adottando FinTech Grazie alla riduzione dei costi e all'aumento dell'efficienza, la tecnologia finanziaria ha stabilito nuovi standard nei servizi finanziari, semplificando le operazioni per i clienti.

Attualmente, il settore FinTech vale $180 miliardi e si prevede che raggiungerà i 213 miliardi di dollari nel 2024. Ingenti investimenti e potenziale di crescita hanno portato i criminali a utilizzare le società FinTech per Furto di identità, riciclaggio di denaro e altri crimini finanziari. Nel 2021, le frodi sui pagamenti ai danni delle società FinTech sono aumentate vertiginosamente. 70% con attacchi massicci contro portafogli digitali e piattaforme di scambio di criptovalute. Proteggere le società finanziarie da tutte queste minacce è fondamentale per rendere il settore finanziario sicuro ed efficiente per i clienti.

L'evoluzione dei crimini nel settore FinTech

Le tecnologie emergenti hanno anche modificato la natura dei crimini, esponendo il settore FinTech a enormi minacce sotto forma di riciclaggio di denaro e furto d'identità. La tecnologia finanziaria digitale ha stabilito standard elevati per i servizi al cliente, ma è anche soggetta a rischi di attività criminali. FinTech è futuro del mondo digitale e it è fondamentale salvaguardare questo settore implementando rigorosi controlli di verifica dell'identità. 

È stato stimato che 10% delle entrate di Aziende FinTech Il settore FinTech è sempre più assorbito dalla gestione delle attività fraudolente. Nonostante tutti gli sforzi, i crimini finanziari sono dilaganti e il loro numero aumenta ogni anno. In particolare, il riciclaggio di denaro è diventato un rischio enorme, in quanto alimenta crimini efferati come il terrorismo. La Financial Action Task Force (FATF) ha espresso preoccupazione per le attività di riciclaggio di denaro nel settore FinTech e ha consigliato a tutti i paesi di elaborare un quadro normativo per contrastare le attività criminali. È fondamentale che il settore FinTech si conformi alle normative internazionali per impedire ai malintenzionati di sfruttare le lacune normative.

Recenti casi di frode nel settore FinTech

Ogni anno che passa il settore FinTech assiste a un aumento dei casi di frode e le operazioni altamente digitalizzate vengono sfruttate dai criminali. Tutti i paesi responsabili insieme agli organismi di controllo globali stanno lavorando instancabilmente per sradicare riciclaggio di denaro and I reati finanziari vengono contrastati attraverso l'emanazione di leggi. Numerosi casi hanno dimostrato l'impegno delle istituzioni globali a punire i criminali e arginare le attività illecite nel settore FinTech.

PayPal ammette che 4.5 milioni di account erano illegittimi.

A seguito dell'aumento dei crimini FinTech, Paypal, il principale gigante FinTech, ha indagato e rivelato che 4.5 milioni Gli account PayPal erano illegittimi. Il direttore finanziario di PayPal, John Rainey, ha inoltre riferito che il 25% dei profitti di PayPal è diminuito in seguito al blocco di tutti questi account. con l'aspettativa di una crescita lenta nel 2022 e prossimi anni.

Tutti questi crimini sono nati in seguito alle campagne di marketing di PayPal che offrivano 5 o 10 dollari ai nuovi titolari di conto. I criminali hanno sfruttato questo sistema di PayPal utilizzando bot e diversi software per riscuotere il premio. Ora PayPal ha implementato misure rigorose per fermare tutti i malintenzionati che approfittavano del sistema utilizzando account falsi.

Il Regno Unito sequestra fondi collegati a una frode da 150 milioni di dollari ai danni della società fintech QPay.

Le forze dell'ordine del Regno Unito hanno sequestrato $2.61 milioni Fondi provenienti da QPay, una società fintech con sede a Londra, sono stati collegati a una frode da 150 milioni di dollari negli Stati Uniti. QPay offriva servizi di sottoscrizione in Europa ed è risultata coinvolta nel trasferimento illegale di 150 milioni di dollari attraverso diversi conti in vari paesi, senza alcuno scopo finanziario.

La società utilizzava i fondi illeciti per riciclare denaro investendo illegalmente in società di gioco d'azzardo online e di recupero crediti. Anche le autorità statunitensi stanno indagando su questa truffa e hanno segnalato che tutte le transazioni presentavano elevati rischi di riciclaggio di denaro e attività illegali.

Monitoraggio globale delle normative nel settore fintech

Il crescente numero di casi di frode in settore FinTech Ciò ha spinto gli organismi di vigilanza globali a formulare rigidi quadri normativi per contrastare il riciclaggio di denaro, il furto di identità e altri reati finanziari diffusi. Regno Unito, Stati Uniti, Europa e GAFI hanno approvato leggi fondamentali in grado di tutelare il settore della tecnologia finanziaria.

Rete per il contrasto ai crimini finanziari (FinCEN) USA

FinCEN è la principale autorità di regolamentazione negli Stati Uniti per far rispettare le leggi antiriciclaggio sulle società FinTech. Con la collaborazione di altre organizzazioni, FinCEN ha modificato il Bank Secrecy Act (BSA) e introdotto due diligence del cliente Requisiti per il settore finanziario. È diventato obbligatorio per tutte le società raccogliere informazioni sulla titolarità effettiva dagli stakeholder e segnalare immediatamente al FinCEN qualsiasi attività sospetta rilevata.

Autorità bancaria europea

L'Unione Europea (UE) ha riconosciuto che il FinTech è il settore in più rapida crescita con il potenziale di cambiare le dimensioni dell'intero settore finanziario. L'UE ha inoltre ammesso la vulnerabilità del settore e i legislatori hanno formulato alcune leggi per monitorare le società finanziarie digitali. iniziative Sono state adottate misure in materia di protezione dei dati, servizi di pagamento intra-UE, crowdfunding e sandbox regolamentari.

Inoltre, altre leggi come quelle sui servizi di pagamento e sulle criptovalute sono state implementate nel settore FinTech per fermare frode di identità e riciclaggio di denaro.

Raccomandazioni del GAFI

Il Gruppo d'azione finanziaria internazionale (GAFI) ha definito il settore FinTech la sua massima priorità e ha organizzato diverse tavole rotonde e incontri con gli Stati membri per sviluppare un dialogo costruttivo. GAFI ha raccomandato misure rigorose di verifica dell'identità nel settore finanziario per identificare i soggetti malintenzionati e attuare misure antiriciclaggio (AML) e di contrasto al finanziamento del terrorismo (CFT) per sradicare i reati finanziari.

Il ruolo di Shufti nell'aiutare le startup fintech a combattere la criminalità

Implementazione della verifica dell'identità e antiriciclaggio Le misure sono piuttosto critiche per il settore FinTech. La tecnologia finanziaria ha migliorato l'esperienza utente and Creare aspettative elevate fornendo servizi eccezionali, rivoluzionando così le transazioni finanziarie. Il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e il furto di identità sono i crimini più diffusi nel settore FinTech, che causano danni finanziari e un'esperienza utente negativa.

La tecnologia all'avanguardia di Shufti Conosci il tuo cliente La soluzione di screening KYC e AML di Shufti, basata su migliaia di algoritmi di intelligenza artificiale, può aiutare le aziende FinTech a conformarsi alle normative globali AML/KYC. Integrando le misure KYC, le industrie finanziarie possono identificare le vere identità dei clienti in meno di un secondo e segnalare qualsiasi attività sospetta. Soluzioni AML Analizza i dati confrontandoli con oltre 1700 watchlist globali e genera risultati con una precisione del 98.67%. La soluzione di screening AML è conforme alle normative globali, consentendo alle aziende di operare nel rispetto della legge e di proteggersi dalle sanzioni.

Considerazioni finali

Il settore Fintech è uno dei settori in più rapida crescita e ha contribuito a migliorare l'esperienza utente con servizi eccezionali. Allo stesso tempo, è diventato anche un rifugio sicuro per i criminali che sfruttano le lacune del sistema utilizzando diverse tecniche fraudolente.

È necessario in questo momento implementare un KYC robusto e Screening antiriciclaggio soluzioni in FinTech per proteggere l'identità e le finanze degli utenti. Regolamenti proposti dal GAFI, FinCENe la FCA hanno contribuito molto a frenare le frodi e queste pratiche dovrebbero essere approvate da verifica dell'identità Controlli per impedire agli utenti malintenzionati di entrare nel sistema durante la fase di onboarding.

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