Shufti inclusa in The Forrester Wave™: Soluzioni antiriciclaggio, Q2 2025

La lotta contro la finanza illegale sta crescendo più rapidamente che mai. I criminali organizzati si nascondono ora dietro la velocità e l'anonimato offerti dai canali digitali come le criptovalute e la facilità di trasferimento transfrontaliero dei fondi. Sfruttando nuovi strumenti, false identità, vecchie tattiche e lacune nelle giurisdizioni scarsamente regolamentate, i criminali riciclano circa 800 miliardi di dollari – 2 trilioni di dollari ogni anno, secondo una stima dell'UNODC.

Nel caso di istituzioni finanziarie, fintech e settori regolamentati, i vecchi meccanismi di difesa basati su regole, un tempo adeguati, non sono più efficaci contro l'intensità e la velocità del riciclaggio di denaro moderno.

Gli organismi di regolamentazione come la FCA, il FinCEN e la nuova Autorità antiriciclaggio dell'UE (AMLA) stanno ampliando le aspettative e inasprendo i controlli. Lo screening deve essere più approfondito e il monitoraggio deve avvenire in modo continuativo. I dati utilizzati per lo screening devono essere completi, multilingue e globali.

La conformità alle normative antiriciclaggio è diventata un campo dinamico e basato sull'intelligence, che si avvale di dati sofisticati, automazione e analisi per poter contrastare tipologie di reati finanziari sempre più complesse. Forrester Wave™: Soluzioni antiriciclaggio, Q2 2025 è una valutazione indipendente dei principali fornitori di soluzioni AML.

Il rapporto valuta 15 fornitori di soluzioni AML in base a una serie di 18 criteri, tra cui l'offerta attuale e la strategia. 

Questa inclusione è importante per noi perché segnala un cambiamento nelle aspettative degli acquirenti. I team AML non danno più priorità alla messa a punto incrementale delle regole o ai controlli isolati. Il mercato si sta muovendo verso infrastrutture solide e incentrate sui dati, in grado di operare su scala globale e di assorbire la complessità normativa.

Come si rafforza il Data Layer di Shufti AML Screening?

Un'efficace strategia AML (Antiriciclaggio) inizia dai dati: dalla loro ampiezza, profondità, accuratezza e attualità. La soluzione AML di Shufti si basa sull'aggregazione dei dati e su un'intelligence proprietaria, supportata da tre pilastri fondamentali.

Un livello di dati proprietario per un'analisi più approfondita.

A differenza dei fornitori che si affidano esclusivamente a fonti pubbliche e di terze parti, Shufti sfrutta un database proprietario costruito su oltre 1 milione di punti dati.

Questo livello di dati interno riflette il modo in cui le autorità di regolamentazione globali definiscono e si aspettano che il rischio venga valutato, fornendo ai team di conformità:

• Risoluzione dell'identità più accurata
• Meno punti ciechi nelle aree geografiche ad alto rischio
• Maggiore visibilità sulle relazioni complesse
• Risultati di screening coerenti e conformi alle normative

Per le istituzioni che si confrontano con reati finanziari complessi, queste informazioni proprietarie rappresentano un vantaggio decisivo, soprattutto quando le fonti di dati pubbliche sono incomplete o obsolete.

Copertura delle watchlist e portata globale senza pari

Shufti verifica gli utenti confrontandoli con un'ampia rete di intelligence costantemente aggiornata che include:

• Oltre 3500 liste di controllo globali (organismi di regolamentazione, forze dell'ordine, liste interne)
• Copertura in oltre 240 paesi e territori
• Monitoraggio multilingue e cicli di aggiornamento del database in tempo reale

Shufti's AML screening È progettato per garantire un'ampia copertura in diverse giurisdizioni e tipologie di liste. Aiuta gli istituti finanziari a rispondere tempestivamente ai cambiamenti geopolitici, all'emanazione di nuove sanzioni e all'evoluzione delle reti che finanziano il terrorismo.

Ampia banca dati PEP strutturata su più livelli

Shufti gestisce un ampio database globale di PEP, contenente:

• Oltre 2.6 milioni di PEP
• Registri RCA aggregati
• Classificazioni specifiche per regione allineate alle definizioni normative globali

Questo set di dati PEP accurato aiuta i team di conformità a identificare chiaramente individui politicamente esposti e i loro stretti collaboratori. Questo aspetto assume sempre maggiore importanza, poiché le autorità di regolamentazione prestano maggiore attenzione alla corruzione, agli attori legati allo Stato e alle reti di influenza.

Comunicazione mediatica positiva per la gestione del rischio durante l'intero ciclo di vita del prodotto.

Oltre allo screening basato su liste, Shufti offre:

• Plurilingue media avversi
• Affinamento delle parole chiave basato sull'intelligenza artificiale
• Monitoraggio in tempo reale dei rischi reputazionali aziendali e personali

Questa capacità permette alle istituzioni di individuare segnali di allarme etici, comportamentali e reputazionali, e non solo il rischio di sanzioni, lungo l'intero ciclo di vita del cliente.

Che significato ha la Direzione Strategica di Prodotto per la Conformità AML?

Sebbene l'attuale offerta AML di Shufti sia solida, la sua strategia di prodotto si concentra sull'evoluzione delle aspettative normative, sull'automazione e sul rilevamento intelligente dei rischi.

Questa tabella di marcia è concepita tenendo conto delle future traiettorie normative, dell'automazione di nuova generazione e del rilevamento intelligente dei rischi.

Iperallineamento con le normative globali antiriciclaggio

La visione di Shufti è progettata per evolversi con i cambiamenti normativi in ​​tutto il mondo giurisdizioni del GAFI, il pacchetto antiriciclaggio dell'UE, FinCEN iniziative di modernizzazione e principi del Gruppo Wolfsberg. Questo allineamento consente ai team di conformità di:

• Adattarsi rapidamente ai nuovi obblighi
• Mantenere la coerenza nelle operazioni a livello globale.
• Distribuisci le policy in più regioni senza ricostruire i flussi di lavoro

Con la crescente imprevedibilità normativa, l'approccio di Rimani si allinea alle normative che aiutano le organizzazioni a conformarsi e a ridurre il rischio di problemi legali.

Riduzione del carico di lavoro manuale e miglioramento dell'efficienza operativa

Le operazioni AML sono messe a dura prova da picchi di allerta e falsi positivi. Vi sono inoltre limitazioni derivanti dalle indagini manuali. Pertanto, la roadmap di Shufti si concentra direttamente su questi punti critici. In alcune implementazioni, Shufti ha riscontrato una riduzione dello sforzo di revisione manuale e dei falsi positivi, a seconda del caso d'uso, della configurazione e della propensione al rischio:

• Riduzione fino all'85% della revisione manuale grazie all'automazione.
• diminuzione del 65% falsi positivi utilizzando un sistema di corrispondenza avanzato in grado di comprendere le variazioni globali dei nomi, le traslitterazioni e le differenze di ortografia.
• Gestione dei casi basata su API che si integra perfettamente con le piattaforme di conformità esistenti.

Ciò si traduce in risultati più soddisfacenti in termini di decisioni più rapide e minore necessità di escalation, nonché in indagini più coerenti.

Interagire con la nostra comunità, l'ecosistema e le normative

L'impatto di Shufti sull'ecosistema è un altro aspetto significativo, poiché la piattaforma continua a mantenere:

• Gruppi di utenti attivi
• Pubblicazioni periodiche sulla conformità
• Partecipazione alle discussioni normative
• Un ecosistema di partner in continua espansione

Questo coinvolgimento della comunità garantisce che la roadmap di Shufti sia plasmata dalle reali esigenze dei professionisti, non da schemi teorici.

Perché questo è importante per la prossima fase della lotta alla leucemia mieloide acuta?

La piattaforma AML di Shufti possiede solide funzionalità e sta rapidamente accelerando il suo sviluppo strategico.

Shufti si concentra su funzionalità AML scalabili e sullo sviluppo di prodotti a lungo termine.

L'azienda combina una piattaforma AML (Antiriciclaggio) completa a livello globale e ricca di dati, già disponibile oggi, con una roadmap lungimirante a supporto dei team di conformità che si trovano ad affrontare i requisiti AML in continua evoluzione.

Per i team di compliance che devono affrontare la crescente attenzione normativa, la complessità transfrontaliera e l'aumento della spesa AML previsto fino al 2029, Shufti offre un'alternativa ad alta velocità, in grado di trasformare l'AML da un centro di costo reattivo in una funzione proattiva e basata sull'intelligence.

La traiettoria di Shufti indica una piattaforma che sta allineando le operazioni di antiriciclaggio alle nuove esigenze normative e operative.

Sconfiggi i crimini finanziari con la soluzione AML in tempo reale e basata sull'intelligenza artificiale di Shufti.

Gli istituti finanziari si trovano ora ad affrontare crimini finanziari che si muovono alla velocità dei pagamenti istantanei, guidati da identità sintetichereti transfrontaliere e un panorama sanzionatorio in rapida evoluzione. Ecco perché i sistemi tradizionali basati su regole e i dati frammentati delle watchlist faticano a individuare tempestivamente questi schemi, il che aumenta i costi operativi e l'esposizione normativa.

La piattaforma AML di Shufti combina un livello dati AML proprietario, watchlist globali, un'ampia copertura PEP (Persone Politicamente Esposte) sul mercato e una roadmap incentrata sull'automazione. Questa combinazione aiuta i team di compliance a ridurre i falsi positivi, minimizzare le revisioni manuali e costruire programmi AML in linea con le aspettative in continua evoluzione dei principali enti regolatori.

Richiedi una demo Shufti ha esplorato come i programmi AML possano essere scalati grazie a una verifica dell'identità adattabile, a uno screening preciso e a un minor numero di revisioni manuali.

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