Il caso contro le criptovalute: dove sono vietate e quali sono le cause della repressione?

Le criptovalute sono da tempo considerate da numerosi governi in tutto il mondo come il fulcro di attività illecite. Mentre alcuni paesi hanno parzialmente vietato i token crittografici, altri hanno imposto un divieto assoluto di negoziazione e possesso di tali asset digitali. La repressione contro i token crittografici è iniziata intorno al 2017 e al 2018, in seguito alla corsa al rialzo del Bitcoin (BTC). Sebbene in quegli anni si siano registrati alcuni dei più grandi divieti sulle criptovalute, continuano a emergere misure di contrasto nei confronti di tali token. Con le autorità fiscali e gli organi di regolamentazione impegnati nel dibattito sulla legalità degli asset digitali, una domanda rimane: quanto è giustificata la recente stretta sulle criptovalute? 

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Paesi che dicono no alle criptovalute

Le criptovalute sfruttano caratteristiche come l'anonimato, che permette agli utenti di effettuare transazioni ovunque e in qualsiasi momento, senza rivelare la propria vera identità. Questo le rende un obiettivo appetibile per criminali e organizzazioni terroristiche, poiché tali valute digitali possono essere facilmente utilizzate per acquistare beni illegali, armi, droga e altro ancora. Di seguito sono elencati alcuni paesi che adottano una posizione rigorosa nei confronti delle criptovalute per i motivi sopra menzionati o per altre ragioni fondamentali. 

Turchia

Nelle notizie più recenti, la Turchia ha imposto un provvedimento a livello nazionale divieto di criptovaluta transazioni e pagamenti a causa dell'impossibilità di recuperare le perdite attraverso tali investimenti. Altri motivi del divieto includono la crescente minaccia della criminalità legata alle criptovalute, il crescente interesse istituzionale e dei consumatori per i token crittografici rispetto alla Lira e i rischi associati all'anonimato. In seguito al divieto, il valore del bitcoin ha subito un calo del 4%. Il divieto, tuttavia, non è stato una sorpresa, poiché il paese aveva inasprito le normative sulle criptovalute nei mesi precedenti al divieto. 

India

Sebbene l'India non abbia vietato agli utenti di scambiare criptovalute, piani simili sono ancora in fase di valutazione. Il disegno di legge sulle criptovalute e la regolamentazione della valuta digitale ufficiale del 2021, una bozza disegno di legge che propone il divieto La proposta di legge sui token crittografici privati ​​è stata presentata al parlamento questa primavera ed è attualmente in fase di valutazione. 

In precedenza, nel 2018, la Reserve Bank of India (RBI) aveva vietato alle banche di accettare pagamenti in criptovalute. Tuttavia, il divieto è stato revocato nel 2020. Ora la RBI ha informalmente richiesto agli istituti di credito di interrompere i pagamenti in token crittografici, poiché si ritiene che le criptovalute finanzino attività illegali. 

Nigeria

Il 5 febbraio 2021, il Banca centrale della Nigeria (CBN) ha represso le transazioni in criptovalute emettendo un avviso che imponeva a tutti gli istituti finanziari di interrompere l'agevolazione delle transazioni che coinvolgono criptovalute. L'ordinanza aggiungeva inoltre che la mancata osservanza della direttiva avrebbe comportato gravi sanzioni nei confronti delle banche regolamentate, penalità finanziarie e la sospensione dei conti bancari.  

Nonostante questo divieto imposto al settore bancario, le criptovalute continuano a prosperare in Nigeria, poiché gli utenti si orientano verso le transazioni peer-to-peer o l'invio diretto di pagamenti tra di loro. 

Bolivia

Nel 2014, la Banca Centrale della Bolivia hanno vietato tutti i token crittografici decentralizzati e valute non regolamentate provenienti dal paese. La direttiva è stata annunciata per due motivi principali: proteggere la valuta nazionale e minimizzare i rischi per gli investitori. Al momento dell'entrata in vigore del divieto, la Bolivia era l'unico paese del Sud America ad aver imposto un divieto totale sulle criptovalute. 

Ecuador

Sulla scia della Bolivia, anche l'Ecuador ha imposto un divieto nazionale sulle criptovalute decentralizzate nel 2014. Con una votazione all'Assemblea Nazionale, le leggi monetarie e finanziarie sono state aggiornate, consentendo i pagamenti tramite "moneta elettronica" e vietando le transazioni con valute non regolamentate. 

Nepal

Nell'agosto 2017, la Banca Centrale del Nepal ha dichiarato un divieto assoluto contro le criptovalute, compresi i bitcoin. Secondo l'Ufficio Centrale Investigativo del Nepal (CIB), sette persone sono state arrestate A seguito del divieto di effettuare operazioni illegali di scambio di bitcoin nel paese, Krishna Bahadur Mahara, Ministro delle Finanze del Nepal, ha dichiarato in un discorso sul bilancio 2017-2018 che, per regolamentare l'uso delle valute virtuali, un rigoroso monitoraggio da parte del governo nepalese sarebbe stato inevitabile. 

Cina

Sebbene la Cina, il più grande paese al mondo per il mining di bitcoin, non abbia vietato completamente le transazioni in criptovaluta, il governo ha emesso avvertenze contro il trading e il mining di criptovalute. Alle istituzioni finanziarie del paese è stato consigliato di interrompere le transazioni in criptovalute e le transazioni in bitcoin sono state completamente vietate. Per questo motivo, i minatori hanno iniziato a migrare verso altri paesi, come gli Stati Uniti e il Kazakistan. 

Vietare o non vietare? 

L'elenco dei paesi sopra riportato non è esaustivo, poiché tra i paesi che mostrano interesse per le criptovalute si annoverano Bangladesh, Vietnam, Qatar, Egitto e Corea del Sud, solo per citarne alcuni. Di seguito vengono riassunti alcuni dei motivi per cui i governi sono propensi a reprimere le criptovalute.

Costo ambientale

Uno dei motivi principali per cui gli esperti ritengono che i giorni delle criptovalute siano contati è che il costo ambientale associato al mining di criptovalute è troppo elevato. Prendiamo ad esempio Tesla, il cui CEO Elon Musk ha annunciato che non accetterà più bitcoin come metodo di pagamento a causa delle crescenti preoccupazioni per il clima.

"Siamo preoccupati per il rapido aumento dell'utilizzo di combustibili fossili per il mining e le transazioni di Bitcoin, in particolare il carbone, che ha le emissioni più elevate di qualsiasi altro combustibile." ha scritto Elon Musk.

Crypto Scams

Le truffe non sono una novità quando si parla della reazione negativa contro le criptovalute. Truffe di phishing basate sulle criptovalute per rubare informazioni sensibili, falsi "regali di criptovalute" per rubare fondi agli utenti, conversione di valuta fiat in token crittografici per evadere le tasse sono solo alcuni esempi di come i criminali utilizzano tali asset per facilitare attività fraudolente. Secondo il Commissione federale del commercio (FTC)Le truffe legate alle criptovalute sono aumentate del 1,000% nell'ultimo anno, causando perdite per i consumatori pari a circa 80 milioni di dollari. Sebbene la limitazione del mining di criptovalute dovrebbe teoricamente ridurre al minimo le attività fraudolente, i divieti raramente si rivelano un deterrente per i criminali. 

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Natura decentrata

Infine, tutto si riduce alla natura decentralizzata delle criptovalute. Senza un'autorità centrale di controllo, le transazioni non sono monitorate, il che apre la strada ad attività sospette. Mentre in un registro pubblico è possibile risalire all'identità dell'utente finale, un registro decentralizzato consente al cliente di nascondere la propria identità durante le transazioni. Senza un sistema di verifica dell'identità, le attività criminali non possono essere ricondotte ai colpevoli. Inoltre, per vietare un settore virtuale, è necessario innanzitutto regolamentarlo. Numerosi governi stanno cercando di integrare le criptovalute nel quadro finanziario, includendole nella definizione di un tipico istituto finanziario. 

Una soluzione semplice ed economica

Per affrontare le problematiche di cui sopra, è necessario conformarsi alle normative antiriciclaggio (AML) e Conosci il tuo cliente Le normative KYC (Know Your Customer) sono un buon inizio. La verifica KYC non solo crea fiducia tra clienti, fornitori di criptovalute e autorità di regolamentazione, ma elimina anche le attività fraudolente in un colpo solo. D'altra parte, in corso AML screening Questo sistema individua in pochi secondi i riciclatori di denaro e i gruppi terroristici, proteggendo l'azienda da danni reputazionali e finanziari. Grazie a procedure di controllo così rigorose, il settore delle criptovalute può senza dubbio riabilitare la propria immagine speculativa. 

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