Le 10 principali tendenze in materia di verifica dell'identità da tenere d'occhio nel 2022

Lo sapevate che le frodi d'identità stanno crescendo a un ritmo senza precedenti? Le aziende di tutto il mondo stanno investendo massicciamente in sistemi di prevenzione delle frodi e di verifica dell'identità. A causa della pandemia, i consumatori sono passati rapidamente al digitale per praticamente ogni cosa. Detto questo, i clienti richiedono contemporaneamente protezione dei dati, privacy e un'esperienza di alto livello. Inoltre, il panorama normativo in continua evoluzione rende difficile per le aziende garantire la conformità e risultati di verifica dell'identità estremamente accurati. Nel 2022, ogni azienda in ogni regione del mondo sarà tenuta a effettuare la verifica dell'identità durante l'onboarding dei clienti. Questo articolo analizza le 10 principali tendenze in materia di verifica dell'identità che ogni azienda deve tenere d'occhio nel 2022. 

Rapida adozione dell'IDV nel settore delle criptovalute 

Il mercato delle criptovalute ha colpito 2 trilioni di dollari nel 2021 e il pubblico di massa sta adottando gli asset virtuali in tutto il mondo. Tuttavia, questo sta aprendo le porte al furto di identità, al riciclaggio di denaro, al finanziamento del terrorismo, ecc. Pertanto, gli organismi di regolamentazione stanno ora applicando le leggi Know Your Customer (KYC) e Anti-Money Laundering (AML) al settore per combattere i crimini finanziari. 

Recentemente, la La Financial Conduct Authority (FCA) ha speso 650 dollari per rafforzare i controlli antiriciclaggio nel settore delle criptovalute. D'altro canto, la Reserve Bank of India (RBI) è intervenuta per rafforzare le linee guida KYC (Know Your Customer) per gli exchange di criptovalute nel paese. Nel 2022, possiamo aspettarci normative più rigide sulla verifica dell'identità da parte di altri organismi di vigilanza, nel tentativo di arginare le frodi nel settore degli asset virtuali. 

Letture consigliate: La RBI rafforzerà le linee guida KYC per il settore delle criptovalute. 

Gli NFT richiederanno una solida verifica dell'identità 

I token non fungibili (NFT) hanno guadagnato popolarità quest'anno e gli analisti prevedono un'adozione ancora più rapida nel 2022. Ma questa diffusione massiccia ha avuto un prezzo. I truffatori hanno escogitato numerosi modi per portare avanti le loro attività illegali. Token non fungibili Sono anonimi e non sono soggetti a regolamentazioni adeguate, o lo sono in modo insufficiente, per prevenire le attività illecite. In definitiva, i criminali sfruttano queste lacune per riciclare denaro e rubare identità per altre attività illecite. 

All'inizio di quest'anno, il rinomato artista Derek Laufman ha ricevuto email e messaggi riguardanti NFT relativi alle sue opere. La cosa sorprendente è che non ha mai emesso un NFT per nessuna delle sue opere. Qualcuno ha abusato della sua identità (questo è il primo caso di furto d'identità segnalato nel mercato degli NFT). Per il prossimo anno, i mercati degli NFT dovranno prepararsi ad affrontare nuove normative che richiederanno la verifica dell'identità. 

Consigliato: Ecco a voi il 2021: gli NFT conquistano il mercato delle criptovalute. 

Le CBDC richiederanno la verifica dell'identità  

Le valute digitali delle banche centrali (CBDC) hanno guadagnato popolarità nel 2020 e il 2021 è stato interamente dedicato alla regolamentazione della nuova forma di valuta. Sfortunatamente, primo caso in assoluto di riciclaggio di denaro Quest'anno è stato segnalato anche un caso simile. Undici sospetti sono stati arrestati per riciclaggio di denaro tramite yuan digitali. Il reato è stato commesso attraverso una società di telecomunicazioni nella città di Xinmi. Mentre le valute digitali delle banche centrali (CBDC) sono destinate a diventare il nuovo metodo di pagamento, ogni Paese che introduce una valuta digitale deve garantire la conformità con le normative in materia di due diligence della clientela (CDD). 

Letture consigliate: Valuta digitale: sostituire la moneta fiat nel mondo moderno. 

Il settore immobiliare richiede un sistema IDV rigido.

Grazie alle lacune normative nel settore immobiliare, i criminali finanziari sono riusciti a riciclare denaro sporco in questo comparto. Secondo recenti rapporti degli organismi di controllo canadesi e australiani, le frodi nel settore immobiliare sono in aumento. Ora, per gli agenti immobiliari saranno obbligatorie rigide normative per la verifica dell'identità e il controllo dei precedenti. 

Uno studio di Transparency International Canada (TIC) È emerso che circa 30 miliardi di dollari vengono riciclati attraverso il settore immobiliare canadese. Nel 2022, il settore immobiliare richiederà un solido sistema di verifica dell'identità per contrastare le frodi.

Più fintech, più frodi d'identità

La digitalizzazione innescata dalla pandemia ha generato maggiori opportunità nel settore fintech. Purtroppo, la minaccia di attività criminali è in rapido aumento; pertanto, il settore fintech necessita urgentemente di un solido meccanismo di verifica dell'identità in grado di garantire l'apertura di conti senza intoppi solo per persone fisiche legittime.  

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Le violazioni massive dei dati aumentano il rischio di frode d'identità. 

Il 2021 ha registrato il numero più alto di violazioni di dati, il che significa che le aziende dovranno stare alla larga dalle frodi nel 2022. I dati compromessi verranno utilizzati per furto d'identità, frode di acquisizione di account, frode relativa alla creazione di nuovi account, furto di identità sintetica, ecc., rendendo difficile per le organizzazioni prevenire le attività criminali. 

Nel 2022 le identità sintetiche rappresenteranno un rischio maggiore.

Le identità sintetiche sono una combinazione di informazioni false e reali, il che rende conveniente per i malintenzionati utilizzare tali ID per eludere le soluzioni di verifica dell'identità vulnerabili. Con la massiccia perdita di informazioni dovuta alle violazioni dei dati nel 2021, ci aspettiamo un rischio maggiore di frode di identità sintetica nel 2022. 

Il settore turistico sarà più vigile nei confronti dei virus indiretti.

Nuove regole di viaggio per Imbarco passeggeri senza Covid è necessaria una soluzione che garantisca un imbarco agevole dei passeggeri. In questo contesto, il settore dei viaggi e dell'ospitalità richiede una soluzione di verifica dell'identità in grado non solo di verificare l'identità, ma anche di garantire l'autenticità dei passaporti vaccinali. 

La procedura KYC in corso genera interesse

La verifica dell'identità durante l'apertura del conto è un passo fondamentale per combattere le frodi. Per stare al passo con i truffatori, è importante tenere d'occhio le attività dei clienti. Impiegare KYC in corso Consente alle aziende di mantenere aggiornati i profili di rischio dei clienti. Quest'anno sono emersi diversi casi di frode in cui vecchi conti sono stati utilizzati da prestanome per riciclare denaro. La verifica continua dell'identità, nota anche come KYC permanente, guadagnerà popolarità nel 2022. 

La verifica dell'identità diventerà senza contatto nel 2022.

Considerati i nuovi requisiti contactless imposti dalla pandemia, anche la verifica dell'identità avverrà senza contatto. Verifica dell'identità basata su NFC Sarà la nuova tendenza per la verifica dell'identità dei viaggiatori. La verifica NFC richiede semplicemente di avvicinare il documento di identità biometrico a un dispositivo abilitato NFC.

Punti chiave 

Visti gli scenari attuali, la verifica dell'identità non scomparirà. Dal settore immobiliare al fintech, fino al settore dei viaggi, ogni settore a livello globale cercherà protocolli di verifica dell'identità più affidabili e accurati. Inoltre, il panorama della conformità KYC/AML sta aprendo nuove strade, quindi le aziende devono integrare un solido framework per una conformità efficace. Al contrario, le frodi d'identità assumeranno nuove forme e la minaccia di ID sintetici aumenterà, soprattutto dopo le numerose violazioni di dati del 2021. Con un sistema affidabile, veloce, accurato e Soluzione di verifica dell'identità basata sull'intelligenza artificialeIn questo modo, le aziende possono conformarsi alle normative in continua evoluzione e prevenire le frodi d'identità. 

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