Le 5 principali tendenze FinTech da tenere d'occhio nel 2023

Dagli effetti persistenti della pandemia di COVID-19 al repentino crollo del mercato delle criptovalute, il 2022 è stato un anno difficile per consumatori e imprese su diversi fronti. Le aziende di tutto il mondo hanno dovuto valutare continuamente i propri modelli di business per adattarsi ai cambiamenti del mercato, il che si è rivelato una vera sfida.

Fintech È stato uno dei settori che ha dovuto adattarsi al contesto globale in rapida evoluzione. Le tendenze nel Fintech emergono e cambiano costantemente per soddisfare i requisiti normativi globali e le esigenze dei clienti. E all'orizzonte si profilano ulteriori e potenti innovazioni tecnologiche che continueranno a rivoluzionare il settore nel 2023, consentendo alle aziende Fintech di migliorare ulteriormente l'esperienza del cliente, rafforzare le proprie proposte commerciali e incrementare i ricavi. 

In questo articolo esamineremo le 5 principali tendenze emergenti del settore Fintech che dovreste tenere d'occhio e cosa significano per la vostra attività.

In termini più semplici, fornitori di soluzioni fintech Questi sistemi offrono numerosi vantaggi sia ai clienti che alle aziende. Dal mobile banking alle applicazioni per criptovalute e investimenti, le aziende del settore propongono un'ampia gamma di applicazioni e soluzioni per migliorare la qualità e l'efficienza del servizio, garantendo al contempo la conformità normativa grazie all'adozione della soluzione KYC (Know Your Customer) tipica del settore Fintech. 

Cosa riserva il 2023 al settore FinTech?

Il nuovo anno riserva numerose novità per le aziende fintech, che semplificheranno i loro processi finanziari e trasformeranno il loro modo di operare. Fortunatamente, i progressi tecnologici e i big data ci permettono di guardare al futuro e preparare al meglio le nostre imprese per ciò che ci aspetta. Analizziamo le cinque principali tendenze fintech per il 2023, secondo le previsioni degli esperti.

1. Aumento delle applicazioni RegTech 

Tecnologia di regolamentazioneIl RegTech, più comunemente noto come tecnologia regolamentata (RegTech), ha recentemente acquisito riconoscimento come elemento fondamentale dei mercati emergenti del Fintech. Ma cos'è esattamente il RegTech? Da dove proviene? Qual è la sua importanza in termini di impatto sul business? 

Come suggerisce il nome, la tecnologia regolatoria è un sottogruppo del fintech che impiega la tecnologia per supervisionare le procedure regolamentari come il monitoraggio, la rendicontazione e la conformità. Il nome è stato coniato per la prima volta nel 2008, tuttavia, Il settore RegTech ha recentemente assistito a una straordinaria espansione, senza mostrare alcun segno di voler arrestare la sua ascesa nella scala della crescita.

Con la digitalizzazione di un numero sempre maggiore di servizi, aumentano anche i rischi operativi. Le aziende di soluzioni fintech sono un terreno fertile per frodi, attacchi hacker, violazioni di dati e altre possibili minacce che possono danneggiare le imprese e i loro clienti. Di conseguenza, la tecnologia regolamentare continuerà a guadagnare popolarità e utilizzo per prevenire tali avversità nel settore finanziario. Ciò è ulteriormente confermato dalla tendenza al rialzo osservata dagli esperti con le soluzioni RegTech emergenti. Secondo un Rapporto di Custom Market InsightsSi prevede che la quota di mercato aumenterà fino a raggiungere la cifra sbalorditiva di 44 miliardi di dollari entro il 2030, rispetto agli 8.2 miliardi di dollari del 2021.

2. L'ascesa della DeFi e delle tecnologie blockchain

Passando ad altre tendenze nel settore Fintech, partiamo dal fatto che il mercato delle criptovalute ha subito duri colpi negli ultimi 12 mesi, perdendo quasi 2 trilioni di dollari dal suo picco dello scorso anno. Tuttavia, questo crollo non significa necessariamente la fine definitiva delle criptovalute.

In realtà, lo stato generale dell'economia sembra essere più responsabile della tendenza al ribasso rispetto a qualsiasi altro fattore. Di fatto, la tecnologia blockchain sottostante continua ad avanzare e a mostrare potenzialità in una varietà di applicazioni reali, il che certamente ne aumenterà il valore man mano che sempre più persone inizieranno a comprenderne la logica e l'utilizzo. recente studio della Stellar Development Foundation (SDF) Ciò dimostra che il valore delle criptovalute per i pagamenti internazionali sta diventando ampiamente riconosciuto.

Uno dei problemi che la blockchain e la finanza decentralizzata (DeFi) cercano di affrontare è il processo costoso, macchinoso e lento delle transazioni monetarie internazionali. La DeFi mira a rendere queste transazioni peer-to-peer istantanee e gratuite.

Per ribadire ulteriormente che le criptovalute sono qui per restare, diamo un'occhiata a Nuova partnership tra Google e Coinbase, importante azienda di criptovalute.Oltre a condividere strumenti e infrastrutture, il colosso tecnologico accetterà anche le criptovalute come metodo di pagamento valido. Prevediamo che altre aziende seguiranno l'esempio di Google, integrando ulteriormente blockchain e DeFi nell'economia globale.

Se desideri saperne di più su cosa riserva il prossimo anno al mercato blockchain, leggi il nostro articolo su Le 5 principali tendenze delle criptovalute nel 2023.

3. Potenziamento dell'automazione tramite IA

L'uso dell'intelligenza artificiale si sta espandendo in tutto il mondo, con l'aumento della popolarità di strumenti di IA come OpenAI ChatGPTL'automazione basata sull'IA può essere implementata in quasi tutti i settori, compreso quello della tecnologia finanziaria.gy trends, che è pronto a beneficiare di tutto ciò che queste nuove innovazioni hanno da offrire. Secondo un'analisi di Intelligenza MordorL'influenza dell'intelligenza artificiale sulle tendenze del settore Fintech crescerà del 25% nei prossimi cinque anni. 

Ma in che modo, esattamente, le aziende di soluzioni Fintech trarranno vantaggio dall'automazione nel 2023? Analizziamo i due principali benefici che l'intelligenza artificiale apporterà al settore:

Processo decisionale basato sull'intelligenza artificiale 

Il processo decisionale è un aspetto importante in ogni ambito, ma riveste un'importanza cruciale nel settore finanziario e bancario. Tale processo richiede molto tempo, attenzione ai dettagli e, soprattutto, impegno.

Tuttavia, le aziende faticano a raggiungere tutti questi obiettivi, mantenendo al contempo la propria competitività e riducendo i costi operativi. In risposta a ciò, il processo decisionale basato su algoritmi e intelligenza artificiale è una delle soluzioni FinTech che ha guadagnato terreno negli ultimi tempi. Ma quali sono i vantaggi?

Per cominciare, intelligenza artificiale Valuta costantemente i dati attuali e trae conclusioni rapide basandosi sulle informazioni disponibili. Questa azione riduce significativamente il tempo e l'energia necessari per i tradizionali processi decisionali. I professionisti della finanza possono così ottimizzare il proprio lavoro, rimanere competitivi sul mercato e concentrarsi sull'offerta di soluzioni della migliore qualità possibile.

Uno dei modi in cui l'IA sta semplificando il tedioso processo decisionale è offrendo soluzioni di verifica sicure e automatizzate che riducono rapidamente i tempi di elaborazione. Se desideri saperne di più su come noi di Shufti stiamo aprendo la strada a questa pratica, leggi il nostro Un'esperienza quinquennale comprovata nell'accelerare la fiducia nel digitale a livello globale.. 

AI conversazionale

L'intelligenza artificiale può aiutare i fornitori di soluzioni Fintech non solo a prendere decisioni in una frazione di secondo. Può anche aiutare le aziende a minimizzare i reati finanziari implementando soluzioni AML (Antiriciclaggio) per il settore Fintech, migliorando così la soddisfazione del cliente e aumentando i tassi di fidelizzazione.

Gli istituti finanziari si trovano quotidianamente a gestire numerose domande frequenti da parte di una moltitudine di clienti. Normalmente, questi clienti vengono messi in attesa e devono aspettare che un operatore si colleghi. Questo solleva due problemi principali: 

1. Le banche devono assumere un numero significativo di operatori.
2. I tempi di risposta lenti influiscono negativamente sulla soddisfazione del cliente.

Come può quindi l'intelligenza artificiale essere d'aiuto in questi casi? Attraverso l'utilizzo di chatbot autonomi, addestrati per risolvere specifici problemi dei clienti. Gli ingegneri specializzati in machine learning addestrano questi modelli utilizzando dati preesistenti o informazioni specifiche della banca, per poi implementarli e renderli disponibili al pubblico, dove continueranno ad apprendere e a ottimizzare le proprie risposte. Grazie alla loro autonomia, i tempi di risposta sono istantanei e i clienti non devono più attendere ore in coda. Questo contribuisce ad accelerare i tempi di elaborazione e ad aumentare la soddisfazione nei confronti del servizio bancario. Per questo motivo, queste soluzioni di intelligenza artificiale si stanno gradualmente trasformando in risorse preziose per i reparti di assistenza clienti di ogni settore.

4. Pagamenti contactless rapidi

Come misura precauzionale di sicurezza durante la quarantena, i pagamenti contactless hanno guadagnato popolarità. Tuttavia, i clienti sono ora consapevoli di quanto sia rapido, facile e conveniente effettuare acquisti con questi metodi. 

E le soluzioni Fintech includono da tempo i pagamenti contactless, tuttavia, è stato solo con l'epidemia di COVID-19 che questo servizio ha veramente preso piede. Secondo un sondaggio condotto da Cantaloupe in collaborazione con il Broad College of Business della Michigan State UniversityIl numero di transazioni senza contanti è aumentato dell'11% dal 2020 al 2021.

Si prevede che questa tendenza continuerà ad aumentare. Secondo un Rapporto di ricerca Juniper Dal 2021, il volume aumenterà del 92% a livello globale entro il 2023. Pertanto, possiamo affermare con certezza che i pagamenti contactless rappresenteranno una tendenza di primo piano nel corso del prossimo anno.

5. L'emergere del settore bancario esclusivamente digitale

Le banche digitali rappresentano una delle tendenze in più rapida crescita nel settore Fintech, sostituendo quasi completamente i servizi bancari tradizionali. Ciò non sorprende, dato che la loro popolarità è alimentata dalla comodità. 

In tal senso, banca digitale sta ridefinendo il concetto di semplicità per i clienti a 360 gradi. Compilare i moduli è più facile che mai, poiché i clienti non devono più perdere tempo recandosi in una filiale o facendo la fila per parlare con un rappresentante: tutto viene gestito digitalmente.

Tuttavia, questa è solo la punta dell'iceberg. Oltre alla loro offerta accessibile, le banche digitali come Revolut offrono ai propri clienti una serie di altri vantaggi, come transazioni transfrontaliere istantanee, commissioni minime, trasferimenti peer-to-peer immediati e persino opzioni di investimento. 

La transizione verso la finanza digitale è solo all'inizio – Finder Secondo alcune fonti, nel 2020 1.9 miliardi di persone utilizzavano i servizi bancari online, con una previsione di aumento a 2.5 miliardi entro il 2024.

Come prepararsi alle tendenze del settore FinTech nel 2023? 

Il 2023 si preannuncia un anno entusiasmante per i progressi delle soluzioni Fintech. Alcuni fattori trainanti del mercato, come l'IA, sono già stati anticipati dal pubblico. Tuttavia, altri come DeFi hanno registrato una crescita significativa di recente, ma potrebbero essere più difficili da gestire in quanto stanno entrando solo ora nel mercato.

Cosa puoi fare, quindi, per rendere la tua attività a prova di futuro? Assicurati solo di rimanere aggiornato sulle previsioni e di soddisfare le richieste del mercato. Ad esempio, se la tua attività si concentra principalmente sul trading, assicurati che i tuoi dipendenti abbiano una maggiore conoscenza di sviluppo blockchainNel frattempo, gli esperti di intelligenza artificiale possono contribuire alla gestione dei dati, fornire formazione sul settore in rapida evoluzione dell'automazione e migliorare il servizio clienti per i servizi finanziari al consumo.

Tendenze nel settore FinTech nel 2023: punti chiave

È difficile prevedere come si svilupperà l'anno a venire: nemmeno gli analisti possono dire con certezza cosa accadrà. Tuttavia, il 2023 si preannuncia come un altro anno importante per il settore finanziario, con numerose nuove normative, tendenze di mercato e trasformazioni tecnologiche all'orizzonte. 

Tieni presente che le tendenze nel settore Fintech possono ancora avere un impatto significativo sulle organizzazioni al di fuori del settore finanziario e bancario. Con la crescente adozione della tecnologia finanziaria, problematiche come frode di identità and riciclaggio di denaro continuerà a rappresentare una sfida per le imprese di tutti i settori. 

Shufti è una soluzione efficace che si impegna ad accelerare la fiducia tra aziende e clienti in tutto il mondo. Una linea di prodotti completamente automatizzata, come la soluzione Fintech KYC e AML Screening Questo strumento offre potenti controlli sui precedenti rispetto a oltre 1700 watchlist globali ed è progettato per funzionare con diverse normative internazionali. Per saperne di più, contatta un esperto AML tramite il modulo sottostante.