Comprendere le liste di sanzioni antiriciclaggio: i principali regimi globali e la loro importanza

Gli elenchi di sanzioni si espandono regolarmente e le sanzioni imposte da diverse autorità non sempre coincidono. Inoltre, la definizione di elenco di sanzioni si è ampliata ed è soggetta a interpretazione, rendendo difficile per le aziende identificare e gestire i rischi in modo efficace. Prima di approfondire gli elenchi di sanzioni globali e come conformarsi a Rimani, cerchiamo innanzitutto di capire cosa sono. AML la lista delle sanzioni è.

Comprendere la lista delle sanzioni AML 

Le sanzioni AML si applicano a qualsiasi individuo, paese e organizzazione identificati da organismi nazionali e internazionali per il coinvolgimento in reati finanziari, come il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Le società finanziarie e altre imprese utilizzano questi elenchi per identificare e prevenire Transazioni con entità e individui soggetti a sanzioni. Gli elenchi delle sanzioni sono compilati e gestiti da autorità nazionali e internazionali come l'Unione Europea, il Consiglio di Sicurezza delle Nazioni Unite e l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) negli Stati Uniti.

Le principali liste di sanzioni nei diversi paesi

I regimi sanzionatori variano da paese a paese. Alcuni paesi applicano sanzioni imposte da organismi internazionali come l'UE o l'ONU, mentre altri sviluppano programmi sanzionatori autonomi con proprie liste di sanzioni. 

Ecco i principali regimi sanzionatori a livello mondiale:

• Nazioni unite 

La lista delle sanzioni delle Nazioni Unite, nota anche come Elenco consolidato del Consiglio di sicurezza delle Nazioni Unite, comprende due sotto-liste: una rivolta ai singoli individui e l'altra comprendente gruppi ed entità. Il Consiglio di sicurezza delle Nazioni Unite (UNSC) impone sanzioni ONU quando determina che il paese sta violando le normative internazionali, minacciando la pace commettendo 

crimine. 

• Stati Uniti d'America 

Probabilmente uno dei regimi sanzionatori più influenti a livello globale, quello statunitense impone diverse liste di sanzioni. L'OFAC gestisce due liste di sanzioni principali: 

• Migliori Cittadini appositamente designati Elenco (SDN) comprende individui e imprese presi di mira dalle sanzioni statunitensi.
• Migliori Elenco consolidato delle sanzioni include dettagli non menzionati nell'elenco SDN. 

Anche l'Ufficio statunitense per l'industria e la sicurezza gestisce il Elenco delle entità BIS, designando tutte le entità globali che impongono ai cittadini statunitensi di possedere una licenza prima di poter avviare una relazione commerciale. 

• Unione Europea

La politica estera e di sicurezza comune (PESC) dell'UE richiede agli Stati membri di attuare le sanzioni dell'UE. Ciò implica lo screening degli individui rispetto alle Regime globale di sanzioni per i diritti umani (GHRSR) e la lista consolidata delle sanzioni dell'Unione europea. 

• Regno Unito

In seguito alla sua uscita dall'Unione Europea, il Regno Unito ha implementato un elenco di sanzioni autonomo eseguito dal Ufficio per l'attuazione delle sanzioni finanziarie (OFSI) e il Tesoro di Sua Maestà (HMT). Pertanto, le aziende che operano nel Regno Unito devono effettuare un controllo rispetto alla lista delle sanzioni del Regno Unito.  

• Australia 

Il Dipartimento degli Affari Esteri e del Commercio (DFAT) e l'Ufficio australiano delle sanzioni (ASO) applicano l'elenco delle sanzioni indipendenti dell'Australia e le aziende sono anche tenute a controllare gli individui rispetto a Elenco consolidato delle sanzioni.   

• Canada 

Il governo del Canada applica un regime di sanzioni ai sensi del Justice for Victims of Corrupt Foreign Officials Act (JVCFO) e dello Special Economic Measures Act (SEMA). Le organizzazioni che operano in Canada sono obbligate a controllare i propri clienti rispetto a Elenco consolidato delle sanzioni autonome canadesi. 

• Giappone 

L'elenco delle sanzioni giapponesi è emanato ai sensi della Legge sugli scambi e il commercio estero (FEFTA) ed è gestito dal Ministero delle Finanze (MoF) e dal Ministero dell'Economia, del Commercio e dell'Industria (METI). Il Giappone si attiene alle direttive delle Nazioni Unite in materia di sanzioni, ma collabora anche con partner internazionali come l'UE e gli Stati Uniti, oppure impone sanzioni unilateralmente.

• Cina 

Il Ministero degli Affari Esteri cinese può emettere la propria lista di sanzioni autonoma. Il Ministero del Commercio del paese (MOFCOM) ha introdotto nuove leggi sulle sanzioni dal 2020 in risposta alle sanzioni occidentali. Pertanto, le aziende in Cina sono tenute a verificare i propri clienti rispetto alla lista di sanzioni. Elenco delle entità inaffidabili (UEL) e rispettare la legge contro le sanzioni straniere (AFSL) e le regole di blocco.

Liste di sanzioni: come contribuiscono al rispetto delle normative antiriciclaggio.

Gli elenchi di sanzioni AML devono rispettare le normative AML in quanto aiutano le società finanziarie a riconoscere e prevenire le transazioni con individui e organizzazioni sanzionati, mitigando il rischio di riciclaggio di denarofinanziamento del terrorismo e altri reati finanziari.

È fondamentale comprendere che le sanzioni cambiano frequentemente, con nuove persone o organizzazioni che vengono rimosse o aggiunte all'elenco in base alle circostanze. Pertanto, le aziende devono aggiornare regolarmente i propri sistemi di conformità per rimanere informate sulle modifiche apportate all'elenco delle sanzioni AML ed evitare eventuali sanzioni per mancata conformità. 

Migliori prassi per la conformità alle normative antiriciclaggio

• Assicurarsi che il metodo di raccolta dei dati sia completo e aggiornato per ridurre al minimo i falsi positivi.
• Usa un affidabile Screening antiriciclaggio Soluzione in grado di gestire enormi quantità di dati, intuitiva, che supporta numerose lingue e raccoglie dati 24 ore su 24, 7 giorni su 7.
• Tenetevi aggiornati sugli elenchi di sanzioni in continua evoluzione.
• Prima di procedere con l'acquisizione dei clienti, verifica la loro presenza nell'elenco globale delle sanzioni.

In che modo Shufti può essere d'aiuto?

Navigare tra le liste di sanzioni AML non è un compito facile. Verificare manualmente i clienti tenendo conto delle diverse liste disponibili non solo è inefficiente, ma è anche soggetto a errori. È qui che interviene Shufti. Il fornitore di soluzioni di verifica AML di fiducia a livello globale esegue controlli approfonditi rispetto a oltre 1700 sanzioni globali, watchlist e Persone politicamente esposte Le liste PEP (Persone Politicamente Esposte) servono a ridurre al minimo i falsi positivi, migliorare l'efficienza e proteggere le aziende da sanzioni onerose. 

Ecco cosa dice Shufti Soluzione AML porta in tavola:

• Rispettare le normative nazionali e internazionali in materia di antiriciclaggio.
• Identificare i fattori di rischio del cliente tramite un database aggiornato regolarmente.
• Effettuare verifiche in tempo reale sui titolari effettivi finali.
• Eseguire uno screening AML continuo per identificare i clienti ad alto rischio esistenti

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