L'urgenza di conoscere il cliente del tuo cliente (KYCC) nelle aziende

Non è solo il settore dei servizi finanziari a dover rispettare le normative antiriciclaggio. Anche le imprese sono ora tenute ad attuare determinate misure regolamentari per contrastare il riciclaggio di denaro. Un termine coniato di recente per tali requisiti è Conosci il cliente del tuo cliente or KYCC. Con l'aumento delle norme e dei regolamenti ora emanati dalle autorità di regolamentazione globali, le banche e altre imprese dovranno ora implementare misure solide per Conosci il cliente del tuo cliente.

Cerchiamo di capire il perché KYCC è importante. Entità come fittizie o società di comodo Le società di comodo vengono utilizzate per diversi scopi. Tali motivazioni non sono necessariamente illegali; possono anche servire a limitare la responsabilità di un'azienda o a tutelare la privacy. Tuttavia, secondo la percezione comune, vengono utilizzate per scopi illeciti come il riciclaggio di denaro, la appropriazione indebita o l'evasione fiscale. Ciò è dovuto al fatto che le società di comodo tendono ad avere minori obblighi di conformità legale.

Come organismi di regolamentazione come GAFI Se la FINMA inasprisce le leggi per combattere il riciclaggio di denaro, la tolleranza concessa alle società di comodo diminuisce. Vengono imposte pesanti multe e sanzioni alle società e agli istituti finanziari di tutto il mondo affinché implementino rigorose procedure di conformità. Vi è una maggiore pressione per l'implementazione di un solido processo antiriciclaggio a livello globale. KYCC or Conosci il cliente del tuo cliente rientra anche in tali norme e regolamenti.

Le autorità di regolamentazione hanno reso obbligatorio per le aziende disporre di adeguati sistemi di verifica KYC e AML. La lotta al finanziamento del terrorismo (CFT) prevede l'indagine, l'analisi, la dissuasione e la prevenzione del finanziamento di attività volte a perseguire il terrorismo. I servizi KYC supportano queste normative per fermare il riciclaggio di denaro fin dall'inizio. 

Nella maggior parte dei paesi, le leggi impongono ormai alle aziende di identificare correttamente i propri clienti. Inoltre, richiedono anche alle banche di accertarsi che le attività dei propri clienti siano legittime e non comportino alcun rischio di riciclaggio di denaro.

In che modo il KYCC contribuisce al rispetto delle normative?

La complessità delle transazioni finanziarie e il crescente progresso tecnologico rendono l'intero processo di mantenimento e monitoraggio del sistema finanziario un compito impegnativo. Tenere traccia dei propri clienti può già di per sé essere un compito gravoso. Aggiungete a questo la responsabilità di monitorare e KYCCIl tuo carico di lavoro è diventato incredibilmente tedioso e complicato. Tuttavia, il rischio che la tua attività cada nella trappola del riciclaggio di denaro o di altri reati finanziari è una sorte ancora peggiore. Gli organi di regolamentazione finanziaria globali Non sono più disposti a tollerare che la corruzione e l'evasione fiscale prosperino. Ciò rende inevitabile per il settore dei servizi finanziari implementare sistemi di verifica digitale più rapidi per accelerare il processo. Documenti KYC può essere utilizzato per raccogliere i dati necessari alla verifica di un cliente.

KYCC nelle aziende Consente loro di raggiungere un ulteriore livello di sicurezza per le proprie misure di conformità. Permette alle banche di valutare se i clienti dei propri clienti siano legittimi e se ogni soggetto coinvolto nella loro attività adotti pratiche genuine. Poiché ogni Paese rafforza le proprie leggi sul riciclaggio di denaro, sta diventando una necessità per le banche e le altre aziende accertare la legalità delle attività dei clienti dei propri clienti.

Inoltre, il rispetto dei requisiti di conformità non è l'unico punto a favore KYCC o conosci il cliente del tuo clienteConsente inoltre a un istituto finanziario di gestire il rischio esterno e di predisporre un'adeguata protezione contro il riciclaggio di denaro e altre attività illecite. La mancata implementazione di tali misure di conformità può avere conseguenze gravi e disastrose per un'azienda. La non conformità e l'individuazione di frodi o reati finanziari nelle attività di un'azienda possono comportare pesanti multe, sanzioni e, non da ultimo, la perdita di un'ottima reputazione creditizia.

Implementazione delle procedure KYCC nella tua azienda

Il primo passo per farlo è implementare un processo di identificazione del cliente. identificazione efficace del cliente Il programma consente a banche e aziende di verificare l'autenticità dei propri clienti. Ciò avviene tramite la verifica dell'identità online. La verifica dell'identità (IDV) permette alle banche di verificare i clienti dei propri clienti in modo rapido e senza intoppi.

La maggior parte delle banche non vuole che le proprie procedure di identificazione siano lunghe. Né vogliono elaborare e monitorare grandi quantità di dati. Proprio per questo motivo, molti fornitori di servizi KYC stanno rendendo disponibili verifiche di identità elettroniche e Controlli antiriciclaggio per le imprese, comprese banche e istituti finanziari.

ID la verifica dei clienti viene eseguita tramite verifica dei documentiche consente loro di scansionare digitalmente i propri documenti per la verifica dei dati. I fornitori di servizi di verifica KYC come Shufti Pro offrono un servizio di verifica dei documenti che scansiona i documenti di un utente e i dettagli in essi contenuti in pochi secondi. Questo viene fatto tramite OCR, ovvero riconoscimento ottico dei caratteri.

Verifica aziendale Non è mai stato così facile ed efficiente. Grazie alle soluzioni di verifica dell'identità digitale, le banche possono ora definire i metodi migliori per adempiere agli obblighi di conformità e alle normative. Fino ad ora, le aziende si affidavano a procedure di verifica manuali o obsolete, estremamente lente e complesse.

Conosci la tua attività (KYB)  Si tratta di una verifica di due diligence dell'azienda e del settore per contrastare le tecniche di riciclaggio di denaro. Consente di sviluppare politiche e valutare attività o transazioni sospette. Le aziende possono determinare, tramite controlli KYB, se l'impresa con cui intrattengono rapporti commerciali è legittima o se si tratta solo di una società di comodo presente solo sulla carta. 

Nel Regno Unito, queste normative sono definite dalla Verifica Elettronica dell'Identità (eIDV) e dalla Quarta Direttiva Antiriciclaggio dell'Unione Europea. Tali direttive impongono alle entità aziendali le normative KYB (Know Your Business). Negli Stati Uniti, vengono imposte misure di Due Diligence della Clientela (CDD) per determinare la reale proprietà di un'azienda. 

La verifica dell'identità online viene utilizzata per convalidare l'identità. Questa tecnologia riduce il rischio di truffe online e furto di identità. Ce ne sono molti sfide affrontate dalle aziende per la verifica dell'identitàQuesto software aiuta a limitare l'accesso di persone non autorizzate. Questa tecnologia può essere utilizzata per fornire un controllo degli accessi intelligente all'interno degli uffici. Pertanto, le aziende hanno bisogno della migliore soluzione di verifica dell'identità per un'elaborazione senza intoppi. 

Importanza del KYCC nelle imprese

Tutti gli istituti finanziari sono tenuti ad adottare procedure e processi adeguati per garantire la conformità normativa. La procedura KYCC (Know Your Customer) può aiutare le aziende nei seguenti modi:

Onboarding KYB senza intoppi

Le soluzioni KYCC basate sull'intelligenza artificiale possono aiutare gli istituti finanziari a snellire i processi di onboarding aziendale. Queste soluzioni possono rendere l'intero processo di onboarding più semplice e veloce, riducendo complessivamente i costi.

Verifica aziendale in corso

Le aziende di risanamento possono aiutare ad analizzare regolarmente i file dei clienti aziendali per valutare i rischi e i cambiamenti all'interno dell'infrastruttura aziendale, dei dirigenti e dei titolari effettivi. Include anche attività continue Monitoraggio antiriciclaggio per le imprese.

Accesso ai registri aziendali globali

Alcune soluzioni KYCC offrono un facile accesso a informazioni aziendali aggiornate per la verifica dell'attività tramite registri aziendali globali, semplificando così il processo di conformità. 

Integrazione API senza attriti

La soluzione KYCC integrata tramite API raccoglie dati da diverse fonti affidabili; le aziende devono semplicemente inserire i dati richiesti per accedere alle informazioni. Questa integrazione API semplifica le procedure di onboarding e monitoraggio dei clienti aziendali.

Identificazione remota

Oggi le aziende sono alla ricerca di software economici, remoti e automatizzati per eseguire i necessari controlli normativi. Le soluzioni di verifica KYCC sono progettate per ridurre al minimo i costi e i tempi aggiuntivi legati alla conformità. 

Shufti Pro's KYCC I servizi offerti sono di altissimo livello e semplificano la verifica aziendale per banche e altre società. Il processo di identificazione del cliente è rapido e facilmente integrabile nell'interfaccia di qualsiasi organizzazione. Inoltre, Shufti Pro offre anche controlli antiriciclaggio (AML) che consentono di confrontare il nome di una persona con le watchlist globali. Questo permette alle aziende di monitorare non solo i propri clienti, ma anche la situazione finanziaria dei clienti dei propri clienti.