Video KYC nel 2024 | Un passo verso l'evoluzione digitale

L'impressionante aumento di furti e frodi attraverso la digitalizzazione è una preoccupazione crescente per molte aziende. Indubbiamente, l'intelligenza artificiale, l'apprendimento automatico e la tecnologia moderna hanno digitalizzato il modo in cui le aziende interagiscono, trattano e lavorano, ma a causa dell'aumento senza precedenti della tecnologia moderna e dell'automazione, ciò ha ulteriormente aperto le porte ai truffatori per penetrare la sicurezza aziendale attraverso una varietà di nuovi mezzi. I criminali informatici sono sempre alla ricerca di scappatoie nei processi in modo da poter utilizzare mezzi sofisticati e la stessa tecnologia automatizzata per rubare alle aziende. La minaccia di perdite finanziarie, Furto di identità e il danno alla reputazione è maggiore che mai a causa delle nuove ondate di innovazione tecnologica.

Le truffe nel 2023 sono aumentate vertiginosamente e hanno causato una perdita di denaro pari a $429,412,991 con 257,392 segnalazioni e un aumento del 10.1% delle segnalazioni con perdite finanziarie. Con una perdita di 259,086,597 dollari dovuta a truffe sugli investimenti, l'accesso remoto ha comportato una perdita di 14,851,343 dollari. 

Le aziende sono costantemente alla ricerca di modi nuovi e creativi per migliorare l'esperienza del cliente, aumentare la sicurezza e semplificare i processi al fine di far fronte al crescente numero di furti e frodi. Video Conosci il tuo cliente VKYC È una di quelle invenzioni che ha guadagnato popolarità di recente. Questa tecnologia all'avanguardia ha completamente cambiato il modo in cui le aziende si conformano alle normative e verificano l'identità dei propri clienti. Scopri cos'è il video KYC, perché è importante e sta diventando sempre più diffuso, gli ostacoli che dovrà affrontare nel 2024, come funziona, una guida passo passo alla verifica e cosa riserva il futuro. 

Che cos'è il Video KYC?

VideoKYC nota anche come Video Know Your Customer, è una procedura semplificata che consente alle aziende di utilizzare le videochat da qualsiasi luogo e in qualsiasi momento per confermare a distanza l'identità di qualsiasi individuo, inclusi partner, clienti e consumatori. È un approccio più sofisticato rispetto al tradizionale Procedure KYCche richiedono ai clienti di recarsi fisicamente presso la sede o di attendere in coda e fornire una montagna di documenti per dimostrare la propria identità. L'intero processo di verifica può essere completato online con il Video KYC, o VKYC, offrendo un mezzo pratico, conveniente, rapido ed efficace per convalidare l'identità di una persona.

KYC tradizionale e KYC video

Conosci il tuo cliente Processo KYC Si tratta di una procedura ampiamente accettata e obbligatoria in molti settori, in particolare negli istituti finanziari. Il suo obiettivo principale è garantire che un'organizzazione effettui transazioni solo con clienti affidabili e legittimi e che rispetti le normative antiriciclaggio (AML). A seconda del tipo di attività, ciò può comportare anche il rispetto delle leggi locali, statali e federali. 

Tutte le funzioni del tradizionale processo KYC (Know Your Customer) vengono svolte dal sistema di identificazione video del cliente, ma da remoto, il che migliora la sicurezza, riduce i costi e velocizza notevolmente la procedura. Gli utenti non devono fare la fila e la procedura può essere effettuata ovunque e in qualsiasi momento. 

La crescente necessità di KYC tramite video

Secondo il rapporto Scamwatch, finora nel 2023, i tentativi di ottenere informazioni personali hanno comportato una perdita di $47,663,679 Con 126,777 segnalazioni, si registra un aumento del 2.9% delle segnalazioni con perdite finanziarie. Oltre a ciò, solo l'importo perso a causa del furto di identità ha raggiunto i 7,918,961 dollari con 17,140 segnalazioni e un aumento del 3.8% delle segnalazioni con perdite finanziarie, evidenziando l'urgente necessità di una soluzione KYC efficiente. I metodi KYC tradizionali richiedono tempo, impegno manuale e sono soggetti a errori umani. Per effettuare il KYC tradizionale, individui e aziende sono tenuti ad attendere, anche in lunghe code, il proprio turno. È qui che entra in gioco il video KYC, semplificando e agevolando i processi.  

L'adozione diffusa di elaborazione video remota Ciò è dovuto all'elevato livello di efficienza e al rapporto costo-efficacia. Le sue solide funzionalità di sicurezza sono inoltre molto ricercate dalle organizzazioni che necessitano di utilizzare tecnologie più avanzate per contrastare le crescenti minacce di frode, mantenendo al contempo un processo di onboarding fluido per soddisfare i clienti. Molti settori hanno tratto vantaggio dalla digitalizzazione, accedendo a nuovi strumenti tecnici in grado di velocizzare procedure laboriose e dispendiose in termini di tempo. Tuttavia, la digitalizzazione ha anche fornito ai criminali nuovi modi per eludere i controlli di sicurezza, precipitandoci in un mondo caotico di frodi. Grazie agli strumenti moderni, però, persone e organizzazioni possono difendersi da reati finanziari, furto d'identità, deepfake, attacchi di spoofing e altre attività illegali.

Guida passo passo per condurre la verifica dell'identità tramite video (KYC)

Effettuare la verifica KYC tramite video è semplice e non richiede procedure lunghe e complesse che obbligano le persone a recarsi fisicamente presso gli uffici. La verifica può essere completata in soli quattro passaggi, con un notevole risparmio di tempo, fatica e inutili ritardi. Ecco una guida completa per la verifica KYC tramite video:

Registrati

Prima di iniziare la procedura KYC tramite video, è necessario registrarsi. Una volta effettuata la registrazione, verrà condiviso un link per una videochiamata in diretta con un esperto KYC.

Rilevamento della vitalità

Una volta che si sono uniti alla videochiamata, l'esperto KYC intervista l'individuo per rilevazione del liveness attraverso riconoscimento facciale tecniche per verificare se una persona è reale o meno. 

Verifica del documento

Una volta effettuato il rilevamento della vitalità, agli individui viene chiesto di mostrare il documento autorizzato, come una carta d'identità, passaporto, patente di guida, ecc., davanti alla telecamera e vengono abbinati e verificati con il database e l'individuo per verifica del documento.  

Verifica facciale

Dopo aver mostrato i documenti, si passa alle fasi finali in cui il volto individuale viene abbinato tramite controllo facciale dell'identità La verifica viene effettuata confrontando i documenti presentati con quelli richiesti, dopodiché il processo di verifica è completato. Nell'ultima fase, i candidati vengono inseriti nel programma o respinti.

Video: le sfide del KYC nel 2024

Nonostante i numerosi vantaggi, gli istituti finanziari potrebbero incontrare diverse difficoltà nell'implementazione del Video KYC. Queste difficoltà consistono in:

Mancanza di consapevolezza da parte dei clienti

Molti clienti avrebbero bisogno di saperne di più sul video KYC e sarebbero restii ad adottare il sistema. Gli istituti finanziari devono investire nell'insegnare alla propria clientela i vantaggi del video KYC e il modo corretto di utilizzare la piattaforma.

Sfide tecniche

Solo alcune aree possono avere una connessione internet stabile e affidabile, necessaria per verifica KYC tramite videoLe organizzazioni finanziarie devono assicurarsi che la loro piattaforma KYC video funzioni con una vasta gamma di dispositivi e sistemi operativi e che possa operare in modo efficiente anche su connessioni a bassa larghezza di banda.

Conformità normativa

Gli istituti finanziari sono soggetti a leggi nazionali e internazionali a tutela della privacy dei dati e alla procedura KYC (Know Your Customer). Hanno la responsabilità di garantire che i dati dei clienti siano gestiti in modo sicuro e appropriato e che il processo di KYC tramite video sia conforme a tali standard.

Il futuro del KYC tramite video 

Il Video KYC è solo una delle pratiche che stanno digitalizzando e automatizzando i processi KYC. Aziende e privati ​​utilizzano il Video KYC per affrontare le sfide attuali, risparmiando tempo, lavoro manuale e ritardi inutili. Si tratta di una soluzione di verifica efficiente ed economica, che può essere effettuata ovunque e in qualsiasi momento. Il Video KYC, insieme al rilevamento della vitalità, alla verifica dei documenti e al riconoscimento facciale, ha rivoluzionato i processi di due diligence e continuerà a migliorare nel tempo e nel prossimo futuro. 

Con l'arrivo del 2024, prevediamo l'integrazione di tecnologie più avanzate, come la blockchain e l'identità digitale, nei processi KYC (Know Your Customer). La tecnologia Blockchain Può offrire un mezzo trasparente e sicuro per archiviare e scambiare i dati dei clienti, migliorando l'efficacia e la sicurezza della procedura KYC. Le società finanziarie potranno controllare e condividere in modo sicuro i dati dei clienti con sistemi di identificazione digitale come l'identità auto-sovrana (SSI).

Gli istituti finanziari utilizzeranno le tecnologie digitali per semplificare, velocizzare e proteggere Verifica KYC processo. Gli istituti finanziari trarranno vantaggio da una maggiore efficienza e da un rischio inferiore, mentre i privati ​​potranno godere di un'esperienza più comoda e agevole.

In che modo Shufti può essere d'aiuto?

Video KYC di Shufti La nostra soluzione si avvale di tecnologie all'avanguardia, utilizzate dai nostri esperti KYC per rilevare anche i tentativi di frode più complessi, proteggendo le aziende dal furto di identità, dalle frodi e da altri reati finanziari. I nostri strumenti rappresentano l'impegno globale della nostra azienda nel costruire fiducia su scala internazionale. I nostri clienti vantano una comprovata esperienza nell'aumentare i livelli di soddisfazione del cliente e i tassi di conversione, nel rispetto delle normative nazionali e internazionali e con soluzioni di verifica in tempo reale accessibili ovunque e in qualsiasi momento. La nostra soluzione video KYC è disponibile in oltre 240 paesi e territori, supportando più di 150 lingue per verificare e registrare le persone in tempo reale in modo semplice e immediato. 

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