Onboarding KYC tramite video: le fintech si conformano alle normative KYC con le identificazioni video.

Il settore finanziario sta introducendo una rivoluzione digitale a livello globale. Il termine Fintech corrisponde alla "tecnologia finanziaria" che promuove sistemi di pagamento digitali, gestione patrimoniale, raccolta fondi, prestiti personali e aziendali, trasferimenti di denaro e investimenti. Proprio come le banche e gli istituti finanziari tradizionali, le Fintech interagiscono con i clienti in digitale. Il mondo globalizzato richiede che tutto sia online. Pertanto, il digital banking, nella forma delle Fintech, si sta diffondendo rapidamente, così come la domanda di identificazione digitale/remota. 

Digitale verifica dell'identità Questa tecnologia è integrata nel settore Fintech, dove le aziende si occupano della verifica dei documenti d'identità e della verifica biometrica dell'identità online per conformarsi alle normative KYC e AML. Individuando le lacune nei metodi precedenti, l'identificazione video per la verifica dell'identità viene eseguita online utilizzando algoritmi avanzati per verificare a distanza un individuo tramite un video. VideoKYC Riduce il rischio di frode garantendo che sia una persona reale a mostrare il documento alla telecamera.

La verifica dell'identità tramite video è un processo comodo e veloce. in cui un esperto KYC registra il cliente e conduce la verifica dell'identità. È un metodo sicuro che aiuta le aziende Fintech a ottenere una base clienti pulita. Inoltre, Conformità KYC/AML La verifica dei clienti diventa semplice nell'era digitale. 

Nel video Processo KYCViene eseguita la verifica KYC in tempo reale e l'utente finale viene guidato in tempo reale a mostrare il documento d'identità alla telecamera per la verifica. Inoltre, vengono poste alcune domande all'utente finale, proprio come in una verifica KYC di persona. 

Interazione reale con i clienti:

Nella procedura KYC video, si verifica un'interazione reale con il cliente online al fine di identificarlo e verificarne l'identità. All'utente viene richiesto di mostrare i documenti di identità e di rispondere ad alcune domande. Durante la conversazione, l'esperto KYC osserva il comportamento del cliente. Il rilevamento della presenza in tempo reale viene effettuato sia dagli esperti KYC che tramite tecnologia di riconoscimento facciale. 

Revisione contabile cooperativa:

I conti aperti dopo la procedura KYC tramite video diventano operativi solo dopo un audit congiunto. Le banche devono effettuare un audit relativo alla sicurezza del sistema e all'applicazione della procedura KYC, documentata tramite video. Le informazioni vengono quindi verificate e viene creato il conto. L'audit congiunto contribuisce a garantire che solo i clienti affidabili possano accedere al sistema finanziario. In caso contrario, se viene rilevato qualsiasi elemento fraudolento, la richiesta viene respinta.

La verifica video dell'identità (KYC) protegge i pagamenti digitali e il settore delle criptovalute.

I ladri digitali sono innovativi. Utilizzano false identità per condurre attività illecite online. Utilizzando identità reali rubate e le relative informazioni, i clienti cercano di eludere il processo di identificazione online. Il Video KYC funge da linea di difesa che protegge il sistema dalla partecipazione di malintenzionati. I fornitori di servizi di valuta digitale e istituzioni simili, come le aziende di criptovalute, sono tenuti a verificare i clienti prima di registrarli. Con il Video KYC, i settori finanziari e i fornitori di ICO possono effettuare una verifica approfondita. Procedura KYC online. 

Le aziende di criptovalute richiedono trasparenza nei loro sistemi in base alle obiezioni normative. La soluzione è la verifica digitale dell'identità dei clienti, che può essere soddisfatta meglio esercitando identificazione video dei clienti in cui viene effettuato il rilevamento della presenza in tempo reale del cliente insieme alla verifica dei documenti. Pertanto, il rischio di reati finanziari come il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo può essere mitigato attraverso la verifica dell'identità tramite video in loco.

Come funziona la verifica dell'identità tramite video (Video KYC)?

Il processo di verifica dell'identità tramite video (KYC) si articola nei seguenti passaggi: 

1. Il tuo cliente dovrà compilare il modulo di registrazione presente sul tuo sito web.
2. Dopo la registrazione, l'esperto KYC si metterà in contatto con i vostri clienti per la verifica dell'identità in tempo reale. 
3. Il cliente verrà guidato attraverso un video durante la procedura di identificazione. Verrà effettuato un rilevamento di presenza in tempo reale per accertare l'effettiva presenza fisica del cliente al momento della verifica.
4. Gli esperti KYC richiederanno il consenso dei clienti per la raccolta dei dati a fini di identificazione. La procedura avrà inizio solo se il cliente acconsente. 
5. Al cliente verrà chiesto di mostrare un documento d'identità, che potrebbe essere una carta d'identità, un passaporto o una patente di guida. 
6. L'esperto KYC chiederà al cliente di mostrare sia il fronte che il retro del documento, inclinandolo davanti alla telecamera per visualizzare gli ologrammi presenti e verificarne l'autenticità.
7. Gli esperti KYC sono formati non solo per identificare gli elementi di falsificazione nei documenti, ma anche per analizzare il linguaggio del corpo e il comportamento del cliente.
8. Per eliminare la possibilità di errore umano, il sistema KYC video utilizza la tecnologia di riconoscimento facciale che garantisce la presenza fisica dei clienti tramite controlli di vitalità. 
9. Una volta verificati il ​​volto e il documento, si procede con la videoidentificazione e i risultati vengono inviati al back-office.

In che modo la verifica dell'identità tramite video (KYC) avvantaggia le aziende Fintech?

Per le aziende Fintech, la conformità normativa può essere garantita mantenendo un equilibrio tra sicurezza digitale ed esperienza del cliente. Di seguito alcuni vantaggi del video KYC per le aziende Fintech:

Risparmia tempo e denaro:

L'identificazione tramite video è una soluzione rapida ed economica che le aziende Fintech possono utilizzare per effettuare la verifica digitale dell'identità dei propri clienti. 

Migliora la sicurezza digitale:

La verifica dell'identità tramite video (Video KYC) scoraggia i rischi di frode e di malintenzionati che utilizzano documenti e credenziali di identità falsi per accedere al sistema finanziario digitale. L'identificazione video controlla il linguaggio del corpo umano e verifica le informazioni in tempo reale per prevenire le frodi digitali. 

Conformità ai requisiti KYC:

Grazie all'identificazione tramite video, le aziende Fintech possono soddisfare i requisiti degli organismi di regolamentazione per prevenire i reati finanziari. 

In che modo la verifica dell'identità tramite video (video KYC) avvantaggia i clienti digitali?

Di seguito alcuni vantaggi che la verifica dell'identità tramite video (video KYC) offre ai clienti online:

Verifica dell'identità più rapida:

L'identificazione digitale tramite video sostituisce le visite fisiche del cliente presso le banche per la verifica KYC. Di conseguenza, la verifica dell'identità risulta più rapida e agevole per i clienti. 

Esperienza cliente migliorata:

Il cliente può verificare la propria identità mostrando i documenti di identità alla telecamera e rispondendo ad alcune domande poste dall'esperto KYC. Dopo aver raccolto le informazioni fornite dall'utente, queste verranno verificate. 

Le aziende Fintech si stanno digitalizzando, offrendo servizi digitali eccellenti ai propri clienti. Per queste aziende, la necessità di una verifica dell'identità online è fondamentale e può essere soddisfatta integrando un metodo di verifica come il video-KYC. Con questo metodo, il cliente viene messo in contatto con un esperto KYC che gli chiede di verificare la propria identità fornendo un documento d'identità rilasciato dal governo. Inoltre, l'esperto KYC pone alcune domande a cui il cliente deve rispondere e, durante il processo, analizza anche il linguaggio del corpo del cliente per prevenire il rischio di frode.