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Verifica dell'indirizzo
Verifica del documento
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Verifica NFC
Verifica aziendale
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PREVENZIONE DELLE FRODI DI RICHIESTA DI RIMBORSO
Interrompere le controversie
Prove di Win
Shufti previene le frodi con chargeback dimostrando chi ha effettuato l'acquisto, non solo chi è il titolare della carta. La prova biometrica della persona al momento della transazione, i segnali del dispositivo e dell'indirizzo IP vengono registrati automaticamente e i pacchetti di prove, conformi allo standard Visa CE 3.0, vengono assemblati senza intervento manuale.
La paura dei chargeback causati dalle prove accumulate
Shufti ha verificato 3 miliardi di identità in oltre 2,000 organizzazioni. Ogni segnalazione arricchisce la nostra analisi quotidiana di migliaia di schemi di controversia.
Dove si verificano le frodi con storno di addebito
Procedura di Onboarding
Identità reali, account reali, nessun attrito, nessuna bandiera, nessuna barriera verso ciò che verrà dopo.
Acquisto / Azione
Una carta vera su un conto reale. Nessun controllo di identità scatta. La truffa è già in atto.
Post-transazione
La contestazione viene inoltrata direttamente alla banca. L'addebito viene effettuato al commerciante. In assenza di prova dell'identità della persona, la rappresentanza non ha successo.
Anelli organizzati
La stessa identità, lo stesso dispositivo e la stessa finestra temporale si ripetono presso diversi commercianti. Invisibili a uno, evidenti sull'intera rete.
CINQUE ATTACCHI. CINQUE AZIONI.
Come Shufti lo ferma
Acquirente bugiardo
Quando un titolare di carta verificato effettua un acquisto legittimo e lo contesta perché non autorizzato.
Mai pagato / Inadempienza dell'account
Quando un truffatore raggruppa acquisti di alto valore e li contesta tutti prima di essere scoperto.
Reti organizzate di riciclaggio di denaro
Quando le organizzazioni criminali organizzano contestazioni coordinate tra diversi commercianti, si riscontrano le stesse impronte digitali dei dispositivi, gli stessi codici motivo e le stesse finestre temporali.
Abuso di abbonamenti e BNPL
Quando un abbonato utilizza un ciclo completo e poi contesta il rinnovo.
Addebito a carico del nucleo familiare/della famiglia
Quando un titolare di carta afferma "Non l'ho prodotta io", la risposta è già presente negli archivi.
Trova la tua esposizione
Le frodi relative ai chargeback colpiscono ogni settore in modo diverso.
L'obiettivo con il volume di ricerca più elevato. Nessuna prova. Nessuna vittoria.
L'autenticazione biometrica alle casse per articoli di valore elevato e il monitoraggio in tempo reale dell'affidabilità delle transazioni trasformano ogni ordine contestato in un pacchetto di prove conforme alla normativa CE 3.0.
LA PIATTAFORMA PIÙ AMPIA
Shufti copre l'intera superficie di attacco
Cosa facciamo
I flussi di lavoro principali offerti da Shufti prevedono la verifica dei clienti in fase di onboarding e il loro monitoraggio per tutta la durata del rapporto.
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Analisi forense dei documenti basata sull'intelligenza artificiale, verifica biometrica e in tempo reale AML screening in un flusso adattivo, verificando i clienti reali e bloccando le identità sintetiche fin dall'ingresso.
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Monitoraggio continuo rispetto a oltre 1,700 sanzioni, persone politicamente esposte (PEP) e fonti mediatiche negative. I dati dei clienti vengono ricontrollati entro pochi minuti dall'aggiornamento dell'elenco, non in occasione della successiva revisione periodica.
Cosa risolviamo
Le sfide in materia di conformità e identità che le aziende regolamentate devono affrontare, ovvero KYC, KYB, frode, età, forza lavoro e verifica degli investitori, vengono risolte senza ricorrere a fornitori esterni.
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Analisi forense dei documenti, verifica della vitalità biometrica certificata iBeta, verifica del chip NFC e AML screening Tramite un'unica API. Autentica i clienti in oltre 250 regioni da una singola integrazione.
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Tre percorsi di verifica: stima del volto, verifica elettronica dell'identità senza documenti ed estrazione della data di nascita dal documento, tutto in un unico flusso. Impedisci l'accesso ai minori senza allontanare gli utenti legittimi.
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Un flusso configurabile per la verifica dei documenti, la verifica del volto, l'eIDV, l'NFC, la verifica dell'indirizzo e AML screeningUn'unica integrazione, un unico registro delle attività, nessuna dipendenza da fornitori diversi.
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Verifiche in tempo reale dei registri su oltre 240 fonti ufficiali, due diligence completa sull'UBO e AML screening in un unico flusso.
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Validazione dell'accreditamento, analisi forense dei documenti e revisione supportata da un responsabile antiriciclaggio (MLRO) in un unico flusso di verifica per gli investitori. Soddisfa i requisiti degli investitori accreditati in oltre 250 giurisdizioni senza bisogno di fornitori aggiuntivi.
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Verifica dell'identità in ogni punto di controllo degli accessi, dall'onboarding al recupero dell'account, dall'accesso privilegiato al rinnovo dell'autenticazione a più fattori (MFA), senza sostituire la tua infrastruttura IAM esistente.
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Analisi forense dei documenti, confronto biometrico e due diligence rafforzata all'interno del processo di assunzione. Individua candidati fraudolenti e candidati generati dall'IA già in fase di candidatura, non dopo l'offerta di lavoro.
Risultato aziendale
Shufti offre risultati su larga scala, garantendo la conformità alle normative, prevenendo le frodi, rafforzando la fiducia degli utenti ed espandendosi a livello globale grazie a un'unica integrazione.
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Procedure automatizzate di KYC, KYB e AML in oltre 250 regioni. Tracce probatorie pronte per le verifiche per ogni decisione. Aggiornamento delle sanzioni ogni 15 minuti, 96 volte più veloce rispetto allo standard del settore.
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Oltre 40 modelli di intelligenza artificiale ensemble sull'intero ciclo di vita del cliente. Test indipendenti: 8 falsificazioni di documenti su 8 rilevate, laddove i sistemi preesistenti non ne avevano rilevata alcuna.
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Verifica utenti, venditori, lavoratori e aziende prima che il rischio raggiunga la tua piattaforma. Un unico livello di fiducia per marketplace, giochi, gig economy, fintech e servizi con restrizioni di età.
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Oltre 230 paesi, più di 10,000 tipi di documenti, più di 150 lingue. Un'unica API con flussi di lavoro configurabili in base alla giurisdizione e infrastrutture cloud regionali in UE, Regno Unito, Stati Uniti, APAC e MENA.
COSTRUITO PER LA TUA SQUADRA
Una piattaforma. Ogni parte interessata
Compliance Officer
Tracciabilità verificabile dalle autorità di controllo per ogni modifica dell'account.
Product Manager
0.75 secondi di autenticazione biometrica passiva. Aumento dei tassi di successo legittimi, diminuzione delle frodi. Vivi in uno sprint.
Sviluppatore
API REST, SDK per dispositivi mobili e accesso all'ambiente di test. Prima chiamata di verifica entro poche ore dall'inizio dell'integrazione.
Analista delle frodi
Punteggio di rischio a livello di segnale con analisi dettagliata. Riduzione delle frodi superiore al 70% senza allungare la coda di revisione.
Shufti è il principale concorrente che serve utenti finali globali
Shufti offre la più ampia copertura globale grazie alla sua tecnologia proprietaria, garantendo flessibilità, innovazione e capacità di verifica dell'identità estesa (Extended IDV) superiori rispetto ai concorrenti regionali o che offrono servizi coordinati.
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API unica, integrazione perfetta
Crea flussi di verifica completamente personalizzabili con integrazione backend senza soluzione di continuità.
- Ottieni il pieno controllo personalizzando i flussi di verifica dall'inizio alla fine.
- Integrazione perfetta con il tuo backend per un'implementazione rapida.
- Progetta percorsi di verifica flessibili e personalizzati per i tuoi utenti.
Implementa un'esperienza di verifica nativa nella tua app mobile in pochi minuti.
- Avvia la verifica nativa in pochi minuti su iOS o Android.
- Utilizza un'interfaccia utente predefinita con fotocamera, funzione di acquisizione e feedback in tempo reale.
- Personalizza i flussi per integrarli perfettamente nella tua app mobile.
Esegui Shufti all'interno della tua infrastruttura con funzionalità identiche per il massimo controllo dei dati e la massima privacy.
- Conservare internamente tutte le informazioni sensibili per soddisfare i rigorosi requisiti di governance e residenza dei dati.
- Mantieni le informazioni sensibili completamente riservate e al sicuro all'interno dell'azienda.
- Implementazione in settori altamente regolamentati senza compromettere la conformità.
Avvia rapidamente la verifica dell'identità tramite un link web sicuro e personalizzabile, senza bisogno di codice. Per saperne di più.
- Inizia subito a verificare gli utenti con una configurazione senza codice.
- Offri un'esperienza di identità coerente tramite un link o un iframe incorporato.
- Distribuzione rapida tramite un link sicuro o un iframe incorporato.
Con KYC Journey Builder, crea percorsi di verifica personalizzati senza scrivere una sola riga di codice.
- Personalizza il tuo viaggio senza sforzo grazie alla funzionalità trascina e rilascia.
- Visualizza immediatamente l'aspetto del flusso di verifica per i tuoi utenti.
- Connettiti facilmente con Hosted Verification per un'esperienza coerente e in linea con il tuo marchio.
Verificato da un ente indipendente. Certificato a livello globale.
Certificazioni
Il tuo punto di riferimento per KYC/AML e frodi
Risorse
2 October, 2025
6 minuti letti
Prevenzione delle frodi nelle transazioni basata sull'intelligenza artificiale
Un motore di rischio basato sull'intelligenza artificiale per decisioni sulle transazioni in tempo reale, in grado di prevenire le frodi e ridurre i falsi positivi.
Descrizione del prodotto
17 September, 2025
3 minuti letti
Soluzione per la prevenzione delle frodi con carte di credito
Proteggi le tue transazioni digitali con una tecnologia avanzata di autenticazione delle carte.
Foglio soluzione
16th April, 2026
5 minuti letti
Verifica dell'identità basata sull'intelligenza artificiale
Progettato per far fronte a frodi reali e requisiti normativi.
Descrizione del prodotto
Domande frequenti
Che cosa si intende per frode mediante chargeback?
La frode di chargeback, detta anche frode amichevole, si verifica quando un titolare di carta legittimo contesta una transazione legittima per recuperare i fondi, pur mantenendo la proprietà dei beni o dei servizi. Viene commessa dal vero titolare del conto, il che la rende invisibile alla maggior parte dei sistemi antifrode e impossibile da smentire senza prove biometriche.
Il mio sistema antifrode segnala già le transazioni sospette. Perché le frodi con chargeback continuano a passare?
Le frodi con chargeback utilizzano carte, conti e identità reali. Al momento della transazione non c'è nulla che possa segnalare l'anomalia. La perdita diventa visibile solo quando viene presentata la contestazione e, a quel punto, senza una prova di identità, la contestazione risulta inefficace. Shufti colma questa lacuna con l'autenticazione 1:1 a livello di acquisto.
Cos'è Visa CE 3.0 e in che modo Shufti lo supporta?
Visa CE 3.0 consente agli esercenti di contrastare i chargeback per frode di prima parte dimostrando transazioni precedenti non contestate dallo stesso ID dispositivo e indirizzo IP. Il monitoraggio dell'affidabilità delle transazioni e l'identificazione biometrica del dispositivo registrano automaticamente entrambi i segnali a ogni transazione. L'autenticazione 1:1 aggiunge la registrazione della corrispondenza biometrica. Il pacchetto di prove viene assemblato senza alcun intervento manuale.
Come fa Shufti a individuare le reti organizzate di frode sui rimborsi, e non solo le singole contestazioni?
Il monitoraggio dell'affidabilità delle transazioni (Transaction Trust Monitoring) segnala anomalie nella velocità di transazione tra sessioni, invisibili a livello del singolo esercente ma evidenti sull'intera rete. AML Screening Tratta il comportamento delle organizzazioni criminali come una tipologia di riciclaggio di denaro, non come una controversia di fatturazione, effettuando uno screening rispetto a oltre 1,700 liste di controllo in più di 215 giurisdizioni.
Cos'è VAMP e come fa Shufti a mantenere i commercianti al di sotto della soglia di fatturato?
A partire da gennaio 2026, Visa VAMP fissa una soglia di chargeback eccessiva allo 0.9%, con una commissione di 10 dollari per transazione al di sopra di tale soglia. Il monitoraggio dell'affidabilità delle transazioni tiene traccia del rapporto di contestazione in tempo reale e invia avvisi prima che la soglia venga superata, dando al tuo team il tempo di intervenire a monte, anziché dover reagire a una sanzione.
Quanto tempo impiega Shufti a essere distribuito?
Attivazione in pochi giorni. API predefinite, SDK e un Journey Builder senza codice si integrano con la tua infrastruttura di pagamento e antifrode esistente, senza bisogno di sostituire nulla. I clienti Shufti KYC esistenti ereditano l'autenticazione biometrica dalla fase di onboarding. Non è richiesta una seconda registrazione.
Dove vengono archiviati i dati biometrici? Sono conformi al GDPR?
I tuoi dati sono di tua proprietà. Che si tratti di cloud, locale o ibrido, i modelli biometrici rimangono nella tua giurisdizione. Conformità predefinita a ISO/IEC 27001, SOC 2 Tipo II, GDPR e PCI DSS.
Analisi gratuita dei punti ciechi
Blind Spot Audit esegue una nuova scansione delle sessioni verificate con quattro motori di rilevamento distribuiti nel tuo cloud, senza esposizione di dati personali e senza necessità di integrazione.