Conformità

Soluzioni di conformità che si adattano alla crescita della tua attività regolamentata

Automated KYC, KYB, and AML screening across 250+ regions. Audit-ready evidence trails for every verification decision. Jurisdiction-specific coverage from onboarding to ongoing monitoring.

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Conformità: flusso di monitoraggio in tempo reale con decisioni KYC/KYB/AML e traccia probatoria pronta per le verifiche.

Scelto da Oltre 2000 clienti Nel Mondo

COME SHUFTI RISOLVE IL PROBLEMA

Le sfide di conformità normativa che le aziende si trovano ad affrontare oggi

Regolamentazione in aumento, falsi positivi in crescita

La gestione simultanea di CDD, EDD e monitoraggio continuo in conformità con la 6AMLD, FinCEN BSA, MAS Notice 626 e AUSTRAC mette a dura prova i sistemi legacy. Shufti consolida la conformità multi-giurisdizionale in un unico flusso di lavoro con 11 parametri di corrispondenza dei nomi e soglie configurabili per giurisdizione.

I dati obsoleti creano finestre di vulnerabilità in materia di conformità.

Gli elenchi delle sanzioni cambiano ogni ora. La maggior parte dei sistemi tradizionali si aggiorna quotidianamente o settimanalmente, lasciando un intervallo di 24 ore tra una nuova designazione e il suo rilevamento. Shufti aggiorna tutte le watchlist, i database PEP e le fonti di notizie negative ogni 15 minuti, più velocemente dello standard del settore.

Le prove frammentarie non superano i controlli normativi.

Le richieste di audit richiedono l'estrazione di prove da sistemi separati di identità, antiriciclaggio e transazioni. Le lacune nella tracciabilità allungano i tempi di revisione e aumentano il rischio di sanzioni. Shufti genera un unico pacchetto di prove per sessione: identità, esito AML, risultato di vitalità e registro di audit con timestamp.

Analisi delle stringhe di testo, non verifica delle identità.

Controllo delle stringhe di testo, identità non verificate

I tradizionali sistemi AML (Antiriciclaggio) filtrano qualsiasi nome l'utente digiti. Pseudonimi, varianti ortografiche e identità fittizie passano inosservati. Shufti, invece, associa ogni avviso AML a un'identità verificata biometricamente utilizzando data di nascita, nazionalità e dati estratti dai documenti tramite OCR (riconoscimento ottico dei caratteri).

Esplora lo Stack

Copertura della conformità durante l'intero ciclo di vita del cliente

Modello di monitoraggio della fiducia nelle transazioni

Conformità continua, dall'inserimento in azienda al monitoraggio costante.

Correre AML screening, PEP, sanctions, adverse media, watchlist, and transaction monitoring in one workflow. Every alert is bound to a biometrically verified identity, with audit-ready evidence per session.

AML Screening

Monitoraggio continuo rispetto a sanzioni, persone politicamente esposte (PEP), liste di controllo e notizie negative provenienti da oltre 4,000 fonti. Ogni avviso è associato a un'identità verificata biometricamente, con dati aggiornati ogni 15 minuti.
PEP e RCA

Identificazione delle persone politicamente esposte, dei loro familiari e dei loro stretti collaboratori durante la verifica dell'identità. Il monitoraggio continuo segnala automaticamente le modifiche dello status PEP e l'aggiunta di sanzioni dopo l'evento di verifica iniziale.
sanzioni

Collegamenti con OFAC SDN, lista consolidata delle Nazioni Unite, CFSP dell'UE, OFSI del Tesoro di Sua Maestà e oltre 215 regimi nazionali e regionali. I nuovi individui designati attivano un allarme entro 15 minuti dalla pubblicazione della lista.
Media avversi

Monitoraggio basato sull'elaborazione del linguaggio naturale (NLP) di oltre 50,000 fonti di notizie, normative e di rischio in più di 80 lingue. Rileva segnali di frode, reati finanziari, terrorismo e azioni normative legate alla tua base clienti verificata.
Watchlist

Mantieni un monitoraggio continuo della watchlist per la tua base clienti verificata. Soglie di allerta configurabili, instradamento in base al livello di rischio e creazione automatizzata di pacchetti di prove SAR riducono il carico di lavoro di conformità per gli obblighi successivi alla verifica.
Monitoraggio della fiducia nelle transazioni

Rileva trasferimenti strutturati ad alta velocità, comportamenti fraudolenti e anomalie rispetto alla baseline di ciascun cliente. Le prove SAR generate automaticamente e pronte per la segnalazione vengono inoltrate alla coda MLRO senza necessità di riconciliazione manuale.

Eseguire una nuova verifica quando i profili di rischio lo richiedono

Quando il monitoraggio continuo segnala un cambiamento, l'applicazione di nuove sanzioni, un avviso negativo da parte dei media o una transazione sospetta, potrebbe essere necessario verificare nuovamente l'identità del cliente. Questi prodotti gestiscono la verifica periodica e quella attivata da eventi specifici (re-KYC).

Biometria facciale

Autentica nuovamente il cliente di ritorno con un selfie in tempo reale e la verifica passiva della vitalità di iBeta L3. Periodicamente o in base a eventi specifici, in modo che gli utenti legittimi possano procedere senza problemi, mentre i profili ad alto rischio vengono verificati.
Verifica del documento

Quando il monitoraggio continuo attiva una nuova procedura KYC, richiedete documenti di identità aggiornati. Lo stesso sistema di analisi forense che ha autenticato il documento originale ora verifica la presenza di modifiche, documenti scaduti o nuove funzionalità di sicurezza.

Modello di procedura di due diligence rafforzata

Monitorare il rischio dell'entità, non solo dei singoli individui.

Il monitoraggio continuo a livello aziendale comprende le modifiche relative al titolare effettivo (UBO), le sanzioni inflitte agli amministratori e gli aggiornamenti dei registri in oltre 100 giurisdizioni, in modo che la conformità aziendale rimanga al passo con i cambiamenti di proprietà e di rischio.

Verifica aziendale

Verifica continua dei record delle entità, delle catene di proprietà dei titolari effettivi e delle identità degli amministratori rispetto a oltre 100 registri. Regole configurabili segnalano le modifiche sostanziali per la verifica di conformità senza dover rieseguire l'intero flusso di onboarding.
Due Diligence migliorata

Escalation dei controlli di identità aziendale ad alto rischio al team EDD con verifica della provenienza dei fondi, notizie negative sui media, tracciamento indiretto delle cause principali e autenticazione dei documenti aziendali. Le soglie di rischio configurabili attivano automaticamente il team EDD quando il punteggio di rischio viola le policy.

Progettato per ogni ruolo nella tua funzione di conformità

One platform handles KYC, KYB, AML screening, and audit evidence. Each role gets the controls and outputs it needs, without separate tooling.

Analista delle frodi

Prove pre-valutate e segnali di frode per ogni caso segnalato, in modo che il tuo team possa esaminare le decisioni e non i documenti grezzi.

Interesse Punteggio di frode Rilevamento della vitalità

Compliance Officer

Documentazione pronta per la verifica per ogni controllo, strutturata per l'ispezione normativa in ogni giurisdizione in cui operi.

Interesse Copertura della conformità Audit normativo AML Screening

Product Manager

Flussi di verifica configurabili che bilanciano velocità e tolleranza al rischio, senza dover ricostruire l'integrazione ogni volta.

Interesse Costruttore di viaggi Configurazione della piattaforma Modalità di rischio

Sviluppatore

API REST, SDK per dispositivi mobili e accesso all'ambiente di test. Prima chiamata di verifica entro poche ore dall'inizio dell'integrazione.

Interesse Documenti di integrazione API REST SDK per dispositivi mobili

COPERTURA FRODE

Rileva ogni tipo di frode mirata alla tua piattaforma

Deepfake

Volti generati dall'IA e documenti falsificati sinteticamente eludono i tradizionali controlli di autenticità su larga scala. La funzionalità di analisi forense passiva di Shufti, che rileva l'autenticità e i documenti, individua i contenuti multimediali sintetici prima che raggiungano il flusso di onboarding.

Documento Deepfake Deepfake del viso

Frode di identità

Il furto di credenziali, le identità sintetiche ibride e i documenti manipolati sfruttano le lacune nella revisione manuale. Il sistema di verifica a più livelli di Shufti individua i segnali di frode prima ancora che gli account vengano creati.

Acquisizione dell'account Frode di identità sintetica Frode documentale Frode per impersonificazione

Abuso dell'account e della piattaforma

Le registrazioni duplicate, le iscrizioni generate da bot e gli attacchi basati sui referral minano la redditività delle piattaforme. Shufti collega dispositivi, identità e segnali comportamentali per smascherare le reti di abuso su larga scala.

Contabilità multipla Abuso di bonus e promozioni Reti fraudolente

Frode nelle transazioni e nei pagamenti

Richieste di storno fraudolente, reti di riciclaggio di denaro e elusione delle sanzioni espongono la tua azienda a rischi finanziari e normativi. Shufti collega la verifica dell'identità direttamente al contesto della transazione.

Frode di storno di addebito Attività di mulo del denaro Frode durante una festa Rischi normativi e di conformità

Come funziona la conformità su Shufti

Un unico flusso di lavoro e tutti gli obblighi di conformità coperti.

STEP 01

Assunzione basata sul rischio

Identity submissions are captured via SDK, API, or no-code Journey Builder. Document forensics, biometrics, and AML screening run in parallel; clean profiles clear automatically, flagged ones route to the MLRO queue with pre-scored evidence.

STEP 02

Escalation innescata dal rischio

I dati relativi a identità, indirizzo, documenti e dati biometrici vengono correlati in tempo reale. I profili a rischio attivano controlli più approfonditi, come la verifica elettronica dell'identità (eIDV), la richiesta di documenti aggiuntivi o la verifica biometrica, in base alle regole configurate per ciascuna giurisdizione.

STEP 03

Monitoraggio continuo

Dopo la fase di onboarding, ogni cliente verificato viene sottoposto a un controllo continuo, ogni 15 minuti, per verificare la presenza di sanzioni, persone politicamente esposte (PEP), liste di controllo e notizie negative. Le modifiche di stato, come nuove segnalazioni di sanzioni, eventi negativi sui media o anomalie nelle transazioni, attivano avvisi in tempo reale.

STEP 04

Prove pronte per l'approvazione da parte dell'autorità di regolamentazione

Ogni sessione è racchiusa in un unico record pronto per le autorità di controllo: immagini dei documenti, punteggi di affidabilità dell'IA, risultati di corrispondenza facciale e di verifica della vitalità, decisioni AML, codici di rifiuto e registri di controllo con timestamp. Esportabile con un clic per qualsiasi verifica in qualsiasi giurisdizione in cui operi.

Progettato per la conformità: vai online in pochi minuti con le nostre API flessibili e gli SDK leggeri.

API unica, integrazione perfetta

Crea flussi di verifica completamente personalizzabili con integrazione backend senza soluzione di continuità.

Ottieni il pieno controllo personalizzando i flussi di verifica dall'inizio alla fine.
Integrazione perfetta con il tuo backend per un'implementazione rapida.
Progetta percorsi di verifica flessibili e personalizzati per i tuoi utenti.

Esplora la documentazione API

Implementa un'esperienza di verifica nativa nella tua app mobile in pochi minuti.

Avvia la verifica nativa in pochi minuti su iOS o Android.
Utilizza un'interfaccia utente predefinita con fotocamera, funzione di acquisizione e feedback in tempo reale.
Personalizza i flussi per integrarli perfettamente nella tua app mobile.

Esplora la documentazione degli SDK

Esegui Shufti all'interno della tua infrastruttura con funzionalità identiche per il massimo controllo dei dati e la massima privacy.

Conservare internamente tutte le informazioni sensibili per soddisfare i rigorosi requisiti di governance e residenza dei dati.
Mantieni le informazioni sensibili completamente riservate e al sicuro all'interno dell'azienda.
Implementazione in settori altamente regolamentati senza compromettere la conformità.

Contatta l'ufficio vendite

Avvia rapidamente la verifica dell'identità tramite un link web sicuro e personalizzabile, senza bisogno di codice. Per saperne di più.

Inizia subito a verificare gli utenti con una configurazione senza codice.
Offri un'esperienza di identità coerente tramite un link o un iframe incorporato.
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Immagine di personalizzazione del marchio

Con KYC Journey Builder, crea percorsi di verifica personalizzati senza scrivere una sola riga di codice.

Personalizza il tuo viaggio senza sforzo grazie alla funzionalità trascina e rilascia.
Visualizza immediatamente l'aspetto del flusso di verifica per i tuoi utenti.
Connettiti facilmente con Hosted Verification per un'esperienza coerente e in linea con il tuo marchio.

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VALUTAZIONE INDIPENDENTE

Convalidato da analisti e organismi di certificazione leader del settore.

Dove si adatta

Progettato per ogni settore verticale regolamentato

Venditori affidabili, frodi ripetute bloccate

Verifica l'autenticità del venditore durante la fase di registrazione, quindi previeni le iscrizioni ripetute tramite il rilevamento dei duplicati e la possibilità di effettuare un abbinamento 1:N sull'intero marketplace.

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Non fidatevi solo della nostra parola, ascoltate cosa dicono i nostri clienti.

La fiducia che i nostri clienti condividono

Il futuro dell'identità digitale è definito da fiducia, interoperabilità e conformità normativa, pertanto la nostra partnership con Shufti rafforza l'impegno di DevCode Identity nel supportare i nostri clienti globali con le soluzioni di verifica dell'identità più sicure, all'avanguardia e conformi alle normative oggi disponibili.

La combinazione della nostra piattaforma di orchestrazione della conformità basata sulla conversione con le funzionalità globali di KYC e IDV di Shufti consente ai nostri clienti non solo di gestire complesse esigenze normative, ma anche di mantenere un'esperienza di onboarding dei clienti senza intoppi, con i tassi di conversione più elevati possibili.

Mark Knighton

Responsabile dello sviluppo globale - Alleanze globali, DevCode

Tutto ciò che devi sapere in un unico posto.

Domande sulla conformità poste dagli acquirenti tecnici

Quali normative contribuisce a soddisfare Shufti?

Shufti supporta la 6AMLD (UE), FinCEN BSA/CIP (USA), MAS Notice 626 (Singapore), FCA MLR 2017 (Regno Unito), AUSTRAC AML/CTF Act (Australia) e le raccomandazioni 15 e 16 del FATF. Ogni prodotto è allineato a specifici obblighi normativi in materia di KYC, KYB, AML e monitoraggio continuo.

In che modo Shufti riduce i tassi di falsi positivi nella leucemia mieloide acuta (LMA)?

Il motore di corrispondenza AML applica 11 parametri di corrispondenza dei nomi con una similarità dell'85% e una ponderazione del 15% per l'anno di nascita. I team di conformità configurano le soglie di rischio per ciascuna giurisdizione. L'agente AI MLRO smista gli avvisi in modo che gli analisti possano esaminare le decisioni anziché le corrispondenze grezze.

What is the difference between point-in-time AML screening and ongoing monitoring?

Lo screening puntuale verifica un cliente una sola volta, in genere al momento dell'onboarding. Il monitoraggio continuo, invece, ricontrolla costantemente l'intera base clienti. Shufti utilizza un ciclo di aggiornamento di 15 minuti, il che significa che gli aggiornamenti dell'elenco delle sanzioni vengono propagati alla base clienti verificata entro 15 minuti dalla pubblicazione.

Come gestisce Shufti la residenza dei dati sensibili relativi alla conformità normativa?

L'elaborazione dei dati avviene tramite infrastrutture regionali in UE, Regno Unito, Stati Uniti, APAC e MENA. La conservazione dei dati è configurabile per cliente e giurisdizione. Sono disponibili accordi sul trattamento dei dati (DPA) e clausole contrattuali standard. L'implementazione on-premise è supportata per i settori altamente regolamentati con rigidi requisiti di residenza.

Quale traccia di controllo genera Shufti per le ispezioni normative?

Ogni sessione genera immagini dei documenti, punteggi di affidabilità dell'IA, risultati di corrispondenza facciale, risultati di vitalità, esiti AML, codici di rifiuto e registrazioni con timestamp in un unico pacchetto esportabile. Il Back Office fornisce esportazioni pronte per le autorità di regolamentazione per sessione, cliente o giurisdizione.

Valuta se la tua suite di conformità copre ogni giurisdizione

Ogni nuovo mercato, regolamento e requisito di screening mette alla prova la capacità della tua soluzione di conformità normativa di stare al passo. Valuta la tua copertura di conformità in materia di KYC, KYB, AML e monitoraggio continuo tramite un'unica integrazione.

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