DUE DILIGENCE DEL CLIENTE

Ogni verifica di due diligence viene completata in un'unica sessione

Dalla verifica preliminare del cliente in fase di onboarding fino alla verifica approfondita, ogni controllo viene effettuato all'interno di un unico modulo. Un'unica sessione. Un unico fascicolo. Nessuna lacuna nella tracciabilità.

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copertura della due diligence su larga scala

Tutte le fonti importanti, verificate in un'unica sessione.

3.5k +

Liste di sorveglianza globali

2.6M

PEP

<15s

Tempo di decisione

200+

Regimi di sanzioni internazionali

Fidati da Oltre 2,000 clienti Nel Mondo

OLTRE LA SOLA CONFORMITÀ IN FASE DI ONBOARDING

Una piattaforma. Ogni controllo. Attraverso l'intero ciclo di vita del cliente

Un'unica piattaforma gestisce tutto

I team di compliance raccolgono le informazioni necessarie tramite Google Forms, caselle di posta condivise e cartelle di documenti, prima di impiegare ore per assemblarle. Shufti consolida l'intero processo di due diligence KYC in un'unica piattaforma proprietaria configurabile, con logica condizionale, caricamento dei documenti direttamente nel sistema e acquisizione automatizzata dei dati. I moduli vengono compilati il 40% più velocemente, senza inserimento manuale dei dati.

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Modello di processo consolidato: verifica KYC, KYB, AML e UBO, tutte con esito positivo su un'unica piattaforma configurabile.

La verifica risiede all'interno del modulo

La maggior parte delle organizzazioni esegue la verifica dell'identità, i controlli sui titolari effettivi e i questionari come tre fasi separate, senza alcuna correlazione dei dati tra di esse. Shufti integra i controlli di due diligence antiriciclaggio e la verifica dell'identità direttamente nel modulo, consentendo ai clienti di completare tutti i requisiti in un unico flusso, con un registro di prove consolidato e correlato creato automaticamente.

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Verifica integrata nel modulo: verifica dell'identità, controlli del titolare effettivo e questionario consolidati in un unico documento probatorio correlato.

Contesto completo in ogni revisione MLRO

I responsabili antiriciclaggio (MLRO) devono passare da una scheda all'altra, consultando risposte a questionari, documenti, risultati KYC, indicatori di rischio ed e-mail, perdendo il contesto a ogni passaggio. Shufti riunisce le verifiche di due diligence aziendale, dei fornitori e finanziaria in un'unica dashboard unificata, riducendo i tempi di revisione da 45 a 10 minuti, con una traccia di audit completa e verificabile integrata.

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Dashboard di revisione MLRO: registro consolidato delle prove con risposte ai moduli, risultati delle verifiche, indicatori di rischio e cronologia delle decisioni.

Forme che si costruiscono, si ramificano e si adattano

I moduli di conformità creati utilizzando diversi strumenti producono dati incoerenti, convalide errate e non presentano un livello logico condiviso. La piattaforma di due diligence di Shufti consente ai team di conformità di creare, configurare e ramificare i moduli interamente dal back office.
Un motore di regole proprietario integrato mostra, nasconde, salta e ignora le domande in base alle risposte, adattando così il processo di due diligence KYC in tempo reale senza bisogno di scrivere codice.

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Mockup di un motore di regole: crea, configura e ramifica i moduli di due diligence con logica condizionale di visualizzazione/nascondimento e senza codice.

Progettato per la conformità: vai online in pochi minuti con le nostre API flessibili e gli SDK leggeri.

API unica, integrazione perfetta

Crea flussi di verifica completamente personalizzabili con integrazione backend senza soluzione di continuità.

Ottieni il pieno controllo personalizzando i flussi di verifica dall'inizio alla fine.
Integrazione perfetta con il tuo backend per un'implementazione rapida.
Progetta percorsi di verifica flessibili e personalizzati per i tuoi utenti.

Esplora la documentazione API

Implementa un'esperienza di verifica nativa nella tua app mobile in pochi minuti.

Avvia la verifica nativa in pochi minuti su iOS o Android.
Utilizza un'interfaccia utente predefinita con fotocamera, funzione di acquisizione e feedback in tempo reale.
Personalizza i flussi per integrarli perfettamente nella tua app mobile.

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Con KYC Journey Builder, crea percorsi di verifica personalizzati senza scrivere una sola riga di codice.

Personalizza il tuo viaggio senza sforzo grazie alla funzionalità trascina e rilascia.
Visualizza immediatamente l'aspetto del flusso di verifica per i tuoi utenti.
Connettiti facilmente con Hosted Verification per un'esperienza coerente e in linea con il tuo marchio.

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Esegui Shufti all'interno della tua infrastruttura con funzionalità identiche per il massimo controllo dei dati e la massima privacy.

Conservare internamente tutte le informazioni sensibili per soddisfare i rigorosi requisiti di governance e residenza dei dati.
Mantieni le informazioni sensibili completamente riservate e al sicuro all'interno dell'azienda.
Implementazione in settori altamente regolamentati senza compromettere la conformità.

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DOVE LA DUE DILIGENCE DI SHUFTI SI INSIEME AL MEGLIO

Progettato per flussi di lavoro di conformità regolamentati e ad alto rischio

Un unico registro delle attività, nessun fornitore frammentato.

Strumenti separati per la verifica dell'identità del cliente (KYC) e la due diligence producono tracce di audit frammentate durante l'acquisizione del cliente e il monitoraggio continuo. Shufti Due Diligence consolida KYC, UBO (Uniform Benefit Officer), AML (Antiriciclaggio) e Source of Wealth (Fonte di Patrimonio) in un unico fascicolo, riducendo i tempi di revisione da parte del responsabile antiriciclaggio (MLRO) da 45 a 10 minuti.

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Non fidatevi solo della nostra parola, ascoltate cosa dicono i nostri clienti.

La fiducia che i nostri clienti condividono

Il futuro dell'identità digitale è definito da fiducia, interoperabilità e conformità normativa, pertanto la nostra partnership con Shufti rafforza l'impegno di DevCode Identity nel supportare i nostri clienti globali con le soluzioni di verifica dell'identità più sicure, all'avanguardia e conformi oggi disponibili.

La combinazione della nostra piattaforma di orchestrazione della conformità basata sulla conversione con le funzionalità globali di KYC e IDV di Shufti consente ai nostri clienti non solo di gestire complesse esigenze normative, ma anche di mantenere un'esperienza di onboarding dei clienti senza intoppi, con i tassi di conversione più elevati possibili.

Mark Knighton

Responsabile dello sviluppo globale -
Alleanze globali, DevCode

Tutto ciò che devi sapere in un unico posto.

Domande frequenti

Qual è la differenza tra Customer Due Diligence e Enhanced Due Diligence?

La Customer Due Diligence (CDD) stabilisce una valutazione di base del rischio per ogni cliente: conferma dell'identità, contesto e aspettative relative alle attività. La Enhanced Due Diligence (EDD) si applica quando il profilo di rischio supera una determinata soglia: persone politicamente esposte, conti di alto valore, giurisdizioni sensibili o segnali negativi confermati dai media.

Cosa succede quando un cliente diventa ad alto rischio dopo la fase di onboarding?

Il modulo di due diligence si riattiva automaticamente quando si verifica un avviso di monitoraggio delle transazioni, un segnale di cambiamento comportamentale, una nuova verifica delle sanzioni o quando scatta la finestra di revisione programmata. Il revisore riceve il caso riverificato sulla stessa dashboard MLRO utilizzata in fase di onboarding, con i dati del questionario originale, il nuovo segnale di rischio, i risultati di verifica aggiornati e la cronologia completa delle decisioni, tutto in un'unica schermata.

In che modo Shufti integra KYC, KYB, AML e UBO in un unico flusso di lavoro?

L'intero processo di due diligence si svolge all'interno del questionario stesso, non tramite un flusso di lavoro parallelo. Il cliente risponde, verifica l'identità, effettua un controllo rispetto alle watchlist AML e completa le verifiche di due diligence sui fornitori e sull'attività, inclusi i link di verifica del titolare effettivo inviati agli amministratori e ai titolari effettivi, in un'unica sessione. Non è necessario gestire manualmente alcuna checklist di due diligence su diversi sistemi. Ogni risultato viene collegato al caso principale in tempo reale. Un'API REST e un contratto webhook gestiscono ogni modifica di stato nei sistemi a valle e un singolo record di audit registra ogni azione.

In che modo il motore di valutazione del rischio in tempo reale riduce i falsi positivi?

Le risposte ponderate confluiscono in un punteggio di rischio composito per ogni richiesta. Le regole di punteggio sono configurabili dal cliente per ogni polizza, pertanto la soglia che separa la Due Diligence Standard dalla Due Diligence Avanzata riflette la propensione al rischio dell'operatore, anziché un valore predefinito fisso del fornitore. I casi di livello basso e medio vengono indirizzati direttamente alla Due Diligence Commerciale (CDD). I casi di livello alto aprono automaticamente le sezioni di Due Diligence Avanzata (EDD). I casi di livello critico vengono inoltrati per l'approvazione da parte di un team di esperti. Il tempo dei revisori si concentra sui casi che effettivamente richiedono un giudizio, non su quelli di routine.

Con quale frequenza Shufti aggiorna le watchlist AML, le liste di sanzioni e i profili PEP?

I dati relativi a watchlist, sanzioni e PEP vengono aggiornati continuamente da fonti autorevoli a monte. Gli aggiornamenti sulle sanzioni si propagano allo screening in tempo reale e ai controlli periodici programmati con cadenza inferiore al giorno. Le revisioni DD programmate del ciclo di vita e i controlli periodici ad hoc attingono al set di dati corrente al momento dell'esecuzione, pertanto un caso riverificato di martedì riflette i dati di martedì e non l'istantanea del mese precedente.

Quali sono le tempistiche tipiche per l'implementazione in un mercato di fascia media?

I servizi di due diligence di Shufti completano le implementazioni per il mercato di fascia media in 10-14 giorni, dall'inizio alla fine. La personalizzazione del questionario procede in parallelo con l'integrazione delle API e la predisposizione dell'ambiente di test durante la prima settimana lavorativa. L'integrazione dell'SDK e la formazione iniziale del team MLRO si completano nella seconda settimana. Il lancio ufficiale segue l'approvazione della formazione. Le implementazioni graduali su più settori verticali estendono proporzionalmente i tempi; il parametro di riferimento di 10-14 giorni si applica al lancio in un singolo settore verticale per il mercato di fascia media.

Che fine fanno i dati di due diligence quando un cliente viene dismesso?

I periodi di conservazione sono configurabili dal cliente per ciascuna categoria di dati. Al momento della cessazione del rapporto con il cliente o alla scadenza del periodo di conservazione programmato, la piattaforma archivia il record decisionale in un registro immutabile ai fini della conformità normativa ed elimina le copie operative in base alla politica di conservazione. Gli accordi sul trattamento dei dati (DPO) inclusi nel contratto aziendale specificano il meccanismo di cancellazione. Un report di audit, accessibile con un solo clic, rimane disponibile per l'intero periodo di conservazione previsto dalla normativa, anche dopo l'eliminazione dei dati operativi.

Valuta la tua due diligence rispetto all'intero ciclo di vita

La maggior parte delle soluzioni di compliance si ferma alla fase di onboarding. Shufti protegge ogni utente durante l'intero ciclo di vita, con un monitoraggio continuo e una riverifica automatica che si attiva al variare del rischio. Prenota una consulenza e scopri in azione il motore di scoring e la dashboard MLRO.

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