Prevenzione delle frodi

Le frodi hanno superato la capacità di implementazione della maggior parte dei sistemi di verifica. È tempo di soluzioni di prevenzione delle frodi più intelligenti.

Le frodi si stanno evolvendo attraverso identità sintetiche, deepfake, documenti falsificati, furti di identità e reti criminali organizzate. Gli oltre 40 modelli di intelligenza artificiale di Shufti rilevano i segnali di rischio lungo l'intero ciclo di vita del cliente, dall'onboarding al monitoraggio continuo.

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Prevenzione delle frodi: oltre 40 modelli AI ensemble rilevano identità sintetiche, deepfake, documenti falsificati, furti di account e reti di frode organizzate nel Ciclo di vita del cliente

Scelto da Oltre 2000 clienti Nel Mondo

IL PANORAMA DELLA MINACCIA

Tre fallimenti operativi che consentono alle frodi di agire

Le lacune nella verifica lasciano passare le frodi

I sistemi di verifica tradizionali sono stati progettati per modelli di rischio obsoleti. Oggi i team antifrode si trovano ad affrontare minacce che si evolvono più rapidamente di quanto questi sistemi siano in grado di rilevare. Questa lacuna non rappresenta più un caso limite raro, ma crea un'esposizione reale alle minacce. Il sistema di rilevamento di Shufti è progettato per contrastare i metodi di frode che gli attuali sistemi di verifica non riescono a intercettare.

Strumenti frammentati, visione incompleta del rischio

Spesso, le verifiche di identità, antiriciclaggio, delle transazioni e dei dispositivi vengono effettuate con strumenti separati. Questo impedisce agli analisti di avere una visione completa del rischio associato a ciascun utente. Shufti integra le informazioni relative a verifica, dispositivo, comportamento e segnali antiriciclaggio in un unico record utente.

I falsi positivi stanno consumando la capacità di conformità

I sistemi AML tradizionali possono generare dal 90 al 95% di falsi positivi nelle banche di primo livello. I responsabili MLRO dedicano l'80% o più del loro tempo alla valutazione preliminare di primo livello. Shufti verifica ogni segnalazione AML confrontandola con l'identità confermata prima della revisione da parte dell'analista.

Hub delle soluzioni

prevenzione delle frodi lungo l'intero ciclo di vita del cliente

Modello di riconoscimento delle impronte digitali del dispositivo

Ogni sessione viene monitorata per impedire l'accesso non autorizzato all'account.

La lotta alle frodi non si ferma alla fase di registrazione. Segnali comportamentali, analisi del dispositivo e verifica biometrica a più fattori monitorano ogni sessione dopo l'accesso, bloccando l'appropriazione indebita dell'account e gli abusi perpetrati da bot, senza interrompere l'attività degli utenti verificati.

Biometria comportamentale

Monitora continuamente la dinamica della digitazione, il movimento del mouse e i modelli di interazione della sessione dopo l'accesso. Rileva sessioni con credenziali rubate, automazioni gestite da bot, strumenti di accesso remoto e condivisione dell'account senza creare problemi agli utenti verificati.
Fingerprinting del dispositivo

Crea un profilo persistente del dispositivo a partire da segnali hardware, attributi del browser e caratteristiche di rete. Identifica lo stesso dispositivo che opera con identità multiple e segnala i cluster collegati a reti di frode organizzate.
Autenticazione 1:1

Attiva la verifica biometrica a più fattori nei momenti ad alto rischio: transazioni di importo elevato, registrazione di nuovi dispositivi e modifiche all'account. Confronta il selfie in tempo reale con il record di identità originale verificato, bloccando l'accesso non autorizzato all'account tramite credenziali rubate.
Centro antifrode

Aggrega i segnali di rischio relativi a identità, dispositivo, comportamento e transazione in un unico punteggio di rischio configurabile per sessione. I team antifrode calibrano le soglie e la logica decisionale senza dover aprire ticket di assistenza tecnica.
AMF

Autenticazione multifattoriale configurabile, sovrapposta alla verifica dell'identità primaria. Applica OTP, TOTP o verifica biometrica a soglie di rischio definite, senza interrompere l'utilizzo da parte degli utenti Percorso a basso rischio.

Ogni identità sintetica è stata interrotta prima dell'attivazione dell'account.

Identità sintetiche, deepfake e documenti generati dall'IA si infiltrano nelle piattaforme durante la fase di onboarding. Un motore forense a 9 livelli e il rilevamento della vitalità certificato iBeta PAD Livello 3 li bloccano prima dell'attivazione dell'account.

Biometria facciale

Il sistema di rilevamento della vitalità passivo e attivo certificato iBeta PAD Livello 3 protegge da foto stampate, registrazioni dello schermo, maschere in silicone 3D e attacchi di iniezione di telecamera virtuale di quinta generazione. La modalità passiva analizza un singolo fotogramma senza richiedere alcuna conferma da parte dell'utente.
Verifica del documento

Il sistema di rilevamento della vitalità passivo e attivo certificato iBeta PAD Livello 3 conferma che la persona al momento dell'iscrizione corrisponde al documento di identità presentato. Protegge da furto d'identità e frodi basate su identità sintetiche lungo tutta la traccia probatoria di conformità.
Verifica NFC

Legge il chip con firma crittografica presente nei passaporti elettronici conformi agli standard ICAO e nelle carte d'identità elettroniche nazionali. La convalida a livello di chip conferma l'autenticità e l'integrità del documento, indipendentemente da quanto convincente possa apparire la contraffazione, sia fisica che digitale.

Simulazione di screening per la leucemia mieloide acuta (LMA).

Modello di monitoraggio della fiducia nelle transazioni

Modello di monitoraggio dei media negativi

Schemi di frode individuati prima ancora che inizino le azioni di contrasto.

Spesso, gli schemi fraudolenti emergono settimane dopo l'acquisizione del cliente. Lo screening AML continuo, il monitoraggio delle transazioni e la sorveglianza dei media negativi consentono di individuare il rischio di reati finanziari nel momento in cui si manifesta, non dopo l'avvio delle azioni di contrasto.

Screening della leucemia mieloide acuta

Effettua controlli su oltre 4,000 watchlist che coprono più di 215 regimi sanzionatori e 2.6 milioni di profili PEP in oltre 215 giurisdizioni, con aggiornamenti ogni 15 minuti. Ogni avviso è associato a un'identità verificata biometricamente. L'agente AI MLRO riduce i tempi di triage di Livello 1 fino al 60%.
Monitoraggio della fiducia nelle transazioni

Rileva in tempo reale 10 distinti schemi di criminalità finanziaria, tra cui la strutturazione delle transazioni, il riciclaggio di denaro, il coordinamento dei prestanome, gli schemi di chargeback e le anomalie di velocità. Ogni transazione viene valutata in meno di 5 secondi.
Monitoraggio dei media avversi

Verifica i potenziali investitori confrontando i dati con fonti di notizie globali per individuare eventuali collegamenti con frodi, reati finanziari o azioni di contrasto da parte delle autorità di regolamentazione. La disambiguazione delle entità tramite elaborazione del linguaggio naturale (NLP) filtra i falsi positivi derivanti da nomi di investitori comuni, in modo che la tua coda di controllo della conformità rimanga focalizzata.

Progettato per ogni ruolo nel team antifrode e conformità

La piattaforma di rilevamento delle frodi copre l'intero ciclo di vita della frode. Ogni ruolo riceve i segnali, i controlli e le prove di cui ha bisogno, senza la necessità di strumenti separati.

Compliance Officer

Documentazione pronta per la verifica per ogni controllo, strutturata per l'ispezione normativa in ogni giurisdizione in cui operi.

Interesse Copertura della conformità AML Audit normativo

Product Manager

Flussi di verifica configurabili che bilanciano velocità e tolleranza al rischio, senza dover ricostruire l'integrazione ogni volta.

Interesse Configurazione della piattaforma Costruttore di viaggi Modalità di rischio

Sviluppatore

API REST, SDK per dispositivi mobili e accesso all'ambiente di test. Prima chiamata di verifica entro poche ore dall'inizio dell'integrazione.

Interesse Documenti di integrazione API REST SDK per dispositivi mobili

Analista delle frodi

Prove pre-valutate e segnali di frode per ogni caso segnalato, in modo che il tuo team possa esaminare le decisioni e non i documenti grezzi.

Interesse Intercettazione di una frode Punteggio di frode Rilevamento della vitalità

Parla con un esperto Richiedi un demo

COPERTURA FRODE

Tassonomia completa delle frodi, elenco completo per i manager incluso.

Deepfake

Volti generati dall'IA e documenti falsificati sinteticamente eludono i tradizionali controlli di autenticità su larga scala. La funzionalità di analisi forense passiva di Shufti, che rileva l'autenticità e i documenti, individua i contenuti multimediali sintetici prima che raggiungano il flusso di onboarding.

Documento Deepfake Deepfake del viso

Frode di identità

Il furto di credenziali, le identità sintetiche ibride e i documenti manipolati sfruttano le lacune nella revisione manuale. Il sistema di verifica a più livelli di Shufti individua i segnali di frode prima ancora che gli account vengano creati.

Acquisizione dell'account Frode di identità sintetica Frode documentale Frode per impersonificazione

Abuso dell'account e della piattaforma

Le registrazioni duplicate, le iscrizioni generate da bot e gli attacchi basati sui referral minano la redditività delle piattaforme. Shufti collega dispositivi, identità e segnali comportamentali per smascherare le reti di abuso su larga scala.

Contabilità multipla Abuso di bonus e promozioni Reti fraudolente

Frode nelle transazioni e nei pagamenti

Richieste di storno fraudolente, reti di riciclaggio di denaro e elusione delle sanzioni espongono la tua azienda a rischi finanziari e normativi. Shufti collega la verifica dell'identità direttamente al contesto della transazione.

Frode di storno di addebito Attività di mulo del denaro Frode durante una festa Rischi normativi e di conformità

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Non fidatevi solo della nostra parola, ascoltate cosa dicono i nostri clienti.

La fiducia che i nostri clienti condividono

Il futuro dell'identità digitale è definito da fiducia, interoperabilità e conformità normativa, pertanto la nostra partnership con Shufti rafforza l'impegno di DevCode Identity nel supportare i nostri clienti globali con le soluzioni di verifica dell'identità più sicure, all'avanguardia e conformi alle normative oggi disponibili.

La combinazione della nostra piattaforma di orchestrazione della conformità basata sulla conversione con le funzionalità globali di KYC e IDV di Shufti consente ai nostri clienti non solo di gestire complesse esigenze normative, ma anche di mantenere un'esperienza di onboarding dei clienti senza intoppi, con i tassi di conversione più elevati possibili.

Mark Knighton

Responsabile dello sviluppo globale - Alleanze globali, DevCode

Dove si adatta

Progettato per ogni piattaforma, mira alle frodi

Venditori affidabili, frodi ripetute bloccate

Verifica l'autenticità del venditore durante la fase di registrazione, quindi previeni le iscrizioni ripetute tramite il rilevamento dei duplicati e la possibilità di effettuare un abbinamento 1:N sull'intero marketplace.

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Domande frequenti

Qual è la differenza tra rilevamento attivo e passivo della vitalità?

La verifica passiva della vitalità analizza un singolo frame senza alcuna interazione da parte dell'utente, rilevando le firme GAN e le anomalie dei sensori. La verifica attiva della vitalità aggiunge un livello di sfida-risposta per le sessioni ad alto rischio o regolamentate. Shufti supporta entrambe le modalità. La modalità passiva è preferibile per flussi ad alto volume; la modalità attiva aggiunge un secondo livello di verifica laddove richiesto dalla normativa.

Gli attacchi di iniezione di deepfake possono eludere il sistema di rilevamento della vitalità di Shufti?

Gli attacchi di iniezione di quinta generazione instradano video sintetici attraverso un driver di telecamera virtuale, aggirando il sensore fisico. Shufti contrasta tre livelli indipendenti: fingerprinting GAN, validazione del rumore del sensore CMOS e rilevamento della telecamera virtuale a livello di dispositivo. Un nuovo attacco in grado di eludere un livello viene comunque valutato dai due livelli rimanenti.

Come fa Shufti a rilevare le frodi basate su identità sintetica?

Ogni documento rilasciato dal governo viene sottoposto a un motore forense a 9 livelli: estrazione MRZ, classificazione del modello, analisi forense della coerenza dei caratteri, analisi delle microstampe, rilevamento olografico, intelligence sui deepfake e analisi forense dei metadati. I modelli specifici per ogni modello vengono addestrati su campioni autentici verificati. In test indipendenti, Shufti ha rilevato 8 falsi su 8 che i sistemi precedenti avevano ignorato.

Come fa Shufti a individuare le attività di riciclaggio di denaro e le reti di frode organizzate?

Il monitoraggio dell'affidabilità delle transazioni rileva in tempo reale, in meno di 5 secondi per transazione, schemi di strumentalizzazione, transazioni multiple e anomalie di velocità. L'identificazione delle impronte digitali dei dispositivi individua l'infrastruttura condivisa tra gli account. La biometria comportamentale segnala schemi di sessione coordinati guidati da bot. Lo screening AML controlla ogni utente confrontandolo con oltre 4,000 watchlist aggiornate ogni 15 minuti.

I segnali di frode rilevati durante la fase di onboarding vengono mantenuti per tutto il ciclo di vita del cliente?

Ogni sessione genera un record unificato: immagini dei documenti, punteggi di affidabilità dell'IA, risultato del riconoscimento facciale, esito della verifica di vitalità, impronta digitale del dispositivo e risultato del controllo antiriciclaggio. Questo record persiste ed è disponibile per il monitoraggio delle transazioni e per i controlli antiriciclaggio continui. Quando emerge uno schema di frode dopo l'onboarding, gli analisti visualizzano il contesto completo dell'identità, non un singolo avviso isolato.

Shufti supporta l'installazione on-premise per il rilevamento delle frodi?

Sono disponibili implementazioni on-premise e in cloud privato per il rilevamento biometrico della vitalità, la verifica dei documenti e il riconoscimento facciale. Lo screening AML opera tramite elaborazione cloud regionale (UE, Regno Unito, Stati Uniti, APAC, MENA) con conservazione dei dati e copertura DPA configurabili.

Valuta se il tuo sistema è in grado di rilevare le frodi moderne

Documenti generati dall'intelligenza artificiale, deepfake avanzati, identità sintetiche e reti di frode organizzate stanno superando le capacità dei sistemi di verifica tradizionali. Valuta la tua copertura di rilevamento in base a segnali di identità, dispositivo, comportamento e transazione attraverso un'unica integrazione.

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