Verifica del viso
Verifica dell'indirizzo
Verifica del documento
Verifica dell'età
Videoident
Identificazione rapida
Verifica senza documenti
Verifica del consenso
Verifica NFC
Verifica aziendale
Dovuta diligenza
Verifica dell'investitore
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Espansione globale
Verifica l'identità in ogni mercato in cui accedi
L'espansione transfrontaliera comporta obblighi di verifica specifici per ciascuna giurisdizione, che la maggior parte delle soluzioni di identità non è in grado di soddisfare con una singola integrazione. Le valutazioni reciproche del 4° round del FATF hanno inasprito gli standard KYC e AML in oltre 200 giurisdizioni contemporaneamente, e le aziende che entrano nei mercati post-valutazione si trovano ad affrontare un maggiore controllo normativo fin dal primo giorno. Shufti copre oltre 250 regioni attraverso la verifica dei documenti, l'autenticazione biometrica, la verifica elettronica dell'identità, la lettura di chip NFC e lo screening AML in tempo reale, il tutto accessibile tramite un'unica API con routing consapevole della giurisdizione.
Tre ostacoli all'espansione che le imprese regolamentate si trovano ad affrontare oggi
Le normative locali necessitano di flussi di verifica locali.
I mercati regolamentati in Europa, Asia e Medio Oriente prescrivono ciascuno un metodo di verifica distinto, e un unico flusso di onboarding non può soddisfarli tutti. Shufti indirizza automaticamente ogni utente al metodo di verifica richiesto dalla giurisdizione durante l'onboarding.
La diversità dei documenti crea delle lacune
I mercati MENA, APAC e America Latina utilizzano formati di documenti e alfabeti che la maggior parte dei sistemi di verifica non riesce a leggere correttamente. Il motore di lettura documenti di Shufti legge formati di documenti d'identità multilingue, non latini e specifici per regione senza necessità di configurazione manuale.
Lacune nella copertura eIDV: espansione lenta.
La verifica elettronica dell'identità passiva (eIDV) risulta inefficace nei mercati con un numero limitato di candidati, impedendo ai richiedenti in regola di completare la procedura di assunzione. Shufti passa automaticamente dalla verifica elettronica dell'identità passiva a quella attiva, consentendo il caricamento dei documenti tramite un'unica integrazione API.
Esplora lo Stack
Copertura dell'espansione globale lungo l'intero ciclo di vita del cliente
Ogni giurisdizione ha incontrato la giusta verifica
Tre livelli di funzionalità coprono ogni fase, dall'onboarding al monitoraggio continuo. Ogni scheda rimanda alle pagine prodotto pertinenti per la valutazione tecnica.
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Il motore forense a 9 livelli legge documenti governativi in oltre 250 regioni. L'OCR multilingue copre arabo, cinese, cirillico, devanagari e scrittura corsiva.
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Rilevamento di vitalità certificato iBeta PAD Livello 3. Analisi della profondità 3D e protezione anti-spoofing su oltre 150 tipi di dispositivi.
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Lettura del chip crittografico per passaporti elettronici e carte d'identità nazionali conformi allo standard ICAO 9303. Flusso crittografico a cinque fasi.
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Verifica dell'indirizzo tramite documenti in oltre 250 regioni. Livelli Standard e Avanzato. Precisione del 98.67%.
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Verifiche dell'età conformi alle normative per i mercati del gioco d'azzardo, dell'alcol, del tabacco e della cannabis. Metodi basati su documenti e database.
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Verifica video supervisionata da un agente per i requisiti BaFin GwG, FMA FM-GwG e RBI VKYC. Tre modelli di agente.
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Tre modalità: passiva, attiva e con autenticazione biometrica. Oltre 85 paesi. Flusso di lavoro a cascata con failover automatico.
Ogni entità aziendale viene verificata prima dell'ingresso sul mercato.
Tre livelli di funzionalità coprono ogni fase, dall'onboarding al monitoraggio continuo. Ogni scheda rimanda alle pagine prodotto pertinenti per la valutazione tecnica.
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Verifica delle entità aziendali in diverse giurisdizioni. Controlli incrociati dei registri, identificazione del titolare effettivo e mappatura della struttura societaria.
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Flussi di lavoro di due diligence ottimizzati e semplificati. Valutazioni basate sul rischio, calibrate sui requisiti specifici di ciascuna giurisdizione.
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Verifica degli investitori accreditati e degli acquirenti qualificati ai fini della conformità nei mercati dei capitali transfrontalieri.
Ogni cliente viene sottoposto a una nuova verifica in base all'evoluzione degli obblighi normativi.
Tre livelli di funzionalità coprono ogni fase, dall'onboarding al monitoraggio continuo. Ogni scheda rimanda alle pagine prodotto pertinenti per la valutazione tecnica.
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Controllo in tempo reale su oltre 4,000 watchlist. Ciclo di aggiornamento di 15 minuti. 11 parametri di corrispondenza dei nomi.
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Screening di persone politicamente esposte, familiari e stretti collaboratori attraverso database globali. Classificazione in base al rischio.
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Liste di sanzioni OFAC SDN, ONU, UE, HMT e specifiche per giurisdizione. Monitoraggio continuo con avvisi automatici.
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Archivio di 1 miliardo di articoli in oltre 60 lingue e con più di 50,000 fonti di notizie. Categorizzazione strutturata del rischio.
Rileva ogni tipo di frode mirata alla tua piattaforma
Deepfake
Volti generati dall'IA e documenti falsificati sinteticamente eludono i tradizionali controlli di autenticità su larga scala. La funzionalità di analisi forense passiva di Shufti, che rileva l'autenticità e i documenti, individua i contenuti multimediali sintetici prima che raggiungano il flusso di onboarding.
Frode di identità
Il furto di credenziali, le identità sintetiche ibride e i documenti manipolati sfruttano le lacune nella revisione manuale. Il sistema di verifica a più livelli di Shufti individua i segnali di frode prima ancora che gli account vengano creati.
Abuso dell'account e della piattaforma
Le registrazioni duplicate, le iscrizioni generate da bot e gli attacchi basati sui referral minano la redditività delle piattaforme. Shufti collega dispositivi, identità e segnali comportamentali per smascherare le reti di abuso su larga scala.
Frode nelle transazioni e nei pagamenti
Richieste di storno fraudolente, reti di riciclaggio di denaro e elusione delle sanzioni espongono la tua azienda a rischi finanziari e normativi. Shufti collega la verifica dell'identità direttamente al contesto della transazione.
API unica, integrazione perfetta
Crea flussi di verifica completamente personalizzabili con integrazione backend senza soluzione di continuità.
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- Progetta percorsi di verifica flessibili e personalizzati per i tuoi utenti.
Implementa un'esperienza di verifica nativa nella tua app mobile in pochi minuti.
- Avvia la verifica nativa in pochi minuti su iOS o Android.
- Utilizza un'interfaccia utente predefinita con fotocamera, funzione di acquisizione e feedback in tempo reale.
- Personalizza i flussi per integrarli perfettamente nella tua app mobile.
Esegui Shufti all'interno della tua infrastruttura con funzionalità identiche per il massimo controllo dei dati e la massima privacy.
- Conservare internamente tutte le informazioni sensibili per soddisfare i rigorosi requisiti di governance e residenza dei dati.
- Mantieni le informazioni sensibili completamente riservate e al sicuro all'interno dell'azienda.
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Avvia rapidamente la verifica dell'identità tramite un link web sicuro e personalizzabile, senza bisogno di codice. Per saperne di più.
- Inizia subito a verificare gli utenti con una configurazione senza codice.
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Con KYC Journey Builder, crea percorsi di verifica personalizzati senza scrivere una sola riga di codice.
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Convalidato da analisti e organismi di certificazione leader del settore.
Dove si adatta
Espansione globale nei settori regolamentati
Venditori affidabili, frodi ripetute bloccate
Verifica l'autenticità del venditore durante la fase di registrazione, quindi previeni le iscrizioni ripetute tramite il rilevamento dei duplicati e la possibilità di effettuare un abbinamento 1:N sull'intero marketplace.
Non fidatevi solo della nostra parola, ascoltate cosa dicono i nostri clienti.
I team di fiducia e sicurezza si affidano a Shufti
Il futuro dell'identità digitale è definito da fiducia, interoperabilità e conformità normativa, pertanto la nostra partnership con Shufti rafforza l'impegno di DevCode Identity nel supportare i nostri clienti globali con le soluzioni di verifica dell'identità più sicure, all'avanguardia e conformi alle normative oggi disponibili.
La combinazione della nostra piattaforma di orchestrazione della conformità basata sulla conversione con le funzionalità globali di KYC e IDV di Shufti consente ai nostri clienti non solo di gestire complesse esigenze normative, ma anche di mantenere un'esperienza di onboarding dei clienti senza intoppi, con i tassi di conversione più elevati possibili.
Shufti ci offre percorsi di verifica affidabili in tutti i mercati in cui operiamo. La possibilità di indirizzare i giocatori attraverso controlli passivi del database, autenticazione tramite eID e verifica biometrica completa, il tutto tramite un'unica API, ha rivoluzionato il nostro modo di concepire la conformità in fase di onboarding.
Il loro team agisce come un'estensione del nostro. Quando le autorità di regolamentazione hanno introdotto nuovi requisiti in due mercati europei, il sistema di creazione di percorsi di Shufti ci ha permesso di adattarci in pochi giorni, non in mesi.
I clienti di FXBO richiedono velocità senza compromettere il rigore in materia di antiriciclaggio. La soluzione eIDV di Shufti risponde perfettamente a queste esigenze: verifica ad alta affidabilità per depositi di importo elevato, controlli invisibili per tutte le altre transazioni e un unico percorso di conformità per tutte le operazioni.
L'integrazione è stata completata in un unico sprint. L'SDK ha gestito l'intero processo, consentendo al nostro team di prodotto di concentrarsi sulle funzionalità di trading anziché sulla creazione di schermate KYC.
In qualità di piattaforma di pagamenti europea regolamentata, necessitiamo di una verifica dell'identità conforme a eIDAS 2.0 e AMLD6 senza necessità di integrazione con più fornitori. Shufti offre entrambe le soluzioni: autenticazione nativa con eID per i mercati ad alta affidabilità e verifiche del database senza documentazione laddove le eID non sono disponibili.
Un unico contratto, un unico registro di controllo. Questo cambia completamente il discorso sulla conformità.
Domande sulla fiducia e la sicurezza poste dai team di conformità
Quali mercati copre Shufti per la verifica dell'identità basata su documenti?
Shufti elabora documenti governativi provenienti da oltre 250 regioni. Il motore forense a 9 livelli include un sistema OCR multilingue che copre arabo, cinese, cirillico, devanagari e scrittura corsiva, gestendo tipologie di documenti che i sistemi che supportano solo l'alfabeto latino non sono in grado di elaborare in modo affidabile.
Qual è la differenza tra eIDV passiva, attiva e arricchita biometricamente?
La verifica elettronica passiva dell'identità (eIDV) interroga i registri governativi, le agenzie di credito e i database di operatori di telecomunicazioni/servizi pubblici lato server in meno di 3 secondi, senza richiedere alcun documento. La verifica elettronica attiva dell'identità (eIDV) reindirizza l'utente all'autenticazione tramite il proprio sistema di identificazione elettronica governativo (BankID svedese, Singpass di Singapore, UAE Pass e oltre 20 altri). La verifica elettronica dell'identità con dati biometrici (eIDV) aggiunge un selfie in tempo reale alla verifica passiva. Tutte e tre le modalità operano all'interno dello stesso flusso di lavoro a cascata, in cui il sistema seleziona automaticamente il percorso corretto per ciascun utente e mercato.
L'identificazione tramite VideoIdent è obbligatoria per gli istituti finanziari che si espandono in Germania e Austria?
In Germania, la legge BaFin GwG §12 richiede la verifica video con supervisione di un agente per l'apertura di conti finanziari a distanza. La legge austriaca FMA FM-GwG prevede un requisito equivalente. Il prodotto VideoIdent di Shufti soddisfa questi requisiti con tre modelli di agente (gestito da Shufti, ibrido, white-label) per diverse strutture operative.
Come gestisce Shufti gli utenti con un profilo creditizio limitato o privi di conto corrente bancario nei mercati dell'area Asia-Pacifico?
Per le Filippine, Shufti supporta la verifica tramite codice QR PhilSys e il confronto biometrico PhilSys: due percorsi distinti per i cittadini in cui la copertura standard del database passivo è insufficiente. Il flusso di lavoro a cascata integra entrambi come passaggi di escalation automatici. Percorsi simili, specifici per la località, si applicano anche in altri mercati dell'area APAC.
La verifica NFC funziona con tutti i documenti di identità rilasciati dal governo?
La verifica NFC funziona con i passaporti elettronici conformi allo standard ICAO 9303 e con alcune carte d'identità nazionali dotate di chip NFC integrato. Non tutte le carte d'identità nazionali includono un chip. Il flusso NFC di Shufti è consigliato ai clienti in cui l'utilizzo dei passaporti elettronici è elevato, è richiesta la conformità allo standard eIDAS 2.0 o è necessario il massimo livello di garanzia dell'identità disponibile.
Come fa Shufti a determinare quale metodo di verifica si applica a ciascuna giurisdizione?
Il motore di routing geolocalizzato seleziona il metodo di verifica in base al tipo di documento dell'utente, alla nazionalità dichiarata e alla politica di rischio configurata per quella giurisdizione. Gli obblighi normativi (VideoIdent per Germania/Austria, VKYC per l'India) sono preimpostati come trigger di flusso. La selezione della modalità eIDV è determinata dalla densità di copertura del database e dalla soglia di rischio configurata dal cliente.
È possibile configurare lo screening AML in modo diverso a seconda del mercato?
Il motore di valutazione del rischio AML di Shufti è configurabile a livello di giurisdizione. La ponderazione del rischio per paese, le soglie di livello PEP, la selezione delle fonti mediatiche negative e le soglie di punteggio di corrispondenza sono tutte regolabili tramite un framework di policy testato in ambiente sandbox. Le modifiche vengono implementate senza necessità di aprire un ticket di assistenza tecnica. La copertura di oltre 4,000 watchlist e la cadenza di aggiornamento di 15 minuti si applicano a livello globale.
Quanto tempo richiede l'integrazione delle API?
L'integrazione delle API richiede in genere da 2 a 5 giorni lavorativi. L'integrazione dell'SDK richiede da 1 a 3 giorni lavorativi. L'accesso all'ambiente di test (sandbox) viene attivato entro 24 ore. Queste tempistiche riflettono l'esperienza di implementazione aziendale reale, non sono stime. Un team di supporto dedicato all'integrazione è disponibile durante tutto il processo.
Quali opzioni di implementazione sono disponibili per le organizzazioni con requisiti di residenza dei dati?
Sono disponibili tre modelli di implementazione: SaaS (cloud multi-tenant con nodi di elaborazione regionali), On-Premise Docker (per prodotti proprietari di verifica biometrica e documentale) e Customer Cloud VPC (infrastruttura gestita dal cliente). Lo screening AML e l'eIDV operano tramite elaborazione cloud regionale con conservazione configurabile. Sono disponibili accordi sul trattamento dei dati e clausole contrattuali standard per tutti i modelli.
Valuta la tua copertura di verifica per ogni mercato in cui entri
Ogni nuovo mercato porta con sé standard normativi, tipologie di documenti e requisiti di screening differenti. Valuta se la tua attuale infrastruttura copre ogni giurisdizione in cui operi o prevedi di entrare, dal mandato al metodo.