VERIFICA DELL'INVESTITORE (KYI)

Il flusso di lavoro regolamentato per la verifica degli investitori

Shufti semplifica il processo di onboarding degli investitori riutilizzando i moduli esistenti e integrandoli con la verifica dei documenti e del volto, sia prima che dopo la procedura KYC.

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COSTRUITO PER LA DUE DILIGENCE DEGLI INVESTITORI

Processo flessibile di verifica degli investitori per i collocamenti privati

Moduli configurabili per la verifica degli investitori

Moduli flessibili creati per i dati di conformità

I moduli di onboarding standard non riescono a raccogliere le prove di cui i team di conformità hanno effettivamente bisogno. Shufti supporta fino a venti domande configurabili per modulo, inclusa una funzionalità di salvataggio dei progressi che consente agli utenti di riprendere da dove avevano interrotto.

Formati di risposta multipli per la raccolta strutturata

Le risposte non strutturate comportano un lavoro manuale aggiuntivo durante le fasi di revisione. Shufti supporta undici tipi di risposta, tra cui testo, menu a tendina, pulsanti di opzione, e-mail, caricamento file, numeri interi, numeri decimali, scala lineare, data, paragrafo ed elenchi di paesi, per raccogliere i dati nel formato richiesto dal processo.

Logica dinamica di domande e pagine

I moduli statici rallentano il processo di onboarding, ponendo le stesse domande a tutti gli investitori. Shufti utilizza regole proprietarie per le domande e per le pagine, visualizzando solo le sezioni pertinenti in base alle risposte precedenti, creando un flusso di verifica più rapido e personalizzato.

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Simulazione del generatore di moduli per investitori: origine dei fondi, stato di accreditamento, logica di ramificazione, regole di pagina con avanzamento dei campi attivi.

Flessibilità MLRO

Supporto MLRO su misura per le vostre operazioni

L'elevato volume di onboarding può sovraccaricare i team di compliance. Shufti ti consente di utilizzare i tuoi MLRO interni o gli specialisti qualificati di Shufti, con flussi di lavoro configurabili in modo intelligente per giurisdizione, tipologia di offerta o volume di investitori.

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Simulazione della coda di revisione MLRO: righe di revisori MLRO interni e specialisti Shufti con esiti del caso Investitore n. 4821 Approvato e Investitore n. 4819 Escalato.

Verifica degli investitori e gestione delle prove

Ampia copertura dei documenti per gli investitori

La due diligence degli investitori richiede la raccolta di diverse tipologie di prove a supporto. Shufti supporta dodici categorie di documenti, tra cui certificati di costituzione, prove di residenza, estratti conto bancari, lettere di provenienza dei fondi e del patrimonio, strutture proprietarie e registri degli azionisti.

Raccolta centralizzata dei documenti

La documentazione frammentata degli investitori crea rischi operativi e rallenta le verifiche normative. Shufti raccoglie e archivia in modo sicuro i documenti di identità e aziendali in un unico registro di verifica consolidato, semplificando il recupero delle prove durante le verifiche di conformità e le ispezioni degli enti regolatori.

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Simulazione di Document Vault: riquadri relativi a Costituzione, Azionisti, Estratto conto bancario, Prova di indirizzo, Provenienza dei fondi con riga di riepilogo sulla preparazione all'audit.

Progettato per la conformità: vai online in pochi minuti con le nostre API flessibili e gli SDK leggeri.

API unica, integrazione perfetta

Crea flussi di verifica completamente personalizzabili con integrazione backend senza soluzione di continuità.

Ottieni il pieno controllo personalizzando i flussi di verifica dall'inizio alla fine.
Integrazione perfetta con il tuo backend per un'implementazione rapida.
Progetta percorsi di verifica flessibili e personalizzati per i tuoi utenti.

Esplora la documentazione API

Implementa un'esperienza di verifica nativa nella tua app mobile in pochi minuti.

Avvia la verifica nativa in pochi minuti su iOS o Android.
Utilizza un'interfaccia utente predefinita con fotocamera, funzione di acquisizione e feedback in tempo reale.
Personalizza i flussi per integrarli perfettamente nella tua app mobile.

Esplora la documentazione degli SDK

Con KYC Journey Builder, crea percorsi di verifica personalizzati senza scrivere una sola riga di codice.

Personalizza il tuo viaggio senza sforzo grazie alla funzionalità trascina e rilascia.
Visualizza immediatamente l'aspetto del flusso di verifica per i tuoi utenti.
Connettiti facilmente con Hosted Verification per un'esperienza coerente e in linea con il tuo marchio.

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Esegui Shufti all'interno della tua infrastruttura con funzionalità identiche per il massimo controllo dei dati e la massima privacy.

Conservare internamente tutte le informazioni sensibili per soddisfare i rigorosi requisiti di governance e residenza dei dati.
Mantieni le informazioni sensibili completamente riservate e al sicuro all'interno dell'azienda.
Implementazione in settori altamente regolamentati senza compromettere la conformità.

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REALIZZATO PER IL TUO SETTORE

Requisiti di qualificazione degli investitori per ogni settore regolamentato

Verificare ad ogni ingresso

I mercati azionari e degli investimenti necessitano di una verifica da parte degli investitori per ogni offerta ammessa, spesso su larga scala. Shufti effettua la verifica alla velocità di ammissione e archivia la documentazione in un unico luogo.

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Non fidatevi solo della nostra parola, ascoltate cosa dicono i nostri clienti.

La fiducia che i nostri clienti condividono

Il futuro dell'identità digitale è definito da fiducia, interoperabilità e conformità normativa, pertanto la nostra partnership con Shufti rafforza l'impegno di DevCode Identity nel supportare i nostri clienti globali con le soluzioni di verifica dell'identità più sicure, all'avanguardia e conformi oggi disponibili.

La combinazione della nostra piattaforma di orchestrazione della conformità basata sulla conversione con le funzionalità globali di KYC e IDV di Shufti consente ai nostri clienti non solo di gestire complesse esigenze normative, ma anche di mantenere un'esperienza di onboarding dei clienti senza intoppi, con i tassi di conversione più elevati possibili.

Mark Knighton

Responsabile dello sviluppo globale -
Alleanze globali, DevCode

Tutto ciò che devi sapere in un unico posto.

Domande frequenti

Che cos'è la verifica degli investitori?

La verifica dell'investitore è il processo di conferma dell'identità, dell'idoneità e della provenienza dei fondi di un individuo o di un'istituzione prima che investano, effettuino transazioni o accedano a prodotti finanziari regolamentati. Va oltre la procedura KYC standard, verificando lo stato di accreditamento, le strutture proprietarie e la legittimità del capitale impegnato.

In che modo la verifica degli investitori si differenzia dalla procedura KYC (Know Your Customer)?

La procedura KYC (Know Your Customer) conferma l'identità del cliente. La verifica degli investitori conferma se il cliente è qualificato, idoneo e dispone dei fondi necessari per partecipare. La stessa persona può superare la procedura KYC e non superare comunque i controlli degli investitori perché non soddisfa i requisiti per essere considerato un investitore qualificato, non è in grado di dimostrare la provenienza del proprio patrimonio o fa parte di una struttura proprietaria che richiede un'analisi più approfondita.

Possiamo riutilizzare i nostri moduli di onboarding esistenti?

Sì. La verifica degli investitori di Shufti si basa sul tuo modulo esistente, non lo sostituisce. Puoi decidere se la verifica degli investitori viene eseguita prima, dopo o in parallelo al KYC e se il modulo viene arricchito, sostituito o mantenuto così com'è e integrato con nuove domande.

Quali documenti raccoglie Shufti?

Il flusso di lavoro supporta fino a 12 tipi di documenti, tra cui documenti d'identità rilasciati dal governo, prove di residenza, estratti conto bancari, statuti societari, certificati di costituzione, registri degli amministratori e degli azionisti, documentazione attestante la provenienza dei fondi e del patrimonio, rapporti di credito e certificati professionali.

È possibile personalizzare il modulo per diverse tipologie di investitori?

Sì. Ogni modulo supporta fino a 20 domande in 11 formati di risposta: testo, menu a tendina, pulsanti di opzione, e-mail, caricamento file, numero intero, numero decimale, scala lineare, data, paragrafo ed elenco di paesi. È possibile ramificare il modulo utilizzando regole per le domande e regole per le pagine per mostrare percorsi diversi per investitori al dettaglio, qualificati, professionali e istituzionali.

In che modo Shufti supporta le verifiche sugli investitori accreditati e qualificati?

Shufti raccoglie le prove necessarie per convalidare lo status di investitore accreditato e qualificato, tra cui rendiconti finanziari, documenti patrimoniali, certificazioni professionali e registri di proprietà aziendale. I casi ambigui o ad alto rischio vengono automaticamente inoltrati al responsabile antiriciclaggio (MLRO) o al revisore della conformità prima dell'approvazione.

Cosa succede quando un caso richiede la revisione da parte di un responsabile antiriciclaggio (MLRO)?

I casi che non rientrano nelle regole automatizzate vengono inoltrati al responsabile antiriciclaggio (MLRO) o al revisore designato, con la documentazione completa allegata. Il revisore può approvare, rifiutare o richiedere documenti aggiuntivi all'interno dello stesso flusso di lavoro, con ogni azione registrata con data e ora per fini di audit.

Quanto tempo richiede la verifica?

La maggior parte dei controlli automatizzati si completa in pochi minuti. I casi complessi che coinvolgono la proprietà aziendale, la revisione di più documenti o l'approvazione del responsabile antiriciclaggio (MLRO) dipendono dalla velocità con cui l'investitore invia i documenti e dalle risorse a disposizione del team di revisori.

Come viene implementata la verifica degli investitori?

Shufti integrates through API, hosted forms or embedded SDK. You can run it as a standalone investor-onboarding journey or chain it with KYC, KYB, AML screening and ongoing monitoring inside one orchestrated workflow.

Integra la verifica degli investitori di Shufti nel tuo flusso di onboarding esistente

Esegui controlli sugli investitori accreditati, raccogli la documentazione di supporto e gestisci le verifiche MLRO all'interno di un flusso di lavoro configurabile. Shufti aiuta le aziende regolamentate a verificare più rapidamente gli investitori, mantenendo al contempo una documentazione completa e pronta per gli audit.

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