Verifica ogni attività commerciale attraverso registri, documenti e fonti in tempo reale.

Conferma che la persona che firma come UBO (Uniform Benefit Officer) sia effettivamente la persona indicata sul documento. Confronto di 68 punti di riferimento facciali con certificazione di vitalità iBeta, precisione del 98.72%, FAR (False Affect Rate) dello 0% e rilevamento di deepfake/attacchi di injection integrato nella fase del selfie.

Per le richieste di passaporto elettronico e di carta d'identità nazionale con chip, vengono letti i dati del titolare del diritto d'origine memorizzati nel chip e viene verificata crittograficamente l'assenza di alterazioni. I controlli incrociati con i campi estratti tramite OCR segnalano eventuali discrepanze tra i dati del chip e il documento visibile.

Verifica l'indirizzo di residenza del direttore e del beneficiario effettivo tramite estrazione OCR in oltre 150 lingue, scomposizione strutturata dei campi e controlli incrociati con database postali globali. I flag di rilevamento della distanza geospaziale non sono coerenti con la registrazione anagrafica.

Analizza ogni individuo estratto da ubo_tree confrontandolo con le stesse informazioni provenienti da OFAC, UE, FATF, UK HMT, ONU, PEP e con la copertura mediatica negativa, non solo con l'entità. Sostituisce la fase di screening manuale successiva a KYB che frammentava le tracce di audit nei modelli di applicazione della legge di Monzo e Starling.

Individua i titolari effettivi (UBO) politicamente esposti e i loro parenti e stretti collaboratori durante la procedura di registrazione a KYB. Il monitoraggio continuo segnala automaticamente i cambiamenti di stato, le nuove nomine, l'aggiunta di sanzioni e l'esposizione dei familiari dopo la registrazione dell'entità.

Verifica ogni titolare effettivo e ogni entità rispetto a oltre 250 regimi sanzionatori e unità di informazione finanziaria nazionali in oltre 215 giurisdizioni, con oltre 415 categorie di rischio e rilevamento di sanzioni secondarie/reciproche. Frequenza di aggiornamento: ogni 15 minuti.

Analizza le entità e i titolari effettivi confrontandoli con le notizie globali per individuare eventuali collegamenti con frodi, crimini finanziari, elusione delle sanzioni o reti di riciclaggio di denaro. La disambiguazione delle entità tramite elaborazione del linguaggio naturale (NLP) filtra i falsi positivi derivanti da nomi comuni di aziende e persone, mantenendo pulita la coda di revisione.

Identifica il dispositivo durante l'onboarding di ciascuna entità, produttore, modello, sistema operativo e versione del software. Segnala macchine virtuali, attributi falsificati e dispositivi precedentemente collegati a registrazioni di entità fraudolente o a schemi di creazione di società di comodo.

Per i titolari effettivi (UBO) che rientrano nei flussi KYB (riverifica, ri-KYC periodico), confronta un selfie in tempo reale con il dato biometrico precedentemente registrato. La ricerca 1:N su oltre 10 milioni di record individua le iscrizioni duplicate dei titolari effettivi (UBO) su più entità di comodo.

Segnali di frode centralizzati, grafici di proprietà e rilevamento di società di comodo in un unico spazio di lavoro. Visualizza le segnalazioni in rete e collega le entità connesse per individuare le reti organizzate di frode KYB.

Quando il punteggio di rischio frode aumenta durante la fase di onboarding aziendale, si attiva un'autenticazione biometrica o OTP a più fattori sul titolare effettivo della transazione prima di procedere. Configurabile per livello di rischio, in modo che le controparti legittime possano procedere senza blocchi, mentre quelle sospette vengano verificate.