30 banche svizzere non hanno superato il test di analisi normativa antiriciclaggio.

Le autorità svizzere di regolamentazione finanziaria hanno esaminato la sicurezza del settore bancario e hanno rilevato diverse lacune nella normativa antiriciclaggio (AML) sistema delle 30 banche.

Una panoramica dettagliata condotta dall'Autorità svizzera di vigilanza sui mercati finanziari (FINMAUn'indagine sul sistema antiriciclaggio delle banche svizzere, condotta nella primavera scorsa, ha rivelato che la maggior parte degli istituti non rispettava i requisiti di base delle misure antiriciclaggio. La FINMA ha dichiarato che tale analisi è stata effettuata dopo aver riscontrato ripetute lacune e carenze nell'analisi del rischio di riciclaggio di denaro da parte delle banche. Le conclusioni del rapporto sono state rese pubbliche solo dopo ripetute visite agli istituti oggetto dell'indagine.

L'inefficienza del sistema antiriciclaggio delle banche rappresenta un problema significativo per la Svizzera, che attualmente si colloca ai vertici della sicurezza bancaria, e la mancata conformità alle normative antiriciclaggio ne danneggia la reputazione. Secondo il Global Wealth Report 2023 del Boston Consulting Group, pubblicato a fine giugno, entro il 2025 Hong Kong supererà la Svizzera come centro mondiale della ricchezza.

La FINMA ha dichiarato nel rapporto: "Così facendo, si è scoperto che un gran numero delle analisi di rischio esaminate non soddisfacevano i requisiti di base per tale analisi."  Le autorità hanno chiarito che, in alcuni casi, le banche non disponevano di adeguati sistemi di due diligence e di analisi del rischio per il riciclaggio di denaro. L'indagine ha inoltre rivelato che alcune banche non adottavano le misure essenziali per ottenere risultati accurati per alcuni paesi, settori ad alto rischio e "persone politicamente esposte".

Per colmare queste lacune negli istituti finanziari, la FINMA ha pubblicato delle linee guida per il settore bancario al fine di contrastare il riciclaggio di denaro. ha spiegato, “L'analisi del rischio di riciclaggio di denaro è uno strumento importante per la gestione strategica delle banche e degli altri intermediari finanziari. Le banche possono utilizzarla per identificare e mitigare i rischi di riciclaggio di denaro e per determinare i criteri di rischio pertinenti alle attività dell'istituto finanziario.” Secondo la FINMA, le banche svizzere sono tenute a effettuare una valutazione del rischio di riciclaggio di denaro in conformità con l'ordinanza svizzera antiriciclaggio, che tiene conto sia della natura dei loro rapporti commerciali esistenti sia delle attività che intendono svolgere.

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