L'AMLA tiene la sua prima conferenza mentre l'UE centralizza la sua lotta contro la criminalità finanziaria

La nuova autorità antiriciclaggio dell'UE (AMLA) ha tenuto la sua prima conferenza a Francoforte il 9 giugno, mentre il blocco si muove per armonizzare e centralizzare la sua risposta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo.

Intitolato "Costruire la fiducia, rafforzare l'integrità: un nuovo capitolo nella lotta dell'UE contro la criminalità finanziaria", l'evento presso l'Alte Oper ha riunito figure di spicco delle comunità europee di vigilanza, regolamentazione e intelligence finanziaria, insieme a rappresentanti del settore privato. L'AMLA ha affermato che l'agenda si sarebbe concentrata sulle questioni che caratterizzano la lotta contro quella che ha definito "la criminalità finanziaria in rapida evoluzione", tra cui l'intelligence contro la criminalità organizzata, la vigilanza e la cooperazione pratiche, nonché i rischi e le opportunità tecnologiche.

Il programma prevedeva un discorso di apertura della presidente dell'AMLA, Bruna Szego, e interventi della commissaria europea Maria Luís Albuquerque e di membri del Parlamento europeo, oltre a relatori provenienti da FIU Germania, Europol, la Procura europea, Chainalysis e la Banca dei Regolamenti Internazionali.

La conferenza segna una delle prime tappe fondamentali per un'agenzia destinata a trovarsi al centro del quadro di contrasto alla criminalità finanziaria dell'UE. L'AMLA, con sede a Francoforte, ha iniziato le sue attività nel luglio 2025 e, dal 2028, sarà supervisionare direttamente circa 40 dei gruppi finanziari transfrontalieri più grandi e ad alto rischio, con il potere di imporre sanzioni fino al 10% del fatturato annuo o a 10 milioni di euro.

Esso costituisce il fulcro di un pacchetto più ampio che comprende il Regolamento antiriciclaggio, il nuovo “manuale unico” dell’UE direttamente applicabile e il Sesta direttiva antiriciclaggio, il tutto concepito per sostituire un modello frammentato e basato su criteri nazionali. Nelle scorse settimane, l'AMLA ha anche avviato una consultazione pubblica su come le imprese dovrebbero effettuare un monitoraggio continuo dei propri rapporti commerciali e delle transazioni, un primo segnale delle aspettative dettagliate che verranno.

Per banche, fintech, aziende di criptovalute e altri soggetti obbligati, la direzione da seguire è chiara: norme più coerenti, una supervisione maggiormente basata sui dati e aspettative più elevate in termini di documentazione delle decisioni basate sul rischio. Raggiungere questi obiettivi richiederà programmi antiriciclaggio che combinino un'accurata due diligence della clientela con un sistema di screening e monitoraggio continuo, in grado di reggere il confronto con un'unica autorità di vigilanza dell'UE.

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