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AUSTRAC denuncia le pratiche di debanking volte a prevenire i crimini finanziari
AUSTRAC ha affermato che la de-banking è un problema globale complesso, in quanto moltiplica i rischi affrontati dagli istituti finanziari e dalle imprese.
Secondo l'Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC), nell'ultimo decennio si è assistito a un aumento del numero di imprese colpite negativamente a causa della perdita o della limitazione dell'accesso ai servizi finanziari.
Il fenomeno del "de-banking" si sta diffondendo tra le aziende FinTech, gli exchange di criptovalute e le organizzazioni non profit (NPO), con la chiusura dei conti bancari che ha ripercussioni negative sia sui clienti che sulle attività commerciali.
"L'esclusione dal sistema bancario delle imprese di servizi finanziari legittime e legali può aumentare i rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo, con un impatto negativo sull'economia australiana." afferma AUSTRAC.
L'autorità australiana ha inoltre sottolineato che la chiusura dei conti bancari ha comportato una diminuzione della collaborazione tra imprese e banche, rendendo così più difficile distinguere tra attività lecite e illecite.
Le attività di de-banking spingono la criminalità nella clandestinità e aggravano i rischi che i criminali rappresentano per il sistema finanziario australiano e per la comunità.@AUSTRAC https://t.co/qOCsbERSft
— Regolamento Asia (@RegulationAsia) 1 novembre 2021
A causa della chiusura dei conti bancari e del cambiamento degli istituti finanziari, le banche faticano a tenere traccia delle tipologie e dei volumi delle transazioni."Per questo motivo, AUSTRAC continua a scoraggiare la chiusura indiscriminata e diffusa dei conti in interi settori dei servizi finanziari."
Sebbene le nuove imprese e quelle emergenti siano esposte al rischio di frodi finanziarie, contribuiscono positivamente alla comunità e all'economia australiana. AUSTRAC afferma che le imprese che cercano di evitare la gestione del rischio non dovrebbero vedersi chiudere i conti.
"AUSTRAC si aspetta che le imprese che operano in questi settori vulnerabili comprendano e rispettino i propri obblighi in materia di antiriciclaggio, contrasto al finanziamento del terrorismo e altri obblighi normativi." afferma AUSTRAC.
“Questi settori devono migliorare la gestione del rischio e garantire di disporre di sistemi adeguati che li aiutino a identificare, tracciare e contrastare lo sfruttamento criminale del settore finanziario.”
Oltre ad altre raccomandazioni, il comitato si è anche rivolto al governo per chiedere un "processo chiaro" per le imprese escluse dal sistema bancario, al fine di garantire trasparenza e certezza in merito a tali operazioni.
“La de-bancarizzazione è devastante. Distrugge la capacità delle piccole imprese australiane di innovare e proporre nuove idee.” ha affermato il presidente della commissione, il senatore Andrew Bragg.
"Il comitato ha fornito una soluzione di mercato al problema della debanking attraverso leggi a tutela dei consumatori e l'istituzione dell'Autorità australiana per i reclami finanziari."
Letture consigliate: Rapporto di valutazione del rischio di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo di AUSTRAC sulle principali banche [Parte 1]
