AUSTRAC aggiornerà le linee guida per la segnalazione delle transazioni al di sopra della soglia.

AUSTRAC ha reso obbligatorio per le entità che effettuano la segnalazione includere una segnalazione di transazione di soglia (TTR) per transazioni in contanti superiori a 10,000 dollari australiani.

Le attuali linee guida di AUSTRAC sulla segnalazione delle transazioni prevedono l'obbligo di segnalazione tramite TTR (Transaction Reporting Register). Tuttavia, spetta all'entità segnalante determinare se un certo numero di servizi forniti ai clienti per un importo totale pari o superiore a 10,000 dollari australiani debbano essere considerati come transazioni singole o multiple. 

Secondo la nuova bozza di linee guida, il requisito di combinare più transazioni durante l'invio delle TTR (Transaction Transaction Report) verrà eliminato, in quanto sarà obbligatoria una TTR per ogni singola transazione superiore a 10,000 dollari australiani.

Migliori linee guida aggiornate proposte dice "Se sospetti che il tuo cliente stia strutturando le proprie transazioni per eludere la soglia di segnalazione TTR, devi inviare una segnalazione di attività sospetta (SMR) ad AUSTRAC.

Nei casi in cui i clienti effettuano più transazioni in contanti, ogni singola transazione deve essere considerata un servizio designato distinto e separato. Anche quando vengono effettuate più transazioni in un breve intervallo di tempo, gli enti segnalanti non dovranno raggrupparle in un'unica transazione ai fini dell'invio della TTR.

Rivolgendosi agli enti segnalanti, la proposta di linee guida suggerisce: "È necessario valutare se il cliente abbia una spiegazione plausibile per aver effettuato più transazioni, oppure se tale attività sia sospetta. 

AUSTRAC ha previsto un periodo di transizione di 12 mesi, riconoscendo la necessità per gli enti tenuti alla rendicontazione di aggiornare i propri sistemi e formare il personale per ottemperare ai nuovi requisiti.

Secondo quanto riportato, gli aggiornamenti proposti nelle linee guida saranno aperti ai commenti fino al 22 dicembre, dopodiché AUSTRAC fornirà una guida definitiva sul TTR all'inizio del 2022.

Letture consigliate: AUSTRAC mette in guardia le banche dal chiudere i conti dei trader di criptovalute.