BaFin chiede a Deutsche Bank di rafforzare i controlli antiriciclaggio

L'autorità di regolamentazione finanziaria in Germania, BaFin (Autorità federale di vigilanza finanziaria) ha richiesto a Deutsche Bank di inasprire le sue Controlli AML (Antiriciclaggio).

Ciò è stato richiesto nel recente annuncio dell'agenzia e si afferma che “per prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, adottare ulteriori adeguate misure di sicurezza interne e rispettare gli obblighi di due diligence, in particolare per quanto riguarda le revisioni periodiche della clientela.”

Il requisito comprende anche i rapporti di corrispondenza e il monitoraggio delle transazioni. 

Il presente provvedimento è stato emesso in riferimento all'insediamento, nel 2018, di un organo di vigilanza presso Deutsche Bank, incaricato di monitorare i progressi della banca nella lotta contro i reati finanziari. 

“Il provvedimento è frutto di un dialogo costruttivo con la BaFin in materia di vigilanza e riflette l'importanza che la banca continua ad attribuire all'individuazione e alla risoluzione di eventuali debolezze nei processi di controllo. Stiamo lavorando intensamente per conformarci anche ai nuovi requisiti entro i tempi previsti.” Deutsche Bank ha commentato l'ultimo annuncio in un comunicato. 

Quattro anni fa, la banca è stata sanzionata con una multa fino a 700 milioni di dollari per non aver contrastato efficacemente il riciclaggio di denaro, in particolare un sistema che aveva permesso di riciclare fino a 10 miliardi di dollari fuori dalla Russia. Il Dipartimento di Giustizia (DOJ) sta tuttora indagando sulla questione.

Numerosi e importanti organismi di regolamentazione finanziaria, come il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), la Securities and Exchange Commission (SEC) e la Commodity Futures Trading Commission (CFTC), hanno avvertito gli istituti finanziari di prestare maggiore attenzione al rischio di riciclaggio di denaro. 

Un fattore chiave nella crescente minaccia del riciclaggio di denaro è che la pressione finanziaria a livello globale può compromettere i profitti degli istituti finanziari e il costo di gestione di un'operazione antifrode potrebbe risultare eccessivo. 

In un altro ambito, la banca tedesca ha annunciato di aver ottenuto l'autorizzazione per la sua filiale cinese e che potrà quindi avviare l'erogazione di prestiti sul mercato cinese. 

La società ha dichiarato che Deutsche Bank è diventata la prima banca europea ad ottenere questa qualifica. Insieme alla Banca Popolare Cinese, Deutsche Bank opererà ora sul mercato aperto in Cina. Tali operazioni includono il riacquisto di titoli di Stato, transazioni spot, obbligazioni finanziarie, emissione di titoli della banca centrale e altri strumenti di negoziazione.