L'Autorità Monetaria delle Bermuda inasprisce i controlli antiriciclaggio a fronte della crescente minaccia di riciclaggio di denaro.

Le isole Bermuda hanno ottenuto un punteggio elevato nella valutazione del rischio di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo del 2020 grazie a una comprensione più completa dell'analisi della minaccia. I dati e le informazioni sono stati analizzati in modo più approfondito, migliorando il profilo di minaccia.

Secondo il Comitato nazionale antiriciclaggio Secondo l'ultimo rapporto, le Bermuda presentano un elevato livello di rischio di riciclaggio di denaro. Grazie alla maggiore esperienza e competenza delle Bermuda in questo campo di valutazioni, il rapporto del governo ha confermato tale affermazione. Le Bermuda sono inoltre considerate a basso rischio di finanziamento del terrorismo. Il rapporto ha infatti dichiarato l'assenza di prove di finanziamento del terrorismo in alcun settore dell'economia, sia a livello nazionale che internazionale.

I reati commessi all'estero, come frode, corruzione, concussione, insider trading e manipolazione del mercato, rappresentano per le Bermuda la principale minaccia di riciclaggio di denaro. Gli istituti finanziari dell'isola potrebbero risentire del riciclaggio di denaro derivante da questi reati commessi all'estero e potrebbero non essere in grado di fornire servizi ai propri clienti stranieri.

Il riciclaggio di denaro alle Bermuda continua a essere minacciato dal traffico interno di droga e da altre minacce emergenti, tra cui l'estorsione informatica ai danni dei residenti delle Bermuda all'estero. L'isola rimane significativamente esposta alle minacce di riciclaggio di denaro derivanti da reati presupposto commessi all'estero. 

Banche e cooperative di credito Classificati come a rischio medio-alto, seguiti da servizi alle imprese, titoli e assicurazioni sulla vita a lungo termine. Tra i settori classificati come a rischio medio figurano il gioco d'azzardo, il settore immobiliare, i servizi finanziari e il commercio di metalli preziosi e pietre preziose. La Borsa delle Bermuda, le attività commerciali generali, la riassicurazione e i beni di alto valore sono stati classificati a rischio moderato.

Per la prima volta alle Bermuda, il settore dei prestiti è stato incluso nel valutazione del rischio a causa dell'introduzione del regime AML/CTF nel 2018. Secondo il rapporto, questo settore ha un rating di rischio medio-basso perché si occupa principalmente di attività nazionali, è relativamente piccolo e si concentra principalmente su attività nazionali. Tra i settori classificati a basso rischio, figurava la contabilità. Anche il settore dei casinò è stato classificato a rischio medio-basso poiché al momento non esiste alcun operatore di casinò alle Bermuda. Una licenza per casinò verrà rilasciata una volta completata questa valutazione preliminare.

A causa del potenziale riciclaggio di denaro Considerate le implicazioni per il settore dei servizi finanziari, le Bermuda si trovano ad affrontare elevate minacce di riciclaggio di denaro. Secondo il rapporto, le Bermuda devono rafforzare i propri controlli antiriciclaggio nonostante tali minacce. Tutti i settori rilevanti, ad eccezione di quello bancario e delle organizzazioni non profit, hanno ricevuto una valutazione da bassa a media per quanto riguarda il finanziamento del terrorismo. Tuttavia, è importante notare che le autorità delle Bermuda mantengono un solido regime di contrasto al finanziamento del terrorismo, riconoscendo che nessuna giurisdizione è immune dalle minacce terroristiche. Secondo il rapporto, i controlli antiriciclaggio e antiterrorismo pertinenti vengono migliorati in tutti i settori finanziari grazie alla strategia e al piano d'azione nazionale del 2016.

I risultati delle valutazioni precedenti hanno portato a cambiamenti nella legislazione, nelle istituzioni e nelle operazioni. A seguito dell'approvazione del piano d'azione da parte del Gabinetto, tutti i piani d'azione delle agenzie devono essere allineati secondo il piano. Il rapporto ha affermato che i risultati di questa valutazione del rischio potrebbero essere utilizzati per modificare le attività AML/ATF sia nelle istituzioni governative che nel settore privato.

Una parte significativa degli sforzi delle forze dell'ordine e delle agenzie di intelligence dovrebbe essere indirizzata alla prevenzione dei reati finanziari associati al settore dei servizi finanziari, ai fini della conformità normativa. Gli organi di vigilanza dovrebbero monitorare attentamente settori ed entità, in particolare quelli che presentano le maggiori vulnerabilità intrinseche. I risultati dell'indagine NRA del 2020 possono aiutare le aziende del settore privato a valutare i rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo e a individuare le aree che necessitano di attenzione. Pertanto, le Bermuda dovrebbero rimanere all'avanguardia nella lotta contro il finanziamento del terrorismo e il riciclaggio di denaro. Ciò sarà possibile grazie al rispetto degli standard riconosciuti a livello internazionale, alla diligenza e all'impegno.

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