La BSP intende rendere obbligatorio l'e-KYC per gli istituti finanziari.

La bozza di circolare propone processi e-KYC obbligatori, tra cui la verifica dell'identità e la due diligence del cliente. 

La banca centrale delle Filippine, BANGKO SENTRAL ng Pilipinas (BSP), sta valutando l'imposizione di pagamenti elettronici obbligatori Conosci il tuo cliente Requisiti (KYC) per gli istituti finanziari volti a migliorare l'identificazione e la verifica dei clienti. 

In una circolare pubblicata martedì (28 settembre), la banca ha dichiarato "Gli istituti finanziari vigilati dalla BSP possono utilizzare diversi metodi per l'identificazione e la verifica dei clienti, tra cui l'e-KYC tramite un sistema di identità digitale".

La BSP ha comunicato che le parti interessate hanno tempo fino al 12 ottobre per presentare il proprio feedback sulla bozza di circolare.

Secondo i requisiti proposti, tutti gli istituti finanziari saranno obbligati a digitalizzare i registri dei clienti in conformità con le attuali norme BSP e AML Regolamento comunale. L'obbligo si aggiungerà alle procedure attuali, che prevedono l'acquisizione di una fotocopia o una scansione dei documenti di identità, la registrazione manuale delle informazioni e la raccolta dei dati biometrici.

Secondo la bozza di circolare, i processi e-KYC includono controlli di identità rigorosi, che prevedono la raccolta, la verifica e l'autenticazione delle prove di identità e delle informazioni fornite da ciascun cliente.

Si prevede inoltre che il processo e-KYC includa l'autenticazione e la gestione del ciclo di vita dell'identità. Ciò significa che le banche dovranno verificare che la persona che ha dichiarato la propria identità sia la stessa che si è inizialmente registrata al servizio. Questa autenticazione dovrebbe essere effettuata utilizzando molteplici fattori di autenticazione.

Anche gli istituti finanziari dovrebbero eseguire Due Diligence del cliente per prevenire i rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento di attività terroristiche. Attraverso l'implementazione della CDD (Customer Due Diligence), fattori quali cliente, prodotto, canale di distribuzione e posizione geografica, tra gli altri, vengono tenuti sotto stretto monitoraggio per l'individuazione tempestiva di attività sospette. 

"Gli istituti finanziari vigilati dalla BSP che implementano l'e-KYC devono effettuare l'identificazione e la verifica del cliente secondo gli stessi standard equivalenti a quelli previsti per le verifiche di persona e devono stabilire processi di gestione del rischio adeguati." la bozza della circolare affermava.

I requisiti proposti impongono inoltre alle banche di consentire ai clienti di utilizzare la propria carta d'identità nazionale come unico documento di identità. Ciò è conforme alla Legge della Repubblica n. 11055, nota anche come Legge sul Sistema di Identificazione delle Filippine.

Letture consigliate: La BSP ha ordinato alle banche di intensificare la presentazione delle segnalazioni di attività sospette.