Il servizio "Acquista ora, paga dopo" Openpay è stato ammonito per violazioni delle norme antiriciclaggio.

Te Tari Taiwhenua, il Dipartimento degli Affari Interni, ha emesso un avvertimento al servizio australiano di acquisto con pagamento posticipato Openpay per non aver istituito, applicato e mantenuto un efficace programma antiriciclaggio (AML).

Il Dipartimento degli Affari Interni ha dichiarato che Openpay non è riuscita a tracciare adeguatamente conti e transazioni per un periodo prolungato, oltre ad avere sistemi antiriciclaggio inadeguati.

I fornitori di servizi finanziari come banche e operatori di pagamento hanno una responsabilità ai sensi Antiriciclaggio (AML) e la legge contro il finanziamento del terrorismo (CFT) per garantire che non vengano effettivamente utilizzate per trasferire fondi illegalmente.

Secondo Mike Stone, direttore dei sistemi antiriciclaggio della DIA, non vi sono prove che la società sia coinvolta in attività di riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo. Ha affermato che la DIA supervisiona diverse imprese che devono attenersi alle normative antiriciclaggio.

Secondo Stone, Openpay, una società di prestiti che offriva un servizio di acquisto con pagamento posticipato, è attiva in Nuova Zelanda dal 2013. "L'emissione e la pubblicazione di questo avviso formale dimostrano la volontà della DIA di adottare misure proporzionate in caso di mancato rispetto delle norme. ha affermato Stone. Ha osservato che la gravità e le conseguenze delle risposte normative della DIA potrebbero variare da avvertimenti ufficiali a procedimenti penali.

"Riconosciamo che Openpay sta adottando misure per istituire, implementare e mantenere un programma di contrasto al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo", ha detto Mike Stone. "La DIA continuerà a monitorare attentamente Openpay", ha dichiarato.

Le azioni di Openpay sono quotate sul mercato azionario australiano. I servizi di "compra ora, paga dopo" offerti da Openpay hanno generato transazioni per 344 milioni di dollari australiani nell'ultimo anno fiscale in Nuova Zelanda, Stati Uniti, Australia e Regno Unito. La società ha registrato una perdita ante imposte di 82.5 milioni di dollari australiani, ma ha promesso di raggiungere la redditività nelle sue attività australiane entro giugno 2023. 

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