Coinbase raggiunge un accordo da 100 milioni di dollari con il Dipartimento dei Servizi Finanziari di New York (NYDFS) per violazioni delle norme antiriciclaggio.

Coinbase, la piattaforma americana di scambio di criptovalute, ha accettato di pagare 100 milioni di dollari in un accordo con il NYDFS, oltre a una multa di 50 milioni di dollari e 50 milioni di dollari per l'applicazione di controlli sui precedenti relativi a violazioni delle norme antiriciclaggio.

Coinbase ha raggiunto un accordo transattivo di 100 milioni di dollari con il NYDFS (Dipartimento dei servizi finanziari di New York) per violazioni delle leggi antiriciclaggio, come previsto dall'accordo. minimo Firmato da Adrienne Harris, sovrintendente del NYDFS, il 4 gennaio 2023. Sono stati rilevati problemi di conformità nei controlli antiriciclaggio della borsa valori tra il 2020 e il 2021. 

Coinbase ha costante dovrà pagare una multa di 50 milioni di dollari, e altri 50 milioni di dollari saranno destinati all'esecuzione dei necessari controlli antiriciclaggio. 

"Coinbase non disponeva di personale, risorse e strumenti sufficienti per gestire questi avvisi, e gli arretrati sono cresciuti rapidamente fino a raggiungere livelli ingestibili." L'ordinanza di consenso firmata dalla sovrintendente Adrienne Harris fornisce i dettagli. "Alla fine del 2021, Coinbase aveva un arretrato di avvisi di monitoraggio delle transazioni non esaminati che era cresciuto fino a oltre 100,000 (molti dei quali risalivano a mesi prima), e l'arretrato di clienti che richiedevano una maggiore due diligence superava i 14,000."

L'esame è iniziato nel 2020 e l'apparente mancanza dei controlli di verifica dei precedenti è iniziata nel 2018. A quel tempo, Coinbase ha disposto di assumere un esaminatore indipendente per KYC (Conosci il tuo cliente) e linee guida AML. Tuttavia, i problemi persistettero e l'autorità di regolamentazione decise di intervenire nel 2021.

Secondo il sovrintendente del NYDFS, Harris, "Abbiamo parlato apertamente delle preoccupazioni relative al finanziamento illecito nel settore. È per questo che il nostro quadro normativo impone alle aziende operanti nel settore delle criptovalute gli stessi standard delle banche."

Nel frattempo, la valuta di Coinbase, COIN, hanno reagito alla notizia invece di crollare, con le azioni aumentate del 6.74% mercoledì. Anche Coinbase rispose l'insediamento attraverso il suo post sul blog e ha menzionato che ha "Ci impegniamo a investire 50 milioni di dollari in programmi di conformità nei prossimi due anni."

"Consideriamo questa risoluzione un passo fondamentale nel nostro impegno per il miglioramento continuo, nel nostro dialogo con le principali autorità di regolamentazione e nella nostra spinta verso una maggiore conformità nel settore delle criptovalute, a beneficio nostro e di terzi."

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