La Banca Centrale Olandese multa Coinbase per 3.3 milioni di euro per violazioni delle norme antiriciclaggio.

La Banca Centrale Olandese (DeNederlandscheBank) ha accusato Coinbase di avere controlli antiriciclaggio inefficaci.

Coinbase, il secondo exchange di criptovalute per volume di scambi, è stato multato di 3.3 milioni di euro (3.58 milioni di dollari) dalla Banca Centrale Olandese (De Nederlandsche Bank) per non aver rispettato le normative locali e per aver effettuato transazioni in criptovalute a clienti non registrati nel paese. 

Secondo a DNB, "La sanzione è stata inflitta perché in passato Coinbase ha fornito servizi di criptovalute nei Paesi Bassi senza essere registrata presso la DNB, il che costituisce una violazione di legge."

Tutte le aziende che intendono gestire servizi di criptovalute nei Paesi Bassi devono prima registrarsi presso la DNB secondo le norme della legge olandese antiriciclaggio e antiterrorismo. Coinbase è accusata di "multa di categoria 3" secondo cui l'importo base è di 2 milioni di euro. La cifra è stata aumentata “a causa della gravità e del grado di colpevolezza dell’inadempimento.”

La DNB ha inflitto multe per un totale di 3,325,000 euro per diversi motivi, tra cui: "Coinbase vanta un numero significativo di clienti nei Paesi Bassi che utilizzano i suoi servizi di criptovalute."

Oltre al fatto che Coinbase è uno dei nomi più noti nel settore dei servizi crittografici, la banca ha anche aumentato la multa, 

DNB ha dichiarato: "Coinbase ha goduto di un vantaggio competitivo in quanto non ha pagato alcuna commissione di vigilanza alla DNB né ha sostenuto altri costi in relazione alle normali attività di vigilanza della DNB."

È stata presa in considerazione anche la non conformità di Coinbase “molto grave” per autorità della banca poiché è persistito dal 15 novembre 2020 fino alla data di fine dell'esame della DNB, ovvero il 24 agosto 2022. 

I Paesi Bassi hanno annunciato per la prima volta l'obbligo di registrazione per i fornitori di servizi di criptovalute il 21 maggio 2020, “a causa dell’alto rischio di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo associato ai servizi di criptovalute.”

L'obbligo di registrazione consente inoltre alla DNB di monitorare in modo più efficiente i rischi di flussi finanziari illeciti. 

Non essendo riuscita a registrarsi in tempo, Coinbase non ha potuto segnalare all'FIU (Unità di Informazione Finanziaria) dei Paesi Bassi alcuna transazione insolita prima della scadenza. "Di conseguenza, un gran numero di transazioni insolite potrebbero essere passate inosservate alle autorità inquirenti durante questo periodo." ha dichiarato DNB.

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